公安部严打跨境网络赌博！“资金链”背后银行和支付机构被罚数亿元

原标题：公安部严打跨境网络赌博！“资金链”背后银行和支付机构被罚数亿元 来源：互联网金融新闻中心

　　犯罪分子在转移资金的手法上都会采取很多规避的措施。

　　1月16日，公安部通报2019年全国公安机关开展打击整治跨境网络赌博犯罪专项工作的有关情况，并公布10起公安机关侦办的非常典型的案例。根据介绍，截至目前已经对数十家银行和支付机构予以行政处罚数亿元。

　　公安部治安管理局局长李京生表示，2019年以来，公安部共督办各地侦破网络赌博刑事案件7200余起，抓获犯罪嫌疑人2.5万名，查扣冻结涉赌资金180多亿元，打掉非法地下钱庄、网络支付等团伙300余个。

　　为了从源头上铲除跨境网络赌博犯罪滋生土壤，公安部牵头成立专项工作机制，推动前端监管部门综合施策、协同发力，进一步严密重点行业源头监管，推动形成防控治理工作新机制新格局。

　　其中，李京生提到，不断深化“资金链”治理，公安机关会同央行建立常态通报查处机制，及时通报、严肃查办一批违法违规支付机构，持续整治为网络赌博提供支付结算的非法活动。

　　公安部治安管理局副局长张晓鹏也表示，近年来，受国内公安机关持续打击整治的挤压，加之信息通讯、移动支付等行业快速发展，国际博彩集团与国内犯罪团伙借助周边国家的博彩政策、财团操控、交往渊源等因素，利用真人娱乐场、网络彩票、网络游戏等多种形式对我开设网络赌场，呈现出了“组织化、国际化、产业化和链条化”的一些特征。

　　张晓鹏认为，网络技术的创新应用，催生了信息、工具、资金等众多的网络黑灰产业，形成了独特的网络犯罪生态系统，也助推了赌博网站的研发上线、技术运维、推广引流、资金通道等非法利益链条。

　　其中，境外网站在境内非法接入、落地的问题比较突出，赌博集团网络服务器绝大部分都是在境外，为了确保赌博网站及APP在境内高速运营，境外赌博集团多与国内部分不法运营商和云平台相串通，为其提供加速、跳转等各种服务。

　　“资金链一直是我们打击整治跨境网络赌博活动的重中之重”，张晓鹏强调，网络赌博犯罪团伙为了逃避监管、洗白非法所得，采用虚假开设的银行卡或者第三方支付机构的账户汇聚涉赌资金，并与地下钱庄勾结，采用大量的虚假跨境贸易对冲形式将非法所得转移至境外，造成大量资金外流，也严重影响了国家的经济和金融安全。

　　根据介绍，犯罪分子在转移资金的手法上都会采取很多规避的措施。近一时期一些团伙开始利用个人账号“租码”“跑分”的模式，也就是通过大量普通金融类的账户的客户，将非法资金隐藏在正常的交易项目中，试图逃避风控打击。

　　针对这些问题，公安部重点会同有关部门采取有效措施，推动前端治理，强化行业监管。张晓鹏称有三个方面的工作：

　　一是紧密结合专案侦办中暴露出来的问题，在银行开立账户和使用各个环节发生的问题，推动主管部门加强对于银行卡、第三方支付账户的开户使用等事前、事中和事后各个环节的监管，完善涉赌资金模型的风控分析，有力提升对于涉赌资金结算全链条的动态查控能力。

　　二是深挖打击为网络赌博犯罪提供资金结算的网络支付机构及其工作人员。公安部指导各地公安机关紧盯“资金链”背后的团伙成员，依法查办了一批协助犯罪团伙结算赌资的支付机构工作人员。同时会同主管部门建立了常态通报机制，对每一起重大涉赌案件所反映出来的非法资金结算的线索都及时通报给主管部门，严肃倒查，坚决查办到底。

　　根据介绍，截至目前已经对数十家银行和支付机构予以行政处罚数亿元。据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解，被国家外汇管理局等处罚的机构包括交通银行、建设银行、拉卡拉支付等。

　　2019年11月，国家外汇管理局公布的信息显示，其已对交通银行北京分行、建设银行北京分行、拉卡拉支付等7家企业的外汇违规行为进行处罚。除了上述机构，通联支付存在分拆交易办理超过单笔交易限额的留学费用支付的违法事实而收到国家外汇管理局的罚单。

　　三是深入研判资金异常交易比较活跃的地区，部署开展专项整治，同时也加大对地下钱庄等各类下游犯罪的并案的打击力度。

　　下一步，公安部将部署各地公安机关，会同有关部门，不断深化打击整治跨境网络赌博犯罪“断链”行动，大力推动防控治理常态机制建设，推进更高水平的平安中国建设，全力维护国家经济安全和社会大局持续稳定。