投资者爆料诺亚承兴项目产品经理因受贿被批捕

　　原标题：独家| 投资者爆料诺亚承兴项目产品经理因受贿被批捕

　　诺亚控股创始人董事局主席兼CEO汪静波近日再发内部信。

　　8月3日，在内部信中，汪静波特别提到诺亚将推进业务和产品转型，后期将给为客户提供组合型净值型产品以及资产配置服务。

　　《中国经营报》记者了解到，在承兴事件爆发之后，诺亚主动停止了单项目的供应链金融产品、消费金融产品等非标类固收产品，并且加速非标类固收产品的分配，部分产品提前到期。

　　推动诺亚此次转型的因素之一，是不久前34亿元的供应链融资产品爆雷，融资方广东承兴控股集团有限公司幕后实际控制人罗静因涉嫌欺诈已被刑事拘留。在汪静波的内部信中，将此事称为“承兴618”事件，而诺亚财富正式公告产品出现问题的时间是7月8日。

　　在本次内部信中，汪静波称“承兴618”事件让诺亚和旗下上海歌斐资产管理公司（以下简称“歌斐资产”）被迫成为了舆论的焦点，但风险发生后“无任何非正常的赎回现象”，并表示公司有能力有决心解决问题，将坚持用正确的市场化方法来处理风险事件。

　　风控是否完善、落地？

　　不过投资者仍在质疑：管理人是否执行了充足风控流程与防范措施？

　　“我们已经就相关材料提交给了证监会、上海证监局。”诺亚承兴项目的投资者周芳（化名）告诉《中国经营报》记者，相应的监管人士回应称将保持关注。同时，已有投资者收到监管机构正式受理回函。

　　据了解，在歌斐资产承兴国际34亿元产品爆雷之后，包括相关监管机构也采取了相关行动，已经向诺亚调取了一手材料，对此事的具体情况进行多方了解。

　　近日，多名持有人前往诺亚上海总部，与诺亚控股高管进行沟通，对方称因为罗静涉嫌诈骗的案件在经侦阶段还没有结果，现在没有办法披露过多信息。

　　在投资者看来，诺亚始终强调其该做的风控流程一步都没有少。但是，投资者认为诺亚在落实执行方面并非无懈可击，而是存在漏洞，恰恰因为是已经合作过的业务，可能就放松警惕，进而导致被诈骗。更何况歌斐资产发行的创世核心企业系列基金产品并不是一个单次发行的产品，而是一个持续发行的产品，累计已经兑付了50多亿元，目前未兑付的34亿元爆雷。

　　一位投资者告诉记者，诺亚歌斐对接承兴产品项目的方姓经理，6月就因涉嫌受贿被警方刑拘，近日已被正式批捕。记者就上述信息向诺亚方面求证，截至记者发稿，诺亚方面未予回复，该消息的真伪亦无从证实。

　　该投资者称，诺亚管理层曾回应说，方确因受贿被批捕，但其并未直接参与承兴案件。但该投资者认为，关键产品经理一旦有些许放松，就可能造成资产真实性存疑，现在因受贿被批捕，在整体业务中的影响又如何才能被认定？

　　在此前的7月9日，京东发布澄清说明称，在警方调证过程中，警方出具了多份所谓承兴与京东未结账款的确认函，经核实全部为伪造。

　　上述投资者认为，融资主体广东承兴控股集团有限公司持续提供了伪造的应收账款单据涉嫌诈骗，诺亚作为管理人，没有及时核验底层资产的真实性，基金合同中的重要还款来源，所以在基金产品发售中存在过失。

　　根据2013年底国务院发布的《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》中的规定，基金管理人、托管人等未能履行勤勉尽责义务造成基金份额持有人财产损失的，应当依法赔偿。

　　投资者提请召开持有人大会

　　就投资者提出的诉求，诺亚财富市场部人士回复《中国经营报》记者称，承兴事件是一起精心策划的金融诈骗案件，诺亚也是这个事件的受害者，事件发生以来，诺亚积极承担资产管理人应尽的责任和义务，全力以赴地处理风险事件，保护投资者利益。

　　该人士还提到，另一方面，诺亚也在坚定推进业务和产品转型，为客户提供组合型净值型产品，以及资产配置服务。2019年6月18日~7月31日期间，诺亚分配投资及收益108.25亿元人民币，其中近四成为主动提前分配，无任何非正常的赎回现象。

　　“我们有能力有决心解决问题，也坚持用正确的市场化方法来处理风险事件。”但诺亚市场部人士称，解决复杂问题需要时间，承兴事件尚在司法调查阶段，希望能在调查取得阶段性结果前能够给予信任和理解。

　　作为国内排名前列的财富管理机构，此次踩雷的承兴项目基金，占诺亚歌斐资产的体量并不高。

　　来自诺亚的数据显示，截至2019年第一季度，歌斐资产的基金总额为1711亿元，承兴项目涉及34亿元，占总体存续资金比例1.98%；歌斐资产的产品数量共计800余支，承兴项目涉及8支产品，占总产品数量的1%。

　　然而，对于这款产品的投资者来说，近一个月来却是备受煎熬。

　　“基金持有人实际上非常无辜。”上述投资者告诉记者，踩雷涉及的“创世核心企业集定私募基金”，产品预期收益7.7%，收益率并不算高。作为诺亚财富的长期客户，当时选择这款产品就是“希望选择一个安全的产品，图一份安心”。该投资者显得有些无奈。

　　“在沟通中，诺亚高管多次强调他们也是被骗方。”在该投资者看来，诺亚财富始终坚持认为他们在全流程的工作都做了。但目前来看，诺亚仍然没有正视自己的责任。

　　上海汉盛律师事务所高级合伙人李玉玲律师告诉记者，私募基金管理人的合规管理责任一般体现在募资、投资、管理项目、退出四个阶段中，还包括信息披露和账册管理等责任。

　　李玉玲认为，歌斐资产作为基金管理人，应当做好项目尽职调查，知晓所投资项目的真实性，尤其是对于决定融资项目是否有投资价值的应收账款确认函，应当认真核实、尽到管理人的注意义务。本案中的尽职调查实际上并不困难，只需要以向京东发送询证函的方式确认对账函是否真实。

　　据了解，投资者已经向歌斐资产和监管层提请召开基金持有人大会。上述投资者告诉记者，诺亚回复称，现在其他基金持有人还没有提出这方面的需求。

　　公司的回复被投资者质疑，这是《证券投资基金法》赋予投资者的基本权利，更是基金出现问题后的重大决策手段。

　　就本案的后续进展，《中国经营报》记者将继续保持关注。

　　（编辑：夏欣 校对：颜京宁）

责任编辑：赵子牛