华冕财富杨林：未来财富管理以专业化致胜

原标题：华冕财富杨林：未来财富管理以专业化致胜

本报记者 蒋牧云 张荣旺 上海报道

10月22日，由《中国经营报》主办的“2019（第三届）中经财富管理高峰论坛”在上海举行。论坛以“新时代、新趋势、新思维”为主题，探讨在过去的一年中，资管行业面临的新变化，探索财富管理行业的新定义，寻找财富管理新时代的发展路径。

华冕财富副总经理杨林

在论坛上，华冕财富副总经理杨林表示，就投资者教育而言，作为财富公司需要传递给客户的是，所投资的资产能否让资金获得安全稳定的回报。在未来，财富管理一定是专业化机构致胜的时代，也是专业化从业人员致胜的时代。

稳健型资产轻装上阵

随着市场的变化，不少机构面临转型。不过，华冕财富却没有遇到这样的难题。杨林表示，从一开始华冕就坚持结合集团实业优质资产进行产业布局。

正因为轻装上阵，所以更想以一种新的理念或与以往不同的理念真正服务客户。“目前，高净值客户多数还是希望投资稳健型资产，认为原来市场中所讲的资产配置属于高风险投资，但事实上任何一位客户无论多有钱，都不想赔钱。所以想要健康发展，每一家机构，无论是银行、信托、财富公司，都要有独门武功。对于华冕来讲是来自于资产，我们会尽职的帮助客户了解资金到底投向了哪里。

另一方面，无论是银行理财、信托，还是私募基金，抑或资管类产品，很多客户的投资知识不断积累，已经越来越意识到底层资产对于投资的价值，这些都来源于底层资产不可变的东西。杨林认为，接下来需要传递给客户的是，这些资产到底有没有价值让投资的资金获得安全稳定的回报。目前，华冕在这一方面也是依托集团资产提供了很多的资产来源，比如说环保、教育、地产、贸易、消费类底层资产，这些可以让客户清楚资金的去向。

而这些资金正常有多少回报呢？杨林表示，这是华冕在接下来实践当中需要教育引导客户的，让客户在这个过程中把市场上优质、有专长的机构都检验一下。目前的机构是在市场中找到适合自己的客户、信任自己的客户，通过财富管理流程完成实践。从客户角度来说，首先要选择好信任的理财顾问，通过理财顾问再选择专业机构实现资产的稳健增值。

发展需精耕细作

杨林认为，财富管理行业之所以有魅力，因为它是一个人与人打交道的行业。由于客户的身份，无论经过多少投资者教育，无论自身如何学习，依然需要专业顾问去进行服务，这是商业模式不变的地方。

关于未来的发展，杨林谈到，未来行业发展还是要深耕细作，事实上在市场红利消失之后，客户需求是依然存在的，只是需要更专业的人士为他们进行服务，所以对现在的从业人群来讲是一个利好，这样才能让市场回归到专业取向和价值取向，让客户找到真实的投资方向。

结合实际的经历，杨林表示，很多投资者在经历今年市场的快速变化后，对自身多年建立的投资价值观产生了怀疑，甚至对过去的自己也产生不信任，变得无所适从，不知如何做选择了。

“从今年开始，我们的现有机构是在逐步重新建立客户的投资判断和价值取向，未来如何投资，原来很多客户是不相信的，客户更愿意相信‘安全’，比如说兑付款等。所以说未来价值重建过程，投资逻辑重建过程，就是未来专业人士、专业理财顾问需要重新努力和建立的事情。”杨林说道。

展望未来，其总结道，未来的时代一定是专业化机构致胜的时代，也是专业化从业人员致胜的时代，所以希望行业未来发展的方向越来越清晰。

（编辑：曹驰 校对：彭玉凤）