部分中小银行股权拍卖遇冷 “1元起拍”频现市场

部分中小银行股权拍卖遇冷 “1元起拍”频现市场
2024年12月28日 06:28 证券日报

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  本报记者 彭 妍

  今年以来,银行股权频频出现在拍卖平台,其中部分银行的小额股权低至1元起拍,吸引了投资者围观。

  受访业内人士表示,银行股权“1元起拍”更多是为吸引流量关注的噱头,而非真实的交易价格。另外,普通竞拍者几乎不能以极低价格成功“捡漏”。银行股权拍卖最后的成交价格要由具体的拍卖情况而定,虽然有以略低价格“捡漏”的情况,但整体来看以1元成交的可能性极小。

  记者在阿里资产拍卖平台发现,“1元起拍”的银行股权中,多数以农村金融机构的股权为主,且多为自然人持股,单笔拍卖的份额多数在1万股至10万股之间,涉及兰州农村商业银行股份有限公司、江西湖口农村商业银行股份有限公司、武汉农村商业银行股份有限公司(以下简称“武汉农商行”)、东莞农村商业银行股份有限公司(以下简称“东莞农商行”)等多家银行。

  比如,12月6日,武汉农商行8万股自然人股权在阿里资产拍卖平台以1元起拍的价格拍卖,12月7日,该轮拍卖最终引起3737人围观,32人参与竞拍,拍卖共延时13次,最终成功竞拍者以14.1万元的价格拍得8万股股权。此外,相关信息显示,2025年1月4日,还将有一笔“1元起拍”的武汉农商行股权拍卖。

  南开大学金融发展研究院院长田利辉对《证券日报》记者表示,银行股权“1元起拍”更多的是一种营销手段而非真实的交易价格。一方面,这是为了吸引更多的潜在竞买者关注,通过设定极低的起拍价来增加拍卖活动的曝光度;另一方面,这也反映了当前部分中小银行股权流动性不足的问题。

  记者发现,今年以来,在拍卖平台打折出售、遭遇流拍的中小银行股权并不少见,拍卖遇冷背后,也折射出部分中小银行的困境。

  田利辉认为,中小银行股权拍卖遇冷的现象可以从多个角度进行解释。近年来银行业面临着净息差收窄的压力,特别是对于规模较小、抗风险能力较弱的地方性金融机构来说,这种压力更为明显。再加上部分中小银行资产质量下滑、不良贷款率上升,进一步削弱了外界对其前景的信心。

  从内部管理角度来看,部分中小银行存在公司治理薄弱、外部约束机制缺失等问题,这不仅影响到了自身的健康发展,也降低了潜在买家的兴趣。同时,由于历史原因形成的股权分散局面,使得新进入者即便购入了一定量的股份,在短期内也很难获得足够的决策权,进而影响到投资吸引力。

  最后,政策法规的变化同样不容忽视。监管层面对金融机构股东资质的要求日益严格,许多潜在投资者难以满足条件。

  此外,苏商银行研究院高级研究员杜娟对《证券日报》记者表示,中小银行股权流动性较弱,且很多中小银行短时间内上市可能性低,购买中小银行股权较难通过股权转卖等方式获利,所以投资者无论是参与经营还是分红获利都有一些挑战。

  田利辉建议,为了增强自身股权的市场竞争力,中小银行应采取一系列措施来改善现有状况。首先是强化信息披露制度,确保所有重要信息都能及时准确地传达给公众,以此建立透明可信的形象。其次是优化公司治理结构,明确股东大会、董事会等机构之间的职责分工,确保各项决策程序合法合规。再次是加强风险管理体系建设,有效防范各类潜在威胁,维护良好运营秩序。此外,还应该注重特色化发展路径的选择,根据实际情况制定符合市场需求的产品和服务方案,提高差异化竞争优势。

  “中小银行提升股权吸引力还应注重盈利和股东分红。”田利辉表示,银行还需要积极拓展多元化收入来源,如发展中间业务、探索金融科技应用等领域,以减轻对传统存贷利差的依赖程度。并且要持续关注股东的利益诉求,适时推出合理的分红政策或其他激励措施,让投资者感受到实实在在的好处。

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责任编辑:韦子蓉

中小银行 银行

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