国信证券香港被罚超千万 港证监加大反洗钱打击力度

　　本报记者 万佳丽 上海报道

　　2月18日，香港证监会发布通告，国信证券（香港）经纪有限公司（以下简称“国信证券（香港）经纪”）因违反有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，遭香港证监会谴责及罚款1520万港元。

　　这是香港金融史上开出的第二张千万港元以上反洗钱罚单。此前，香港金管局曾对摩根大通香港违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》表示谴责并处以1250万港元的罚款。

　　证监会调查发现，国信证券（香港）经纪在2014年11月至2015年12月期间曾为超过3500名客户处理10000笔涉及总额约50亿港元的第三者存款。其中有超过2200笔可疑的第三者存款，涉及总额超过23亿港元。

　　事实上，反洗钱工作一直是我国内地甚至是香港监管层重点监管工作之一，并且从去年开始监管力度逐渐加强。某券商合规部人士告诉《中国经营报》记者，反洗钱监管从去年开始更严格了，未来对反洗钱工作的监管只会越来越严，他强调，“我们合规部门工作的重中之重就是反洗钱，几乎占到了合规部门工作量的80%以上。”

　　内部监控缺位

　　公开资料显示，国信证券（香港）经纪是国信证券（香港）金融控股有限公司（以下简称“国信证券（香港）金控”）全资子公司、国信证券（002736.SZ）全资孙公司，是获得香港证监会发牌的持牌法团（机构），持有经营第1类（证券交易）、第2类（期货交易）、第4类（就证券交易提供意见）和第5类（就期货交易提供意见）业务牌照。

　　国信证券（香港）金控成立于2008年11月，是国信证券在香港注册成立的全资子公司，旗下设有国信证券（香港）经纪、国信证券（香港）融资有限公司及国信证券（香港）资产管理有限公司三家全资持牌子公司，分别从事经纪业务、投资银行业务及资产管理业务。

　　具体而言，香港证监会发现：国信证券（香港）经纪有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款；有些客户于收到第三者存款后并无将该笔资金用于交易，反而于短时间内提取资金；某些第三者曾多次将款项存入国信证券（香港）经纪客户的账户，但他们与该客户没有明显的关系。

　　尽管出现了明显的打击洗钱及恐怖分子资金筹集预警迹象，但国信证券（香港）经纪没有就该等第三者存款作出查询，也没有及时向联合财富情报组（财富情报组）提交可疑交易报告。

　　通告显示，直至2016年3月在香港证监会进行检视后，国信证券（香港）经纪才开始就超过2200笔于2014年11月至2015年12月期间进行、属可疑交易的第三者存款，向财富情报组作出报告。

　　香港证监会还发现国信证券（香港）经纪在反洗钱内部监控方面存在一些“盲区”。比如，直至2016年3月在证监会进行检视没有制定任何制度或监控措施，以识别及监察存入客户的银行子账户的第三者存款；也没有核实第三者存款人的身份，确认客户与他们的关系及审查他们作出第三方存款的理由；没有就第三者存款制定有效的审批程序；没有有效地传达及执行其内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策；没有就其对客户的洗钱及恐怖分子资金筹集风险水平的评估备存妥善的文件记录；没有持续监察其与客户的业务关系及制定有效的合规职能。

　　此外，资料显示早于2013年，国信证券（香港）经纪已有职员向其前高级管理层及一名前负责人员提出上述的某些内部监控缺失，并对处理这些缺失给予建议。然而，有关高级管理层及负责人员没有采取任何步骤，以确保国信证券（香港）经纪与第三者存款有关的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施是有效的。

　　由此，香港证监会认为，国信证券（香港）经纪的行为已违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，该条例及指引规定持牌法团须实施适当的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施，以降低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险。

　　记者就此次受罚事件向国信证券相关人士了解情况，截至发稿，未收到回复。

责任编辑：白仲平