基金投资顾问业务试点扩容 阿里腾讯曲线入局

　　基金投资顾问业务试点扩容，阿里腾讯曲线入局

　　来源： 金融1号院 

　　药糖

　　近日消息，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点。首批参与基金投顾的第三方基金销售机构分别是腾安基金、蚂蚁基金等，其中蚂蚁基金属于蚂蚁金服旗下、腾安基金则是腾讯旗下。

　　12月14日，蚂蚁金服及腾讯金融方面向“金融1号院”证实了该消息。

　　蚂蚁金服方面对“金融1号院”表示，证监会公布的获得试点资格的独立基金销售机构名单中，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司位列其中。

　　腾安基金方面也对“金融1号院”证实称，“经证监会批准，腾安基金销售有限公司可以试点开展基金投资顾问业务。”

　　苏宁金融研究院高级研究员黄大智对“金融1号院”表示，“基金投顾试点是中国基金行业的标志性事件，对于基金行业的意义在于，改变了基金销售机构传统的业务模式，将收费方式从收取基金管理费用调整为按投资者保有资产规模收取投资顾问费的方式，逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。”

　　Vanguard与蚂蚁金服成立合资公司

　　今年10月底，证监会启动了国内首批基金投资顾问业务试点。前期，证监会已经公布了嘉实基金、华夏基金、中欧基金、南方基金、易方达基金等基金公司参与试点。

　　基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

　　值得关注的是，本次基金投顾获批的都是第三方独立的销售机构。

　　据蚂蚁金服方面向“金融1号院”透露，证监会公布的获得试点资格的独立基金销售机构名单中，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司位列其中，而全球最大的投资管理公司Vanguard集团也将与蚂蚁金服合作，在国内成立合资公司“先锋领航”。接下来，双方将通过合资公司为中国个人投资者提供创新、普惠的基金投顾产品和服务。

　　事实上，“金融1号院”注意到，早在今年6月5日，蚂蚁金服与Vanguard合资成立先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司，二者分别持股51%和49%，注册资本2000万元。

　　资料显示，Vanguard集团是全球最大的投资管理公司之一。目前，Vanguard集团在全球的资产管理规模超过5.9万亿美元，为全球3000多万名投资者提供投资理财服务。Vanguard集团总部位于美国宾夕法尼亚的福吉谷。

　　据蚂蚁金服方面向“金融1号院”透露，合资公司“先锋领航”将很快在支付宝APP上推出基金智能投顾产品。此前，国内仅有少数高净值客户能够获得专业的投顾服务。而这款智能投顾产品将极大降低投资门槛，让普通用户也能享受专业的投顾服务。

　　Vanguard集团董事长兼首席执行官Tim Buckley向记者表示，此次合作将Vanguard集团久经考验的投资理念和策略与蚂蚁金服的数字化平台、技术结合在一起，将从根本上改进中国个人投资者的投资方式。

　　蚂蚁金服董事长兼首席执行官井贤栋也向记者表示，一直以来，支付宝与中国及全球的金融机构开放合作，持续为个人和小微企业提供普惠的金融服务。蚂蚁金服的技术和Vanguard集团的投顾经验结合，将使高质量的财富管理顾问服务变得更加简单、智能和普惠。

　　业内人士认为，蚂蚁金服和Vanguard集团的合资公司能够获得国内基金投顾的试点资格，也标志着我国金融环境日益开放，创新空间越来越大。

　　腾安基金已服务超过1.5亿用户

　　实际上，“金融1号院”注意到，基金销售早已成为互联网巨头重点关注的业务之一。蚂蚁金服早在2015年就已经开始收购基金销售公司，试水互联网基金销售。腾讯、百度、京东均紧随其后。腾安基金则是以腾讯理财通平台为基础的独立基金销售机构，于2018年拿到第三方基金销售牌照。

　　腾安基金方面也对“金融1号院”证实，经证监会批准，腾安基金销售有限公司可以试点开展基金投资顾问业务。

　　据腾安基金方面透露，作为首批试点的独立基金销售机构，目前腾安已服务超过1.5亿用户，对于用户投资需求了解、用户触达、用户服务等具有优势。

　　并通过大数据、人工智能、风控等金融科技能力，腾安能为用户筛选出优质基金产品进行资产配置，并为用户提供组合监控、动态调整等服务，帮助用户获得良好的长期收益，实现代表投资人利益的买方中介价值。

　　腾安基金董事长刘明军曾表示，基金投顾需要具备三方面的专业能力，除了基金研究能力，还包括基础市场的研究分析能力以及建模的能力。投顾要做的工作是基于用户的需求和偏好，根据对市场的判断，选择合适的基金构建合理的组合，要把合适的基金用合理的搭配在合适的时机给合适的人。这意味着需要对市场进行分析和判断以及对基金有深入的研究，还需要建模，借助系统实现效率的提升。

　　腾安基金方面对“金融1号院”表示，未来腾安将不断加强投顾能力，与行业合作伙伴一起，为用户提供更加长期、稳健的定制化财富管理服务。

　　“基金管理公司目前还面临客户产品增值以及规模扩大之间的矛盾，但第三方基金销售公司则完全没有这方面的利益权衡。这方面将会极其有利于第三方基金销售，在为客户进行投顾业务的时候，真的是做到能够做到产品的优中选优，发挥它本身投研实力和投顾实力，为客户取得财富管理的增值。”苏宁金融研究院高级研究员黄大智对“金融1号院”表示。

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责任编辑：王帅