原标题:城商行股权质押扫描:“问题股东”话语权遭限制
作者:杨井鑫
随着今年部分在港中小银行股价暴跌,城商行的大股东股权质押情况备受市场关注。对于上市城商行而言,高比例的股权质押存在质押爆仓的隐患,不利于股价表现。非上市城商行的股权质押则较容易诱发大额的股权转让交易,不利于银行股东的稳定。
据《中国经营报》记者了解,目前国内城商行业绩披露数量已经超过130多家。大多数银行的大股东涉及到股权质押的情况。其中,有7家城商行过半大股东质押了股权,股东质押股权的比例较高。
值得一提的是,由于中小银行股权交易市场趋冷,部分银行大宗股权转让频频流拍,如今这也成为了城商行清理“问题股东”的尴尬。然而,不少城商行也对高比例质押股权的大股东进行了“话语权”限制,以降低银行经营风险。
高比例质押存隐患
据统计,在36家A股上市银行中,近三成银行股权质押率高于10%,甚至有的银行质押率超过35%。一旦股价波动较大,其风险是不言而喻的。
对于暂时尚未上市的城商行来说,高比例股权质押的风险也很大。
据了解,一旦城商行大股东出现问题,不仅会诱发与银行关联交易风险,还会导致大宗股权转让交易。这也是目前不少银行向大股东讨债和一批大宗城商行股权转让的深层原因。
时至今日,130多家城商行已经公布了2019年的业绩,而前十大股东质押股权的情况也有相应披露。通过梳理发现,多数城商行存在大股东质押股权情况,仅上海银行、龙江银行等几家银行的大股东没有该类情况。其中,河北银行等7家银行前十大股东中超过半数质押了银行股权,且股权质押比例在行业中较高。
例如,河北银行在年报中披露,前十大股东中也有5个股东将股权进行了质押或冻结。据了解,2019年9月河北银行第四大股东中城建投资控股有限公司所持的4.64亿股在市场上降价2亿元拍卖,但是仍未能顺利脱手,如今股份全部处于质押状态。
统计显示,河北银行前十大股东持股占比为66.18%,股权比较集中。其中,第四大股东、第五大股东、第七大股东、第九大股东和第十大股东均将所持部分股权进行了质押,质押总数为9.45亿股,占该行总股份数的13.5%,占前十大股东所持股份的20.39%。
“由于宏观经济下行压力和疫情的综合影响,不少企业的经营可能还不如往年。作为城商行的大股东,在资金压力增大的情况下通过质押股权获得资金可能会更常见。”一家城商行人士认为。
限制股东“话语权”
对于城商行大股东而言,如今并非持股即对应相应的话语权。在监管加强银行股东和股权管理后,一旦城商行股东的股权质押超过50%即会限制相应的权利。
江西银行在年报中称,当股东质押本行股权数量达到或超过其持有的股权的50%时,要求股东出具放弃股东大会表决权的承诺函。
记者了解到,大部分的城商行在限制股东“话语权”的措施上均与江西银行一样。但是,也有少数银行的规定不同。
华融湘江银行在年报中称,该行对于质押股权数量达到或超过50%的参会股东的表决权进行了限制,其有效表决权为持股总数的70%,被限制行使表决权的股份数未计入股东大会的有效表决总数。
记者统计发现,由于大多数银行对于超过50%质押比例的股东话语权的限制,很大一部分的城商行股东在质押股权上刚好踩线,在获取资金和获得银行话语权两个方面取得平衡。
“有实力的银行股东对于话语权还是非常重视的,尤其是大股东不会轻易采取质押全部股权丧失银行话语权的举措。”一家股份制银行人士认为,将所持银行股权全部质押套现的行为,可能对外界透露的信息就是资金压力比较大。
2013年,监管发布了《关于加强商业银行股权质押管理的通知》。其中提及,商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时,从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度,将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴,切实履行职责,确保各项监管要求落到实处。同时,商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系,结合实际出台本行股权质押管理办法,规范本行股权质押的办理流程、备案要素、风险评估要求和后续跟踪措施。
“近三年来,少数商业银行出现了较大的经营风险,而根源就在于股东问题。监管对于银行的股东管理日趋严格,加大力度清退‘问题股东’。可能不少银行的‘问题股东’暂时只是被限制了话语权,而退出仍需要一段时间。”上述股份制银行人士称,银行股权交易市场趋冷,大部分的股权拍卖也以流拍告终。城商行要清退问题股东的前提是股权的价值要有足够的吸引力。
