12月25日消息，中国财富管理50人论坛于12月23-25日在北京举行论坛2022年会，主题为“经济高质量发展与中国特色金融发展之路”，中金财富总裁吴波出席并发表演讲。
吴波表示，近期债市急剧调整，部分理财产品11月份单月收益率达到年化-10%以上，而部分银行理财的客户可能还没有为这样的波动做好准备，这使得部分银行理财的产品规模缩水1/3，造成债市抛压加剧，因此这一波年底的理财产品下跌让稳健理财的客户也感觉无处可藏，可以看到11月份大量的资金回流存款。
对此，吴波坦言，面对净值化、学会识别风险，应对风险不仅是客户必须的选择，也为从事财富管理的从业人员提出了更高要求，应采用买方投顾的服务模式引导客户更关注自身的需求，把视线从“好产品”、“收益高”的产品转移到从需求出发，先关注客户的需求本身，然后再制定策略，再到具体的产品。
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责任编辑：宋源珺
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