考试挂科多位金融高管任职资格被否_新浪财经

原标题：考试挂科多位金融高管任职资格被否来源：金融投资报

　　在金融机构监管趋严的同时，今年以来，对于金融机构高管任职资格的“考核”力度亦在加强。

　　据银保监会公开信息，截至11月24日，年内已有116位金融高管任职资格被否，同时国有大行与股份制银行均有涉及。其中过半涉及考试“挂科”。另一方面，因聘任不具有任职资格的人员担任高管，年内已有多家金融机构受到处罚。

■本报记者吉雪娇

多位拟任高管考试“挂科”

　　不同于其他行业，金融机构高管任职往往需要经过监管部门核准许可。其中，资格考试正是任职门槛之一。然而，近年来，金融机构拟任高管资格考试“挂科”时有发生，成为任职资格被否的主要原因之一。

　　11月20日，宜昌银保监分局发布批复显示，某大型股份制银行宜昌分行营业部拟任总经理陈天明未通过银行高级管理人员任职资格考试及补考，不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第（四）项“申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的规定，不予核准其任职资格。

　　此前，因未通过银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格考试及二次补考，浙江江山中银富登村镇银行拟任副行长王欢亦“错失”任职资格。

　　同样在当月因考试“挂科”导致任职资格未被核准的，还有某国有银行勐腊县支行拟任行长张艳；阿合奇县农村信用合作联社拟任理事李平、李松林、王保玉；福建松溪长信村镇银行拟任董事黄英多等。

　　而职位方面，除支行行长、独立董事、董事外，亦屡现风险合规部门负责人身影。其中，因未能通过农村中小银行机构风险总监任职资格考试，博乐国民村镇银行拟任风险总监尤挺任职资格未被核准；此外，陕西凤翔农村商业银行合规管理部拟任总经理宁淑娟、泾川农商银行合规与风险管理部拟任经理常建平等也未通过银行业金融机构高管人员任职资格考试。

　　与此同时，部分保险机构拟任高管也被任前测试“难倒”。以四川为例，截至11月24日，年内已有14位在川保险机构拟任高管因任职资格被否，原因均为考试“挂科”。不同于往年，这些拟任高管均来自保险中介机构。

规范高管人员履职行为

　　受风险事件影响，今年以来，金融机构合规经营愈来愈被关注。其中，对于金融机构高管任职资格的“考核”力度亦在加强。

　　银保监会发布的《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》明确，2020年重点规范董事、监事和高管人员的履职行为。其中包括深化保险机构董事、监事和高管人员任职资格许可改革，进一步提升保险机构董事长和其他董事的专业水平要求等。

　　同时，近日发布的《保险代理人监管规定》及《信托公司行政许可事项实施办法》亦再度明确任职资格要求。其中，保险专业代理机构高级管理人员应当在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格，应当“具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及国务院保险监督管理机构的相关规定”等；而“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”，也是申请信托公司董事和高级管理人员任职资格拟任人应当具备的基本条件。此外，还新增了信托公司合规总监任职资格条件及许可程序内容。

　　另一方面，值得留意的是，因聘任不具有任职资格的人员担任高管，年内已有多家金融机构收到处罚。其中，华康保险代理有限公司四川分公司存在设立分支机构未及时向监管部门书面报告、聘任不具有任职资格的人员担任高管、利用业务便利为非本公司人员牟取不正当利益、编制、提供虚假报告的违法行为，被处以警告并罚款51万元；枣庄和鑫保险代理有限公司亦因“委托不具有高管任职资格的人员履行高管职责”等多项违法违规行为受到处罚。

　　“董监高履职前未取得任职资格，兼任不相容职务，关键岗位长期空缺。”在5月银保监会发布的《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》中，已被列为保险机构整治要点。根据要求，各银行保险机构“两会一层”要牢固树立合规从高层做起、合规创造效益的理念，忠实勤勉履行各自在公司治理方面的职责，推行传导诚信正直的职业操守和价值观念。

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