【金融曝光台315特别活动正式启动】近年来，银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难等问题层出不穷，金融消费者维权举步维艰，新浪金融曝光台将履行媒体监督职责，帮助消费者解决金融纠纷。 【黑猫投诉】
见习记者 马嘉辛
2月21日，为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称“《办法》”）。
本次《办法》共计五章五十五条，主要从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面来建立反洗钱工作的基本框架及工作要求。
《办法》指出，银行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系；建立完善的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层及相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。
《办法》表示，银保监会将逐步在银行业监管规则中嵌入反洗钱和反恐怖融资监管要求，加强日常合规监管，督促和指导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内控合规制度。并从机构、业务、人员的角度，系统梳理总结了银行业反洗钱市场准入工作要求，加强对机构的投资入股资金、股东背景等的审查，防止不法分子通过设立金融机构进行洗钱活动。
对于《办法》发布的背景，上海财经大学国际金融系主任教授奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时表示，“随着我国对外经济活动的不断增多，以及一带一路等对境外经济辐射面的扩大，国际间的跨境收付款数量越来越庞大。在这种情况下，可能会滋生一定的洗钱行为。为应对这种情况，监管部门也需要作出更精准、更明确的应对方案及管理制度。”
责任编辑：赵子牛
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinance）
