银行业筑牢金融“绿色补给线”|建行_新浪财经

转自：中华工商网

（图）工商银行向世界首艘基于深远海工业化、规模化养殖的封闭式渔业生产平台——“智慧渔业养殖工船-国信1号”投放绿色贷款2.7亿元，支持绿色渔业创新发展。图为渔光互补电站。刘晓金/摄

截至2023年一季度末，本外币绿色贷款余额24.99万亿元，同比增长38.3%，高于各项贷款增速27.2个百分点，比年初增加3.39万亿元

如何绿色高质量发展，已成为时代必答题。绿色金融，不仅是实现绿色发展的重要举措，更是推动新时代再上新台阶的重要内容。银行业以新金融活力提振市场信心，进一步为经济高质量发展筑牢金融“绿色补给线”。

数据显示，截至2023年一季度末，本外币绿色贷款余额24.99万亿元，同比增长38.3%，高于各项贷款增速27.2个百分点，比年初增加3.39万亿元。其中，投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为9.19万亿和7.47万亿元，合计占绿色贷款的66.7%。

打造“绿色”新范式

前不久，中国人民银行推出碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款。多地先行先试，探索以绿色金融助力地区产业结构优化、生态环境改善的模式。多家金融机构在运用央行再贷款工具加大绿色融资支持基础上，创新特色金融模式，丰富产品供给，协同推进降碳、减污、扩“绿”，致力将绿色金融打造成高质量发展新支柱。

“这片区域就是全球动力电池负极材料的领军企业、人造石墨领域的绝对龙头上海璞泰来在我们邛崃市落地的项目。”建行四川省邛崃支行相关负责人称，项目规划占地约3000亩，项目总投资约146亿元，主要建设新能源电池材料全产业链，打造全球单个建设规模最大的锂电池材料生产基地，分别建设年产20万吨负极和石墨一体化项目、22亿平方米基膜和64.5亿平方米涂覆一体化项目、锂电池智能设备生产项目，项目投产后，预计将实现年产值200亿元，解决就业岗位约5000个。

“事实上，对于像璞泰来这样的优质项目，同业之间的竞争非常激烈。而建行之所以能够脱颖而出，除了信贷产品过硬外，还得益于多项新金融实践的溢出效应。”上述负责人表示，在建行提供的授信策略中，不仅为璞泰来项目提供支持，还将其作为绿色低碳产业“链主”企业，同时为其上下游企业提供供应链金融服务。如果仅看融资成本，建行其实并不是最低，但却有很多独具建行特色的服务。例如，能够为客户提供住房租赁服务，解决员工宿舍管理问题，园区食堂、超市也可入驻“建行生活”，在给企业员工带来优惠同时，帮助企业解决食堂管理、工会福利发放等问题。

除了创新特色模式，一些银行在丰富产品供给领域也取得成效。工商银行相关负责人表示，工商银行积极探索绿色金融业务模式与产品服务创新，取得多个“首发”“首批”创新成果。例如，发行了境内首单商业银行碳中和绿色金融债券、首单绿色汽车分期资产支持证券，在市场中首批开展了碳中和债券、可持续发展挂钩债券、转型债券等绿色债券创新品种的投融资业务，推出了市场首只ESG主题ETF基金等。

“老本行”的“新模样”

对于银行来说，提供资金支持只是做好“老本行”第一步。通过“融资+融智”能力，为各地引入金融活水，增强服务国家建设能力，才是体现银行业担当的“新模样”。

“简单来说，就是要探索出一套‘融资+融智+融治’新模式，引入专业人才智库，为项目前期包装策划、政府专项债券项目发行、项目投融资一体化服务提供闭环式精准指导，有效提高政府专项债券项目发行成功率。”建行四川省分行相关负责人表示。据介绍，地方政府专项债券，是地方政府在限额内合法举债主要方式，因能快速拉动有效投资，有效防范化解隐债风险，越来越受到各级政府重视。为了落实国家加快专项债券发行和项目靠前谋划的政策部署，建行四川省分行在总行“债融智通”专项债服务方案指导下，短短一年半时间，已成功为全省76个县市区提供综合化解决方案。

