四大国有银行“巨贪”落马记_新浪财经

　　来源：众议财经

　　顾国明受贿一案一审公开庭审现场

　　顾国明曾系上海市第十五届人大代表，已于2020年7月辞去人大代表职务。今年52岁的顾国明为上海市人，大学学历，1993年4月加入中国共产党。从1989年7月参加工作至今年6月被免职，顾国明就一直就职于中国工商银行上海市分行，历任国际业务部科员、资金科副科长、资金科科长、总经理助理、副总经理，上海巴黎国际银行董事、常务副总经理；国际业务处代处长、处长，国际业务部总经理；工商银行上海市分行党委委员、副行长、党委书记、行长。2019年6月6日，中央纪委国家监委网站就通报了顾国明被查的消息。11月19日，中央纪委国家监委网站通报了顾国明被“双开”的消息。通报称，经查，顾国明严重违反政治纪律，与他人串供、隐匿财物、销毁证据，对抗组织审查；严重违反中央八项规定精神和廉洁纪律，违规出入私人会所，违规接受他人为其高尔夫球会员卡充值，违规收受贵重礼品、礼金，无偿借用管理服务对象住房和车辆，违规从事营利性活动，利用职权为亲友谋取私利；严重违反组织纪律、在干部选拔任用过程中，为关系人“量身定做”选拔任用方案；严重违反生活纪律，道德败坏，生活腐化；利用职务便利为他人谋取利益，非法收受他人巨额财物。2019年12月5日，最高人民检察院官网消息，顾国明被依法逮捕。今年2月10日，最高人民检察院官网消息，上海检察机关依法对顾国明涉嫌受贿案提起公诉。公诉机关指控：2005年至2018年，被告人顾国明利用担任工商银行股份有限公司上海市分行党委书记、行长职务上的便利，为相关单位和个人在融资贷款、承揽工程等事项上提供帮助，谋取利益。2008年至2019年，顾国明非法收受上述单位和个人给予的财物共计折合人民币1.36亿余元。顾国明因涉嫌职务违法犯罪于2019年6月6日被中央纪委国家监委驻中国银行保险监督管理委员会纪检监察组留置，同年11月20日被上海市公安局刑事拘留，同年12月3日被依法逮捕。顾国明在接受调查期间，如实供述调查机关已掌握其受贿586.13万余元的犯罪事实，主动供述调查机关尚未掌握其受贿1.31亿余元的犯罪事实。公诉机关认为，被告人顾国明身为国家工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人给予的财物，数额特别巨大，应以受贿罪追究刑事责任。庭审中，公诉机关出示了相关证据。辩护人针对被告人“坦白”“社会危害性”等量刑情节请求法庭对顾从轻处罚。被告人表示真诚认罪悔罪，接受法律制裁。庭审持续到当日11时10分。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。此后，工行反腐不断深入。2020年1月16日，据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、重庆市纪委监委消息：中国工商银行私人银行部原党委委员、副总经理徐卫东涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。徐卫东与顾国明曾在工商银行上海分行共事多年。因此，此番被查，业内也有猜测是因为顾国明的问题而“连带落马”。

　　浸透江湖习气的农行巨贪马路

　　（信息来源：潇湘晨报）

　　农行马路一审公开庭审现场

　　马路，2004年8月至2009年7月在审计署驻上海特派办工作，担任正处级审计员；于2009年7月至2018年2月，在中国农业银行审计局上海分局工作，担任副局长，其间分管财务审批等工作。去年7月，马路涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、上海市纪委监委公布的“双开”通报曾指出，马路身为中管金融企业党员领导干部，理想信念丧失，纪律意识淡薄，法律底线失守，放弃党性原则，浸透江湖习气，不靠组织靠“关系”，与私营企业主称兄道弟，“亲”“清”不分，爱虚荣、讲排场、高消费，作为审计监督人员，毫无自律自觉，知规违规，知法犯法。其行为严重违反党的纪律，构成职务违法并涉嫌贪污、受贿犯罪，且在党的十八大甚至党的十九大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。马路涉及什么犯罪事实？法院经审理查明，2004年至2019年，被告人马路利用担任审计署驻上海特派办正处级审计员、审计局上海分局副局长等职务形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取或非法收受钱款共计1185万元。在贪污事实方面，法院经审理查明，2010年2月至2011年9月，马路利用财务报销审批的职务便利，授意下属采取虚列会务费、虚增物业费等方式套取资金，部分用于支付香烟款、因私差旅费、亲友住宿招待费等，从而个人侵吞公款共计16.5163万元。2010年4月至2011年10月，马路在不符合报销房租条件的情况下，利用财务报销审批的职务便利，自行决定报销房屋租赁费，从而侵吞公款15.6万元。法院认为，被告人马路的行为已构成受贿罪、贪污罪。马路能主动到案，如实供述监察机关已掌握的贪污事实，并主动交代了监察机关未掌握的本案受贿事实，应对其所犯贪污罪和受贿罪分别认定具有坦白和自首情节。马路所犯受贿罪中部分具有索贿情节。综合考量上述情节，结合马路自愿认罪认罚和本案的违法所得退缴情况，决定对其所犯受贿罪予以减轻处罚，对另犯贪污罪予以从轻处罚，并依法予以两罪并罚。据此，法院作出有期徒刑8年6个月的一审判决。

