国庆佳节齐欢庆，远离洗钱助平安

（来源：浙商基金微视界）

国庆佳节齐欢庆

远离洗钱助平安

国庆长假期间，举国同庆盛世佳节，外出旅游、购物消费、走亲访友……在这欢乐祥和之下，也隐匿着洗钱犯罪的“花样陷阱”。在此，还要提醒各位警惕洗钱可疑行为、远离洗钱犯罪危险。以下几种常见的洗钱手法及防范方式分享给大家:

陷阱一：定制礼品洗钱

节日期间，许多人会向亲友赠送礼品。部分不法分子借机将非法资金转给商家，要求其进行取现，制作包含现金的定制礼品（如现金花束、现金鲜花礼盒、蛋糕等），再将做好的礼品寄给指定的收货人，以赠礼的形式实现非法资金的洗白。商家在开展经营的过程中，如遇客户要求使用大量现金制作礼品时，应保持警惕，避免被不法分子利用；消费者请勿帮他人代收礼品，尤其是包含大量现金的礼品。

陷阱二：电商直播刷单洗钱

节假日是电商直播促销的黄金机会。洗钱团伙趁机将不法资金以刷单备用金形式付给刷单中介，刷单中介雇佣网络刷单员向指定带货主播进行虚假下单，带货主播将刷单资金提现后返还中介，中介将资金按比例返还给洗钱团伙，以此清洗不法资金。大家不要为了赚取刷单佣金而当网络直播水军，对打赏刷单中介保持警惕，选择正规的电商直播渠道，绝不出租出借本人账户。

陷阱三：假“代购”真“洗钱”

节假日期间，外出旅游人数倍增，不法分子趁机以“丰厚报酬”为诱饵招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，再将所购物品交由不法分子，不法分子二次销售，使黑钱得以分流洗白。大家要对代购兼职、许诺高额代购佣金、收购免税商品等信息保持警惕，不出借个人账户和信息，不组织利用他人的免税额度购买免税商品。

 如何远离洗钱陷阱？

1

选择合法正规的金融机构获取金融服务

合法的金融机构、支付机构会在其主管部门的监管下开展业务，而非法金融机构因逃避法律及监管，极有可能为洗钱犯罪提供便利，成为犯罪分子转移资金、洗黑钱的帮凶。

2

避免泄露个人隐私

切勿将自己的隐私信息以任何形式泄露给陌生人，不点开陌生链接，不登录非法网站，以免个人隐私信息被不法分子用于洗钱。

3

不出租或出借身份证、银行账户、支付账户等

身份证件是识别个人账户的重要标识，账户是个人的重要隐私，不法分子在开展洗钱活动时，往往需要用到银行账户及身份证件，出租或出借个人信息不仅可能会协助他人完成“洗钱”犯罪，自己在银行的诚信状况和信用记录也可能受损，要保管好自己的账户证件，切忌为了获利而将其出租或出借。

4

及时举报

一旦发现可疑的洗钱行为，应及时向相关部门举报，维护自身和他人的合法权益。

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