易方达刘晓艳:基金业积极对外开放 实现金融企业升级

　　【协会转载】积极实施基金行业对外开放合作 实现国内金融企业优化升级——易方达基金总经理刘晓艳接受新华网专访

　　中国基金业协会

　　【编者按】值此基金行业20周年，中国证券投资基金业协会联合新华网共同推出系列访谈节目。9月17日，易方达基金总经理刘晓艳做客新华会客厅。刘晓艳对公募基金行业对外开放的路径提出了自己的看法，分享了保持员工队伍的稳定和风险控制方面的经验。她认为，基金行业的对外开放不仅仅是行业的准入，更重要的是把握好“引进来”和“走出去”的对等关系，并按照市场化、商业化的原则发展。她还介绍了易方达在企业文化层面一直践行的合伙人精神以及风控的重要性。

　　以下为专题文章：

　　基金业对外开放应重点把握好两点

　　新华网北京9月25日电（秦雪璠） 9月17日，易方达基金总经理刘晓艳在接受新华网访谈时表示，金融业对外开放，包括基金行业在内，主要有两个方面：一是如何“引进来”，二是如何“走出去”。她认为，开放过程中应重点把握好两点，其一是“走出去”和“引进来”的对等关系，其二是按照市场化和商业化的原则去处理。

　　对于基金行业对外开放的路径，刘晓艳表示，第一步是行业准入。“因为基金行业本身是一个持牌行业，什么事情能做、什么事情不能做，不管是对境内的机构还是境外的机构，都有一个准入的概念。”准入的程度和范围是前提条件，准入放开后，就主要是各个经营主体的商业决策。“各主体应沿着商业化、市场化的原则方向去发展应对。”

　　机制与文化是吸引人才、留住人才、激励人才的核心

　　新华网北京9月25日电（石海平） 今年是基金业成立二十周年，中国证券投资基金业协会与新华网共同推出基金二十周年系列访谈。9月17日，易方达基金总经理刘晓艳做客新华网，与网友进行互动交流。刘晓艳表示，人才是金融机构最宝贵的财富和最核心的竞争力，而机制与文化是吸引人才、留住人才、激励人才的核心。

　　据了解，易方达员工队伍的稳定性在整个行业中是比较高的。“从团队稳定性角度来讲，我觉得最重要的就是要让团队成员有做事业的感觉。要培养合伙人的心态和精神，让每一名员工都觉得不是在为老板或股东打工，而是在追求他自身的事业。当员工把日常工作当成自身事业去做的时候，团队的稳定性问题就相对容易解决。”她具体从两个方面来进行介绍。

　　一方面，易方达强调员工是在做自己的事业，在公司内会充分授权，尊重员工的想法，不是去控制员工，而是给员工更多指导和引导。“给员工一个舞台和环境，让他们的一些想法和思路可以付诸实践，这样自然而然就营造了一种大家一起做事业的氛围。”

　　另一方面，除了事业的角度之外，相应的认同和待遇也要跟得上去。“大家共同做事业之后会有一定的成果，合伙人精神的一个基本概念就是有责任共同承担、有成果共同分享，所以经营成果要拿出来共同分享。”她说，当公司逐步建立起这样的机制、形成了这样的文化的时候，你会发现留住员工并不是那么难的事情。

　　刘晓艳认为，市场上永远会有更好的待遇，所以做不到绝对的最领先。但是当员工待遇达到中上水平或者员工觉得已经能够满足自己基本需求的时候，他在待遇方面的诉求就不会那么强烈。待遇的可持续性也很重要。此外，目前阶段基金公司人员都不算特别多，人与人之间的情感交流很多，那么员工的工作感受是否愉悦，人际关系、工作氛围是否简单和谐，都是要考虑的因素。“综合来讲，我们是通过多方面的因素来提升团队的稳定性。”

　　风险管理是保证易方达基金业务持续稳定发展的根本

　　新华网北京9月25日电（王蓓蓓）近日，易方达基金总经理刘晓艳在接受新华网访谈时表示，易方达基金自成立伊始，就深刻认识到风险管理是实现公司发展战略的前提、是保证业务持续稳定发展的根本。公司建立了良好的风控文化，倡导“全员风控”的理念，强调将风险管理落实到业务发展的每一个岗位、每一个细节和每一个人，并不断建立健全相关制度流程支持各项风控措施的高效执行。

　　她称，任何企业在成立之初都会首先考虑到风险问题，在经营过程中更是离不开风险控制，这其中有两点比较重要。首先，公司在意识层面是不是真的认识到风控的必要性和重要性。做好风控绝不只是被动满足外部监管的强制要求，而是要想清楚自己所从事金融业务的性质定位、业务的逻辑及本质，并据此考量在业务发展过程中可能遇到的风险，以及需要如何进行应对和控制。只有树立起主动风控的意识，才能把风控贯穿到公司的日常经营中。在面对市场上新的热点业务时，公司会主动思考业务的内在逻辑，从业务本质和逻辑的层面分析业务开展过程中可能遇到的风险点。

　　其次，风险控制不仅仅是风控部门的职责，应该树立“全员风控”的理念。在易方达，人人都是风险管理者，每个人在做业务的同时也需要进行风险控制。从这一角度出发，业务的开展会相对顺畅，业务和风控之间的对抗也会减少；把业务和风控割裂对立，不利于公司建立完备的风控文化和体系。

　　对于企业内部风控文化的传承，刘晓艳认为一方面依靠培训，另一方面依靠公司环境的熏陶，工作时周围同事的状态、意识会对员工带来潜移默化的影响。尤其是作为一家大型公司，需要传达一种理念、营造一种氛围，让公司的文化和理念深入员工内心。

　　另外，她还表示投资都是有风险性的，投资者首先需要了解投资标的、储备一定的知识，才能判断可能存在的风险并进行风险应对。如果没有专业基础知识，就很难进行风险控制。

　　就购买基金来说，投资者就需要了解基本投资知识，以及风险、收益和流动性三者之间的关系，如果要求风险相对较低、收益相对较高，则需要牺牲一定的流动性；如果想要风险相对较低、又不想牺牲流动性，则不能追求高收益。并且，基金也有很多不同的产品类型，如果盲目去投资就会导致投资的基金产品未必与消费者的风险收益偏好相匹配。

责任编辑：石秀珍 SF183