　　贪污40亿逃亡17年的中行巨贪许超凡

　　（信息来源：中国经济网）

　　许超凡在首都国际机场被捕

　　上世纪90年代，许超凡曾任中国银行广东省开平支行行长，他还是曾经轰动一时的开平支行腐败案主犯。据媒体报道，30岁时便当上开平支行行长的许超凡，在当地也曾显赫一时。许超凡却利用职务之便，大肆贪污挪用中国银行巨额公款，涉嫌贪污挪用资金约4.85亿美元（40亿人民币），这也是新中国成立以来最大的银行贪污案。案发后有当地官员表示：“我们很少能见到他，只是感觉这个人非常有手段。”。2001年10月，许超凡经香港、加拿大逃往美国。当时和他一同外逃的，还有接任他的两任行长：余振东和许国俊，以及他们的妻子。出逃是早有准备的。出逃前，为了顺利地拿到美国的绿卡，许超凡甚至和当地人办理了假结婚，自认为顺利移民之后就可以逃过中国法律的制裁，自此高枕无忧。逃到美国后，为了尽快把黑钱洗白，许超凡等人前往拉斯维加斯开始日夜豪赌，这样逍遥的日子仅仅维持了一周多。2001年11月，中国通过国际刑警组织发出红色通缉令，并通过国际执法合作，快速开展对3人的追逃追赃工作。许超凡等人发现账户的钱全部被冻结了，赌场的钱也被冻结了。许超凡在美国的生活并不如意，过了3年躲躲藏藏的生活“我们是带了很多钱出去，但是躲着，累。一个人老是躲在一个地方，或者是到处躲，生活质量跟各方面都是非人的。”2004年4月，同案犯余振东自愿回国受审。此时的许超凡企图负隅顽抗，妄图利用美国法律漏洞逃避惩罚，逍遥于法外。中美双方开展联合调查，根据达成的异地追诉共识，中央纪委组织协调最高检、公安部、司法部等单位，先后向美方提供了15万页的证据材料，并组织有关证人通过远程视频向美国法庭作证，这样的方式在我国反腐败追逃追赃工作上第一次，被誉为中美刑事司法协助新模式。经过长达8年的不懈努力，2009年5月，许超凡在美国被判处25年有期徒刑。在美国联邦机构扣留阶段，许超凡形容那是心力交瘁、度日如年的生活，就像一个聋哑人，在一个不熟悉的地方，生活习惯，吃的，喝的，各个方面都是不同的。此后，对许超凡的追逃工作重点转向了劝返、遣返。2014年6月，中央追逃办成立，许超凡案被列为挂牌督办重点案件。许超凡最初心存幻想，想着时间长了，办案人员可能就换了，有的追逃工作可能就停了，妄图长期滞留在美国。对其有震慑力的是2015年9月，许超凡妻子邝婉芳被美方强制遣返回国。通过中美之间合作的高压，不断挤压其在美国的生存空间，许超凡最终认清现实，主动认罪悔罪，提出回国投案自首，接受遣返。至此，结束了17年漫长而艰难的追逃追赃工作，从境内外追回许超凡涉案赃款20多亿元人民币，最大限度挽回了经济损失。

