南京银行上海分行6.8万购招待品以餐饮发票报销被抓_新浪财经

　　原标题：南J银行上海分行6.8万元购招待用品，以餐饮发票报销被抓典型

　　来源：分支行观察

　　1、南J银行上海分行因法律法规禁止的不正当价格行为，被上海市市场监督管理局罚款48.519948万元。

　　2021年1月8日，南J银行上海分行在受理5家企业的融资需求申请时，要求其采用或者追加应收账款质押方式进行担保。在此过程中除要求企业还本付息外，还按照贷款金额一定比例向企业收取供应链金融服务费。经查阅企业贷款和收费档案，并询问有关业务经办人员，我们发现当事人对收取供应链金融服务费的涉案企业，除履行贷前审核、贷中放款及贷后管理等应尽职责外，并未提供额外实质性服务。

　　2、南J银行南京分行同样因不正当价格行为的行为，被江苏省市场监督管理局罚款54.5005万元。

　　3、2020年11月18日，南京银行S海分行因虚开发票，被国家税务局上海市税务局处以5万元罚款。

　　据经办人员介绍，S海分行为接待客户，向个体商户（朋友介绍的）购买招待用品，未能当场提供发票。该个体户一周内寄送了由上海维典餐饮企业管理有限公司开具的餐饮发票，发票代码为3100173320、发票号码分别为29543623、29543624、29543625、29543627、29543628、29543629、29543630的增值税普通发票七张，开票日期均为2018年1月22日，涉及价税合计共计68745元。上述发票经税务机关确认为虚开。

　　疑点：

　　1、S海分行接待的客户是哪些单位的哪几位客户？购买的招待用品品类？

　　2、提供商品和发票的个体商户是谁的朋友？购买价格比市场价格低还是高？经办人员是否涉嫌腐败？该经办人员是什么岗位？南J银行总行知晓此事有处理意见吗？

　　3、税务机关认定虚开的68745元最终如何入账？被处罚款5万元谁承担？

　　4、其他分支机构是否存在虚开发票情况？

　　5、南J银行如何加强内控防范杜绝此类违法违规行为？