2024年以来，中国工商银行张掖肃南支行高度重视电诈防控工作，为进一步提升账户开户质量和账户管理能力，支行上下联动，前中后台协同配合，多措并举，加强账户管理防控工作，重点在账户开户、账户存续期管理、账户销户等方面采取多维度举措，全年累计开立对公结算账户58户，未发生一起涉案涉诈账户，确保了支行账户安全合规运营。
加强业务培训，严格开户管理。支行积极利用支行晨夕会时间，组织开展个人及对公涉案账户治理培训，包括开户环节、交易环节入网环节的风险排查、核查与整治工作等，帮助开户人员熟练掌握银行结算账户开立业务的内部控制要求和风险防控要点，提升快速、有效、准确识别可疑客户的能力。对新开户个人客户，要求签署风险提示书，提示、警示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，在开户环节重点做好客户风险提示和教育工作。
强化账户管理，提升账户质量。支行充分利用行内账户监测模型手段进行辅助识别，通过融安E核、智慧复核等工具监测，结合获取的新型风险特征及最新风险管理要求，强化结算账户开户存续期管理，重点关注账户网银支付限额调整、企业重要信息变更业务的合规性、合理性。
持续监测回访，压实责任机制。在精准防控和持续监测方面，针对新开户进行电话回访，尤其是新开对公账户58户结合对账情况全部再次与法人核实企业经营情况及账户使用情况，核实中发现的异常情况进行及时处理，充分排查公安机关下发的清单账户，重点关注高频交易、过渡资金、集中入分散出入集中出分散入、资金快进快出、夜间交易等异常情况。同时，建立常态化约谈和问责机制，支行定期召开防控电信网络新型违法犯罪工作会议，对下发的涉案账户进行信息收集分析、问题排查工作，压实相关责任人责任。这种机制让各项措施得到有效执行，提高了支行整体的防控能力。
下一步，该支行将持续建立长效机制，做好动态管理，强化账户治理成效，力争网点网络金融业务反诈能力再上新台阶。（陈丽蓉 任全民）
责任编辑：李靓
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