浦发银行以科技金融助力科创企业腾飞

浦发银行以科技金融助力科创企业腾飞
2023年11月29日 08:32 长沙晚报

  陈星源 赵书生

  创新是引领发展的第一动力。在经济迈入高质量发展的当下,科技创新在推动产业升级和经济增长方面扮演着至关重要的角色。10月底召开的中央金融工作会议强调,金融是国民经济的血脉,要坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,并提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

  根植三湘大地近二十载,浦发银行长沙分行始终与地方发展同步,在赋能产业发展、助推科技创新等方面加压奋进,成就显著。当前,在长沙全力建设全球研发中心城市的进程中,浦发银行长沙分行正为实体经济持续输送金融活水,展现国有企业的大局意识和责任担当。

  三个秘诀,陪伴科创企业发展壮大

  干净整洁的车间里,一个个银白色的卷轴正在机器上翻滚。近前看才发现,卷轴上缠绕着数百条细线,洁白如雪,细密如丝。

  这根“看不见”的细线,正是岱勒新材的当家产品:金刚石线。企业有关负责人介绍,“金刚石线是一种先进的切割工具,可用于晶体硅、蓝宝石、磁性材料等硬脆材料的切割加工,在光伏、LED、磁性材料及精密仪器领域都有较大的应用前景。”

  在岱勒新材近100亩的自建园区里,大大小小七个车间,都为生产这一根丝线不停忙碌着,今年上半年已为企业创造4.20亿元的营收。将时针拨回11年前,彼时的岱勒新材只是一家年销售不足1000万元的小微企业。是什么让岱勒新材在十年间乘风破浪,做大做强,成为“中国电镀金刚石线行业标准制定者”?

  翻开岱勒新材的成长史,浦发银行长沙分行的身影随处可见。

  500万元,这是岱勒新材财务总监、董事会秘书周家华所能回忆起的第一笔贷款数额。“当时是2012年,企业正是要上规模的时候,但是缺少融资的抵押物,连厂房都是租的,想从银行拿贷款很难。”然而,浦发银行长沙分行慧眼识珠,看到了这家企业身上的潜力,“(浦发银行)一是结合行业趋势的分析,对公司的发展前景比较有信心;二是觉得支持实体经济意义重大。”浦发银行长沙分行突破传统银行强担保措施的束缚,为岱勒新材提供信用贷款500万元,助力其产品成功打开了市场,助力企业迎来第一个转型发展期。

  从创业初期开始的陪伴让岱勒新材感到温暖,“雪中送炭”的帮扶更让企业为之动容。周家华介绍,2019年至2021年是企业发展的低迷期,融资难度随之上升,但浦发银行长沙分行始终保持原有的优惠利率和贷款规模,“每年持续提供1.1亿元的资金支持,帮助我们走出了低谷。”

  在客户生命周期全旅程陪伴这个秘诀之外,浦发银行长沙分行还有两个服务企业的“独门秘诀”。

  金融产品的同步创新,为企业提供最精准的服务。2014年,岱勒新材转战蓝宝石行业,企业迎来第二个转型发展期。浦发银行长沙分行大胆创新,与其签约浦发银行系统内首单认股选择权业务,以股权投资为切入,实现投贷联动,额度高达1.5亿元。在此融资模式下,持有机构在未来某一时期可行使选择权,认购企业一定数量或金额的股权。这不仅为企业吸引了更多的投资者,也成功扩大了融资渠道。

  专业领域的融入,让银行跟上企业的发展步伐。浦发银行长沙分行有关负责人介绍,2017年成立的长沙高新科创支行正是为服务科技型企业而生,行内相继引入了不少工科专业出身的跨界人才。此外,浦发银行长沙分行还与湖南省新材料协会保持紧密合作,“通过参与新材料产业的相关活动,持续加深对企业的了解,并把金融服务送到更多行业客户手中。”

  十余年的合作,岱勒新材与浦发银行长沙分行的关系已从当初的“两小无猜”到如今的“亲密无间”。浦发银行长沙分行有关负责人表示,下一阶段,双方将在战略发展协议的引领下,借助上市平台,在市值管理、上下游产业链整合、资本运作等领域展开深入合作,努力将企业打造成全球领先的硬质材料切割工艺供应商、中国的民族工业品牌。

 一企一策,“量体裁衣”定制专属服务方案

  由一家销售收入仅800万元的初创型企业,成长为年销售收入突破9亿元的行业龙头上市公司,并挺进“高新区纳税50强”,岱勒新材的发展速度显而易见。

  浦发银行长沙分行有关负责人表示,“岱勒新材模式”的成功,是浦发银行长沙分行多年来在科技金融领域积累与探索的生动体现,是该行“融资+融智”“商行+投行”经营思维的创新体现,更是该行支持实体经济发展的决心体现。

