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新浪财经讯 10月19日,2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(上海场)成功举办。银华基金浙江区域负责人何晨、BETA金科资深合伙人陈立恒、国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇等嘉宾出席活动,并在现场做主题分享。
CPB特邀专家讲师、BETA金科资深合伙人陈立恒在演讲中表示,金融科技重塑了理财师与客户的沟通方式,理财经理与客户之间的被动联系转变为主动联系已经成为现实。
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陈立恒认为不管是面对面还是电话沟通,现在都是很难了解客户的。客户的情绪化表达以及客户无法准确描述自己的需求让了解客户成为了一个难题, “每一个人(理财师)就像盲人摸象一样的看客户的某一个维度”。
因此,大数据就显得尤为重要,陈立恒指出大量低价值的“大数据”在经过整合之后会产生真正的价值。如今使用传统的方式了解客户已经是不可能的了,必须运用科技来解决。
在科技时代要解决的三个问题,第一是“获客”,陈立恒提出知识营销时代到来了,现如今理财师要做的不仅是发一个广告,而是要用知识去打动别人,使之成为自己的客户。
第二是“了解客户”,在大数据AI分析的模型与维度下,客户画像是由他接触到的所有理财师贡献得到的,越多的不同银行的理财师接触过客户,客户的画像就越完整,这个时候理财师才能得到更精准的客户画像。
第三是“重塑跟客户之间的联系”。技术不断发展,被动联系转变为主动联系已经成为了现实。朋友圈发出去的文章,通过技术可以追踪到有多少好友点开和转发,转发后又可以看到哪些好友的好友正在关注,记录整理传播中的二度人脉、三度人脉,理财师就可以主动去联系客户,从而建立关系。
“金融科技给我们带来四个方面的改变,真实、及时、平稳、互补。” 陈立恒说,在金融科技的不断应用中,理财师与客户的沟通会有一个更好的前景。
银华基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经与银华基金联手举办,今年已是第三届。大赛旨在甄选并表彰优秀理财师,为银行理财精英提供展示形象、提升能力的舞台,普及理财知识,并推动中国理财事业繁荣发展。据悉,在今年的大赛中共有近2万8千名理财师报名参加。
责任编辑:钟艳蓉
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趋势领涨今天 10:23:29
捷昌驱动(sh603583)公告称,公司股票连续三个交易日内日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%,属于股票交易异常波动情形。经自查,公司目前生产经营活动正常,市场环境、行业政策未发生重大调整,生产成本和销售等情况没有出现大幅波动。公司控股股东及实际控制人不存在应披露而未披露的影响公司股价异常波动的重大信息。公司专注于线性驱动行业,生产的线性驱动系统广泛应用于智慧办公、医疗康护、智能家居等领域。公司主持的“领雁”研发攻关计划项目仍处于研发和测试阶段,目前尚未对市场进行批量供货,暂未形成收入。 -
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趋势领涨今天 10:04:53
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这里昨日的急跌、今日的急涨都属于宽幅震荡结构,哪怕略为突破3366也不改变这个事实。宽幅震荡中,急跌不杀跌、急涨不追涨,今天修复之后,等待再次回踩,配合5分钟底背离和轮峰线的支持寻找机会。 -
数字江恩今天 09:45:27
这里先不看细节,直接看15分钟图。图上的3464-3418蓝色轮峰线是核心,3140的反弹abc突破蓝色轮峰线之后,只要不有效跌破轮峰线,维持之上震荡,其实都是宽幅震荡结构。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
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今日最瞩目的板块当属人形机器人(sz300024)机器人(sz300024),此外,deepseek各个细分行业也在修复。无论是大盘,还是双创,还是国政2000都反V了昨日的中阴线实体部分。市场大悲后迎来大喜,大悲大喜后自然是各种观点的混乱。 -
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3、指数调整还没到位目前沪指五分钟级别三买还是没有出现,恒生科技指数和创业板也没有跌破防守线,昨天第一次洗盘,今天快速修复。对于指数来说,调整还没有完成,至少五个新低还没有。如果你是纯指数交易者,还要继续等。不过我在直播中也大家说过了,指数会有回落,但不谈大风险,定义为洗盘。目前指数的洗盘还没结束。