　　大搞“靠山吃山”的建行巨贪陈德

　　（信息来源：中纪委网站）

　　（陈德在案发前出席会议）

　　据中央纪委国家监委网站消息，2019年5月，中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、北京市纪委监委对中国建设银行渠道与运营管理部原副总经理陈德严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。经查，陈德严重违反政治纪律，对抗组织审查；违反组织纪律，利用职务便利违规为亲属在工作调动方面提供帮助；违反廉洁纪律，为亲属承揽银行采购业务提供帮助，谋取私利；违反生活纪律。利用职务上的便利为他人谋取利益并收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪。陈德身为中管金融企业党员领导干部，理想信念丧失，背离党的宗旨，执迷不悟，不知敬畏，对党不忠诚、不老实；法纪意识淡薄，私欲膨胀，将公权力变为谋取私利的工具，大搞靠山吃山，优亲厚友，近亲繁殖；生活腐化；且在党的十八大后不收敛、不收手，性质恶劣，情节严重，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》和建设银行有关规定，经建设银行党委研究，决定给予陈德开除党籍、开除公职处分，收缴其违纪所得；根据《中华人民共和国监察法》有关规定，经北京市监委研究，决定将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。陈德，1970年5月1日出生，汉族，吉林省九台市人，中国人民大学金融学博士毕业。据北京青年报北青网报道，2018年9月17日，北京市监察委接到国家监委指定管辖，反映陈德受贿行为，经初核后于同年11月27日将陈德从建行带走。2019年6月3日，陈德被逮捕。2019年12月，北京市第二中级人民法院审理此案，法院认为，陈德身为国家工作人员，利用职务便利，索取或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额特别巨大，其行为已构成受贿罪，判处其有期徒刑12年，并处罚金70万元。法院判决后，陈德不服判决进行上诉。2021年6月，北京市高级人民法院对此案进行二审，并对该案进行终审判决。陈德上诉提出，一审判决认定的事实不清，证据不足，量刑过重，请求二审法院撤销原判，宣告其无罪。但是在二审法院审理过程中，陈德言之凿凿“无罪”却又更改，承认自己收受了杨某75万元受贿款，其余收受相关钱款因其没有利用职务便利为杨某谋取利益，不是受贿。而且在二审过程当中退缴受贿款75万元。北京市高院对此案审理后认为，一审判决陈德犯受贿罪事实清楚，量刑适当，鉴于陈德在审理期间退缴受贿款75万元，具有一定悔罪表现，在原判基础上对其酌予从轻处罚。最终，北京市高院判处陈德有期徒刑11年6个月，并处罚金70万元。据中国裁判文书网公开的判决书显示，法院判决的主要事实是2004年至2009年，陈德利用职务便利为湖南华威金融公司承揽建行存折、单证等印制业务提供帮助，该段时间内受贿和索贿共计550万元。据一位在中国建设银行总行工作的不愿透露姓名的员工讲：陈德的利益链条安排的极为缜密，受贿、以权谋私许多年都没有被别人察觉，直到案发前的2018年还代表建行接受中央电视台的采访介绍建行在人脸识别系统上的率先应用。同样也是在2018年，建行某大直辖市分行行长的职位出现空缺，陈德谋取上位。本来已经基本确定并进入了公示阶段，没想到被其竞争对手举报，而此时正好是中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组入驻时期，纪检部门对此事非常重视，立即对湖南华威金融公司开展调查并最终认定举报属实。该名员工还十分感慨的说，要不是纪检监察部门及时调查，无论他（陈德）担任该直辖市分行行长还是继续担任总行渠道部副总经理，都将会对单位和国家造成无法估量的损失。结语全面从严治党、深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，是中国共产党对人民的承诺，对世界的宣示。因为，这是民意所致、民心所向。每个人都期望生活在一个风清气正的社会里，这关乎每个人的安全感和幸福感。党风廉政建设和反腐败斗争的效果怎么样，人民的心中自有一杆秤。人心向背是最公正的砝码，也是唯一的砝码。从有关报道可知，驻人民银行纪检监察组、驻中国证监会纪检监察组、驻中国银保监会纪检监察组等，聚焦党中央重大决策部署的贯彻实施，重点加大对金融宏观调控、打好防范化解金融风险攻坚战、金融精准扶贫等情况的监督检查力度。聚焦收受被监管机构贿赂，监管严重“放水”，成为重大风险事件助推力量的；利用手中监管权力大肆收受私营业主、被监管机构财物，甘于被“围猎”甚至主动寻求“围猎”的；从监管秩序的维护者蜕变为破坏者，利用国有金融机构经营管理权、金融信贷资源配置权和内幕信息，通过融资贷款、项目运作等手段大肆谋取私利的；必须严惩不贷，持续保持案件查办高压态势。特别是对于损害群众利益、影响深化改革大局、危害金融安全的行为和腐败案件，坚决亮剑，发现一起，查处一起。在深化金融领域反腐败工作、加大查办案件力度的同时，坚持标本兼治，持续强化震慑效应。结合金融领域腐败案件特点，坚持查清问题、防控风险、追赃挽损、弥补制度短板、强化保障制度执行、紧盯银行保险监管权力运行、重塑政治生态协同推进，做深查办案件的“后半篇文章”，不断提升查办案件的政治效果、纪法效果和社会效果。