建行相关负责人称，建行四川省分行成立工作专班与建银咨询联动，牵头推动地方政府专项债券项目落地实施。积极利用“融智”能力，深度参与各地项目谋划，充当各级政府“融资”参谋、“融治”助手，做好项目统筹和规划，做细项目申报，做实项目成熟度，为评审通过、项目落地和资金获取奠定关键的基础。

工商银行湖北省分行相关负责人表示，工商银行以农业农村部认定的国家农民合作社示范社等为主体，开展“服务百村·陪伴千户”融智行动，通过送金融知识下乡宣传和专属结对的方式，提供客户经理与新型农业经营主体“陪伴式”融智服务。例如，工行随县支行金融服务乡村振兴小分队驱车70余公里，上门为随县洪山镇湖北瑞硕电子股份有限公司提供融智服务，向农民工宣讲防电信诈骗知识，利用携带移动拉杆箱设备，现场为农民工办理乡村振兴主题卡，并配套提供结算、交易、培训等综合金融服务。据悉，仅今年上半年，工行湖北省分行已为近5000户主体提供融智服务。

郑州银行行长赵飞表示，做好“融资+融智”助力绿色产业升级，首先是深入践行绿色低碳转型战略。优化绿色金融战略顶层设计，完善工作方案，在政策支持、项目审批上对绿色信贷予以倾斜，提升绿色金融对经济社会发展的贡献度。其次，多渠道满足绿色融资需求。进一步围绕清洁能源、节能环保、生态环境、低碳转型等领域，打造绿色金融专业化服务团队，充分利用好碳减排支持工具、绿色金融债等金融工具，持续加大对绿色产业支持力度，满足客户绿色低碳融资需求，降低企业融资成本。

“大山深处破冰”是银行专业服务的缩影。业内专家表示，“融资+融智”模式将引导绿色金融创新环境进一步优化，因而是商业银行绿色金融增量扩面、提质增效的战略契机，也是扩大商业银行绿色金融品牌影响力的良好机遇。

完善服务体系打造“新名片”

在新发展理念指引下，中国绿色金融驶入快车道，绿色金融体系初步建立，金融机构也在不断完善绿色金融“工具包”。业内人士认为，通过为经营主体提供更科学的发展理念、更具竞争力的融资成本、更加合理有效的配套激励与约束，进一步推动绿色能力向发展能力转化。

赵飞表示，完善服务体系，要提升绿色金融服务质效。加强与政府部门、碳排放交易市场、基金、保险、科研机构合作，与政策性科创金融服务体系充分融合，强化金融创新，完善绿色金融服务体系，点“绿”成“金”，推进“绿水青山”向“金山银山”高水平转化。

建行四川分行相关人士称，通过立足绿色低碳优势产业发展规划，形成更具指导性、针对性的工作指引，充分运用绿色信贷白名单、碳减排支持工具、内转价格、绿色通道等差异化政策，统筹信贷、投行、普惠等业务领域，依托绿色投融平台多维度开展创新，致力打造一张内涵丰富、灵活度高、前瞻性强的绿色金融综合服务“新名片”。

“四川省绿色低碳优势产业基金的成立，将进一步发挥国有资本引领和杠杆效应。不仅为以市场化手段直接撬动千亿规模社会资本做出了有益探索，同时也是建行四川省分行自2021年承销国内首批、建行系统内首笔碳中和债以来，再度先行先试、运用‘直融工具箱’服务绿色产业发展的缩影。”四川省分行相关负责人表示。

除了股份制银行，作为国内较早探索碳金融兴业银行，也见证了全国碳市场逐步走向成熟，并积极参与完善碳市场基础金融服务、碳金融产品创新、碳市场“交易+做市”三个层次的碳金融业务布局。兴业银行相关负责人称，一方面，兴业银行积极参与助力全国碳排放权交易市场等金融基础设施建设，完成全国碳排放权交易系统对接技术工作。另一方面，兴业银行加大创新力度，坚持“商行+投行”并举，落地全国首笔以远期碳汇产品为标的物的碳汇贷、全国首批碳中和债等绿色服务。

业内人士表示，随着信贷、债券、基金等各类金融工具接续发力，银行绿色金融品牌的区域影响力持续提升，绿色金融推动高质量发展的新支柱效应正在日益显现。（董潇）

（编辑贾凡坤）