东方证券投身养老金融，提供专业养老金配置服务满足人民养老需求

编者按  

中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，为金融机构牢牢把握推进金融高质量发展指明了方向。东方证券积极落实党中央要求，助力国家战略实现，将金融服务和业务资源向重点领域倾斜，为做好金融“五篇大文章”持续贡献“东方”力量，服务我国经济高质量发展。

人口老龄化已成为我国基本国情，加快养老金融发展，既是应对人口老龄化的重要举措，也是实现经济高质量发展的必然要求。东方证券高度重视养老金融的发展，主动融入国家养老发展战略，作为首批个人养老金基金销售机构，东方证券和旗下东证资管、汇添富基金积极参与国家养老金体系建设，提供专业、多元化的个人养老金配置服务，满足人民群众多层次、多样化养老保障需求。

个人养老金制度是完善我国多层次养老金制度体系、应对人口老龄化的重要举措。2018年以来，东方证券持续关注我国人口老龄化背景下的财富管理服务需求，针对国内外个人养老金业务发展趋势、业务模式等组织专门研究，积极进行布局。作为首批通过个人养老金系统验收的机构，东方证券早在2022年证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》时，就已开展了对个人养老金账户管理制度建设、系统建设等方面工作的部署。当年，中国证监会发布首批个人养老金投资基金销售机构名录，东方证券成功入选，成为首批个人养老金基金销售机构。

目前，东方证券在个人养老金业务的账户体系、系统建设、产品研究、投资者教育、顾问服务等多个领域取得成效。

在账户体系方面，个人养老金业务已纳入公司一户通账户体系进行综合管理，并建立个人养老金专用投资账户。该账户实现了统一登录、认证和资产视图，为投资者提供便捷的养老金管理服务。目前，公司养老金账户开户数量在证券行业中处于前列。

在系统建设方面，公司高度重视金融科技赋能业务发展，搭建了手机线上和营业部线下多渠道开户体系，实现养老开户合作银行跳转等功能，优化客户开户体验。同时，东方赢家APP个人养老金专区涵盖了养老基金交易、基金定投、基金转换等功能，为客户提供高效、安全、便捷的养老金融服务。

在产品研究方面，公司致力于提供多样化的个人养老金产品。公司拥有专业的投研团队，精选养老基金，并根据客户偏好进行投顾推荐，目前已基本实现了养老公募基金的全覆盖。

在投资者教育方面，公司建立了个人养老金投教体系，借助APP专区、短视频、直播等线上形式持续开展投资者教育，让更多投资者了解个人养老金业务，参与养老目标基金。

在顾问服务方面，公司精心制定服务方案，组织开展了超过100场个人养老金走进企业服务活动，为企业员工提供个人养老金上门服务，覆盖企业员工近万人，极大提高了服务效率。

东方证券旗下东证资管、汇添富基金也是市场上较早布局公募养老基金的机构之一，同时是中国证券投资基金业协会养老金委员会的委员单位、投资者教育委员会养老金工作小组成员单位，积极为个人养老金业务的发展建言献策，持续推动个人养老金业务发展。

东证资管始终秉承价值投资、责任投资、长期投资理念，积极参与国家养老金体系建设，推进公募基金服务于个人养老投资，努力实现个人养老金长期保值增值。2018年，在中国证券投资基金业协会的主办和号召下，东证资管参与承办第二届“养老金与投资”论坛暨《个人养老金：理论基础、国际经验与中国探索》发布会，以“资产配置新时代”为主题，号召行业共同探讨资产配置的新机遇、新挑战，聚焦养老金第三支柱建设，助力养老投资体系发展。

2022年12月，东证资管成为首家增设养老目标基金Y份额的券商资管，也是首家通过个人养老金系统验收测试的券商资管，截至2023年底，东证资管旗下已有5只养老FOF产品成功增设Y份额。目前，东证资管已建立较完善的养老产品线，为广大投资者提供不同风险层次、不同锁定持有期的多元化选择。

东证资管始终重视个人养老金的投资者教育工作，在旗下多个自有平台设置养老专区，制作养老知识科普出版物，创设养老投资者教育线上系列课程，积极参与监管协会养老专项投教活动，助力个人养老金高质量发展。2023年，东证资管通过“东方红万里行”客户服务活动，多次就个人养老投资开展投教活动，提高居民对个人养老投资的认知。针对高校学生群体，东证资管携手复旦大学管理学院开展养老投教快闪活动，通过沉浸式互动体验帮助高校师生提升养老储备意识。

养老投教快闪活动走进复旦管院

东证资管还致力于用滴灌式投教模式助力乡村振兴，让养老投教打破地域限制，使更多人能够接触到金融概念、投资工具、风险意识，持续普及金融知识，为乡村人才振兴助力，为推动投资者教育纳入国民教育体系贡献力量。2023年3月，东证资管深入国家乡村振兴重点帮扶县甘肃渭源，对养老保险体系与制度进行了重点分享与解析，为乡村女性提供了干货满满、深入浅出的投资者教育课程，并在8月交流回访中与妈妈们共话提前进行养老规划的意义与价值。

汇添富基金积极推进公募基金服务于个人养老投资，已成立12只养老目标基金，其中8只产品入选个人养老金产品名录，还在自有电商平台“现金宝”建立了养老服务专区，积极与各大银行、券商等渠道开展紧密合作。

汇添富基金始终走在养老投教的第一线，通过线上线下结合的方式，积极推进形式多元化、群体广覆盖的投教工作，致力于构建立体式的养老投教服务体系。一方面，持续在官网、现金宝APP、自有视频账号等开展投资者养老金融教育，聚焦当下热门话题、持续输出实用投资干货、创新投教服务形式，积极打造“汇添富·汇养老”品牌。另一方面，积极参与中国证券投资基金业协会“基金行业话养老”活动，2023年走进上海交通大学，聚焦个人养老金时代的财富管理话题，为高校广大教职员工带来生动有趣、干货满满的专场讲座，详细探讨年轻人为实现品质养老需要的现实储备和可行路径，引发年轻一代的共鸣。

写好“养老金融”大文章是一项系统性工程，在党的二十大报告提出“发展多层次、多支柱养老保险体系”的指引下，面对养老金融事业发展的新时代，东方证券将继续肩负时代赋予的使命与责任，主动融入国家战略，满足人民群众多层次多样化养老保障需求，深化养老金融普及，以更强的责任感使命感投身养老金融事业，助力居民养老金保值增值，与客户温暖相伴，让客户老有所依。

海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP