第三方支付公司拥有央行认可的资质，为用户提供支付结算交易服务，理应诚实守信、合法经营，但却有相关机构为追求暴利选择以身试法。
11月27日，据“公安部网安局”微信公众号发文，广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）因洗钱被端。
公安部网安局微信公众号发文称，近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件，打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。
2021年3月，微山县公安局接到线索，辖区居民孙某等人银行账户资金快进快出，交易异常。
经调查，当地一个以朱某航为首的转账洗钱团伙浮出水面。经侦查，警方将朱某航等9人抓获归案，查获作案用的手机、电脑一宗及银行卡四十余张。据朱某航供述，他是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元钱可获得15元的报酬。随着侦查工作的不断深入，警方发现卡商李某等人组织“卡农”为“小X支付”平台提供资金转账服务，“小X支付”平台则为其提供转账额百分之一的报酬。为了眼前的利益，卡商李某等5人陷入犯罪的泥潭，最终相继被抓。
之后警方顺藤摸瓜一举端掉“小X支付”平台的窝点，抓获4名嫌疑人，并发现大量对公账户、工商执照、银行卡、身份证件等犯罪信息。专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。
山东警方介绍，该支付机构受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，在发生过的资金转移业务中，有多次因涉嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。
经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。
近日，山东济宁微山县人民法院对涉案的第三方结算公司广东信汇总经理赵某华等3人依法开庭审理，其余三十多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或受到公安机关行政处罚。
公开资料显示，广东信汇成立于2012年3月，注册资本3000万元，在2013年获得支付牌照，业务类型为广东省、福建省的银行卡收单。在今年7月央行公布的支付牌照续展结果中，央行已决定对广东信汇备注不予续展。
近期以来，我国《反诈法》出台，金融监管机构也多次喊话，要求清算机构及支付机构做“打诈反赌”的工作。
今年9月，央行副行长张青松在第十二届中国支付清算论坛上就表示，商业银行及非金融支付机构要承担好“打诈反赌”风险主体责任，落实精准防控、精细操作、精准打击等要求，对正常支付的影响最小化。
今年11月，也是我国《反电信网络诈骗法》正式实施一周年。其中，第十九条要求，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。
作为非银支付机构行业的法律条例，历经三年的酝酿，11月24日，《非银行支付机构监督管理条例》在国务院常务会议中正式审议通过，会议指出，非银行支付行业要严防利用支付平台从事非法集资、电信网络诈骗等违法犯罪活动，促进行业良性竞争和规范健康发展。
此外，界面新闻记者还注意到，11月27日，山东省政府在当天举办的新闻发布会还介绍了全省打击治理电信网络诈骗犯罪工作有关情况。
省公安厅一级巡视员、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人槐国栋介绍，今年以来，山东共破获电信网络诈骗及关联犯罪案件4.04万起，抓获犯罪嫌疑人4.97万名，同比分别上升34.4%和47.3%。各运营商优化升级监测模型，及时关停涉诈引流号码，迅速实施精准打击，累计产出本地引流线索2.3万条，快速打掉本地窝点2133个，抓获嫌疑人5229名，缴获设备1868台（套）。
针对黑灰产等上下游关联违法犯罪，连续发起37起集群战役，对境内涉诈平台技术运维、跑分洗钱、接码引流等黑灰产开展起底式收网打击。拓展境外打击渠道，在公安部统一指挥下，抓获带回缅北涉诈人员699名。
中国人民银行山东省分行副行长董龙训介绍，按照省联席会议工作部署，人民银行山东省分行组织全省各商业银行、支付机构全力阻断诈骗资金转移。今年以来，全省累计排查存量账户6.3亿户，倒查涉案账户3.5万户；协助公安机关冻结账户8.9万户，金额145.4亿元。
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