银保监会统计数据显示,监管2019年开展的专项整治工作,查处3000多个股东股权违规问题,清理1400多个自然人或法人代持股东。2018年起对农村中小机构开展了专项排查,目前已责令违规股东转让股权33.4亿股,对74家机构合计处罚5165万元。
责任编辑:张缘成


热门推荐
特朗普批评泽连斯基:三年前就该结束这一切 收起特朗普批评泽连斯基:三年前就该结束这一切
- 2025年02月19日
- 00:27
- APP专享
- 扒圈小记
11,592
事发上海!妻子被撞,丈夫拦停酒驾肇事逃逸者,致其十级伤残,被索赔30万,法院判了
- 2025年02月18日
- 14:18
- APP专享
- 扒圈小记
3,537
明查|德国防长称对美副总统万斯的讲话“感到恶心”?假
- 2025年02月18日
- 23:16
- APP专享
- 北京时间
3,265

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 10:23:29
捷昌驱动(sh603583)公告称,公司股票连续三个交易日内日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%,属于股票交易异常波动情形。经自查,公司目前生产经营活动正常,市场环境、行业政策未发生重大调整,生产成本和销售等情况没有出现大幅波动。公司控股股东及实际控制人不存在应披露而未披露的影响公司股价异常波动的重大信息。公司专注于线性驱动行业,生产的线性驱动系统广泛应用于智慧办公、医疗康护、智能家居等领域。公司主持的“领雁”研发攻关计划项目仍处于研发和测试阶段,目前尚未对市场进行批量供货,暂未形成收入。 -
趋势领涨今天 10:23:05
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 10:04:53
【南向资金今日净买入超103亿港元 阿里巴巴获净买入居前】南向资金净买入103.24亿港元。其中,阿里巴巴-W、快手-W、华虹半导体分别合计获净买入约28.30亿港元、8.13亿港元、7.35亿港元;美团-W、晶泰控股-P合计遭净卖出13.31亿港元、0.49亿港元。 -
数字江恩今天 09:45:35
这里昨日的急跌、今日的急涨都属于宽幅震荡结构,哪怕略为突破3366也不改变这个事实。宽幅震荡中,急跌不杀跌、急涨不追涨,今天修复之后,等待再次回踩,配合5分钟底背离和轮峰线的支持寻找机会。 -
数字江恩今天 09:45:27
这里先不看细节,直接看15分钟图。图上的3464-3418蓝色轮峰线是核心,3140的反弹abc突破蓝色轮峰线之后,只要不有效跌破轮峰线,维持之上震荡,其实都是宽幅震荡结构。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:45:17
今日最瞩目的板块当属人形机器人(sz300024)机器人(sz300024),此外,deepseek各个细分行业也在修复。无论是大盘,还是双创,还是国政2000都反V了昨日的中阴线实体部分。市场大悲后迎来大喜,大悲大喜后自然是各种观点的混乱。 -
数字江恩今天 09:45:11
A股两市今日成交6751 + 10459 = 17210 亿人民币,相比昨日缩量近800亿。大盘早盘1小时左右强力拉升,然后全天在20点内的小区间窄幅震荡,收涨27个点。个股方面,和昨日想法,超过85%的个股收红。7%以上大幅上涨个股家数也超过了昨日大幅下跌个股家数。 -
数字江恩今天 09:45:07
宽幅震荡忌追涨杀跌 -
趋势领涨今天 09:25:41
盘后再放利好,两部门:鼓励外资在华开展股权投资 引导更多优质外资长期投资我国上市公司;适时进一步扩大电信、医疗领域开放试点 研究制定有序扩大教育、文化领域自主开放实施方案。五部门印发《优化消费环境三年行动方案(2025—2027年)》 -
北京红竹今天 08:47:20
3、指数调整还没到位目前沪指五分钟级别三买还是没有出现,恒生科技指数和创业板也没有跌破防守线,昨天第一次洗盘,今天快速修复。对于指数来说,调整还没有完成,至少五个新低还没有。如果你是纯指数交易者,还要继续等。不过我在直播中也大家说过了,指数会有回落,但不谈大风险,定义为洗盘。目前指数的洗盘还没结束。