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7月8日-9日,2023青岛•中国财富论坛举行,主题为“新变局 新财富 新动能”。在分论坛多元化战略打造银行理财竞争力环节,光大理财有限责任公司总经理潘东进行了分享。
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“资管新规之前,我们银行发的都是预期收益型的刚性对付产品,资管新规之后,就净值化了。什么是净值化?风险收益过守,归根结底我们自己的理解,你要做到净值化,你对客户做到风险收益过守,必须做到产品风险可识别、可计量、可承受。”潘东说。
潘东表示,相信大型的理财公司,产品设计图谱必然是多样化的,多元化的,这样才能满足投资者的需求。
“理财的客群和基金公司客群不一样,基金公司客群是从早年的股民风险收益角度降为基民,理财的客群是从以前的储蓄和刚兑时代的预期收益性客户,升为现在的理财客户。”潘东说。
在潘东看来,这么庞大的资管行业,20多万亿的银行理财,面临越来越大的波动和往下走的收益预期,唯一的解决之道,就是多元化战略。20家资管公司产业占了很大的量,这么大的管理规模怎么应对多边的市场,未有提升多元化能力。
“讲到银行理财必须讲投研,我们经常说要向基金公司学习投研,我非常认可这句话。我还要补充一句话,银行理财因为它的客群不同,投资的框架、目标、逻辑不同,要的是绝对收益导向的产品,银行理财有自己独有的特色化的投资框架,这是银行理财自己的法宝。”潘东说。
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责任编辑:王蒙
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