  岱勒新材的发展只是一个缩影。放眼长沙各产业园区,浦发银行长沙分行正突破实体经济融资痛点,根据企业实际情况,为更多科技型企业打造专属的融资模式。

  湖南飞沃新能源科技股份有限公司成立于2012年,是一家专注于高端高强度紧固件研发与制造的企业,产品主要应用于风电、航空航天、燃气轮机、石油、汽车、高铁、工程机械等高端装备领域。它既是国内风电紧固件的龙头企业,也是工信部首批专精特新“小巨人”企业。

  针对飞沃科技多样化的经营需求,浦发银行长沙分行打出“组合拳”,以专业化、综合化的金融服务,助力企业降本增效。一方面,通过短期、中期流动资金贷款,帮助客户匹配应收账款账期,提高资金使用效率;另一方面,通过信用证-福费廷业务,帮助企业授信扩额,有效降低客户融资成本。今年以来,浦发银行长沙分行还为企业风电高强度紧固件建设项目提供4000万元中长期制造业贷款,项目包含自有厂房及生产线建设等,投产后将实现产能扩充和技术升级,有效助力企业智能制造转型升级。

  湖南航天环宇通信科技股份有限公司成立于2000年,专注于航空航天领域宇航产品、航空航天工艺装备、航空产品和卫星通信及测控测试设备研制。企业先后参与北斗、载人航天、探月、天宫等工程项目,为我国航空航天事业发展做出了重要贡献,是国家级专精特新“小巨人”企业。

  在航天环宇成长的关键阶段,浦发银行长沙分行总能及时送上帮助。自企业成立初期,浦发银行长沙分行就与其结缘,通过“科贷易”科技金融产品为企业提供贷款支持,解决企业初期缺乏有效抵押、融资难等问题,陪伴企业发展壮大。今年,浦发银行长沙分行在十个工作日内完成了对企业综合授信1亿元的审批,并为企业定制综合化金融服务方案,通过流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证等综合化产品,提高企业资金使用效率。

  浦发银行长沙分行的贴心帮扶,让企业结出累累硕果。今年以来,飞沃科技、航天环宇分别在创业板、科创板成功上市,持续壮大湖湘经济的发展力量。作为企业上市募集资金托管银行,浦发银行长沙分行仍将与其携手同行,陪伴企业奔赴星辰大海。

  顶层设计,构建全旅程金融服务体系

  下好科技金融“一盘棋”,需有顶层设计的大局观念。为实现科技与金融的互动与双赢,浦发银行长沙分行敢为人先,在业内构建专业化科技金融服务体系,凝聚多方合力,为科创企业提供全周期、全流程、跨市场、智能化的综合解决方案。

  加深与政府部门合作,搭建“政、银、园、企”多层次合作平台。今年,浦发银行长沙分行联合省中小企业服务中心、湖南启元律师事务所、天职国际会计师事务所等单位,共同举办“中小企业成长之路”系列培训活动,浦发银行长沙分行与湖南省中小企业服务中心签署战略合作协议,双方携手为全省中小企业发展聚势赋能、保驾护航。

  浦发银行以坚持金融回归本源、更好服务实体经济为宗旨,会同股(PE/VC等创业基金和私募基金)、债(公司债、基金债、科创专项债券等)、贷(商业银行)、保(风险共担机制)等各类支持科创企业融资的专业机构开展有效联动,为科创企业提供“多元化接力式”金融服务。

  优化业务及审批流程,开通绿色通道,加快授信和审批效率。浦发银行长沙分行专门组建科创金融敏捷机制和业务推进领导小组,加强科创金融业务的营销推进。由分行授信管理部和普惠金融部组建敏捷机制,以每周例会形式,研究解决科创金融业务授信审批中的疑难杂症,并对重大科创金融项目进行层层上报,确保项目成功推进、落实。

  联合券商、律所为拟上市企业提供融资服务、上市辅导、政策咨询等一系列增值服务,打通上市最后一公里。在《浦发银行科技金融服务方案2.0》《企业科创板上市投行服务方案》等政策的指引下,浦发银行长沙分行构建起“商行+投行”“境内+境外”“融资+融智+融技+投资”的服务体系,为科创企业提供从初创到成熟、从上市前至上市后的全面解决方案。

  截至目前,已分别与湖南102家上市公司、260多家拟上市公司及上市后备企业开展了广泛合作,以“全场景+全流程+全周期”的金融服务,实现IPO募集资金托管合作企业36家,占比达45.4%,在湖南同业保持领先地位。

  科技发展,金融先行。中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局等八部门近日联合印发的《关于强化金融支持举措 助力民营经济发展壮大的通知》中指出,要加大对科技创新、“专精特新”、绿色低碳、产业基础再造工程等重点领域民营企业的支持力度。近年来,浦发银行长沙分行以“专业、专注、专营、创新 ”特色服务体系为核心,正聚焦科技金融板块推陈出新,以“源头活水”形成“大河奔流”之势,先后助力岱勒新材、金博股份华锐精密麒麟信安等一批科创企业成功上市。未来,浦发银行长沙分行将继续展现使命担当,以更加扎实有效的工作提升服务科创企业的市场竞争力、价值创造力和品牌影响力,用实际行动落实中央金融工作会议精神,为“科技湘军”的高质量发展保驾护航。

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