超5800亿元!银行股分红排行榜出炉!

2023-07-21 18:19:55 作者:金融研究院 收藏本文
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  近期,银行股掀起了密集的红包派发潮,42家A股上市行中有40家实现了分红派息,总分红金额超5800亿元,国有大行派发超4000亿元,多家银行喜报频传、再添新高。

  据统计,国有大行中,工商银行派现约1082亿元,成为唯一一家金额破千亿元的银行;股份行中,招商银行表现强势,派现约438亿元,一举超越国有大行中排名相对靠后的交通银行邮储银行;城(农)商行队伍中,数家银行齐头并进、你追我赶,头部的江苏银行北京银行等对股份行中尾部的平安银行浙商银行亦发起了不小冲击。

  随着分红派息工作渐近尾声,关于银行股分红比例与股息率的讨论也激起无数浪花。分红比例是否越高越好,透过分红比例我们能看到什么?在各行股息率再攀高峰之下,市场中“买理财不如银行股”的声音此起彼伏,投资者又该如何面对这种情境?

  分红总额再创新篇

  银行股分红派息进入尾声阶段。据统计,在A股42家上市银行中,除郑州银行青农商行未公布分红方案外,40家银行均实施分红,总金额逾5800亿元。

(来源:根据各行分红派息公告整理)(来源:根据各行分红派息公告整理)

  这其中,六大国有银行的分红规模格外引发关注。就2022年表现来看,工商银行合计派息约1082亿元,一举成为分红派息额最高且唯一一家突破千亿元的银行;建设银行紧随其后,年度分红总额约973亿元;农业银行分红总额超过700亿元,约为778亿元;中国银行分红总额约为683亿元;交通银行、邮储银行则稍显逊色,分红总额约为277亿元和256亿元,距离中农工建四家银行有一定差距。

  梳理发现,六大行派现总额近年来始终保持稳定的增长态势,其中,2019年超3350亿元,2020年约为3500亿元,2021年约为3800亿元,2022年派现红利则超过4000亿元。

  此外,从股份行情况来看,招商银行派现约438亿元,高于交通银行、邮储银行两家国有大行;兴业银行中信银行光大银行等表现同样可圈可点;其余数家银行派息额度均在百亿之下,浙商银行在2021年度未分红情况下,2022年度派现约45亿元。

  从城商行角度来看,江苏银行、北京银行、上海银行南京银行位居派现金额头阵,并对分红末端股份行形成追赶之势;宁波银行成都银行杭州银行等稳步提升;长沙银行重庆银行苏州银行等多家均在15亿元下稳步向前。

  在农商行队伍中,渝农商行沪农商行派现金额远高于其他数家;紫金银行无锡银行江阴银行张家港行派现额均在4亿元左右;瑞丰银行则以约2亿元的派现额位居尾部,但该行在公告中表示,除现金红利外还将进行送股,具体为每股派送红股0.3股。

  分红比例是否越高越好?

  稳定的现金分红得益于上市银行稳健的经营状况。从以上数据不难看出,各行的现金分红力度与其业绩表现关联颇高,数百亿元甚至上千亿元分红规模仍相对稀缺,大部分银行分红金额都在百亿甚至十亿之下徘徊。

  而从现金分红比例来看,各行之间也存在一定差异。部分银行赶超30%已成为常态,众多银行游离在20%-30%这一范围内,平安银行、浦发银行等数家银行分红比例低于20%,更有像郑州银行这样连续三年不分红的“个别学生”出现。

  在去年业绩报告披露完成后,多家银行高管都在发布会上谈到了分红比例问题。农业银行董事会秘书韩国强表示,该行始终坚持股东利益最大化原则,在考虑保证股东回报基础上,兼顾自身发展。同时,他强调,农行自上市以来分红比例均在30%以上。

  建设银行首席财务官生柳荣表示,良好业绩取得离不开广大投资者,总体看30%分红政策不会改变,但每年收益要根据当年成绩单来决定;浙商银行副行长、董事会秘书刘龙也表示,该行管理层希望在配股和分红之间先让位于分红。

  郑州银行已连续三年未进行分红,该行曾在专项说明中将2022年不进行现金分红的主要因素归咎于“盈利能力受影响、增强风险抵御能力和内源性资本补充”。同时,郑州银行连续不分红也引起不少投资者质疑,有投资者曾在相关互动环节表达过不满。

  那么,银行分红比例在什么区间内更为合理呢?

  分析人士认为,通常情况下,银行的利润分配中,补资、分红和缴税是三个主要方向。银行确定分红比例的核心是平衡短期利益和长期利益,因此既要兼顾投资者回报,又要持续补足对长期性风险的抵御水平。

  该人士强调,一些银行经营情况较好,分红比例也相对较高,这样显然利于其吸引投资者,并提升市场形象和竞争力;但部分银行在负债端压力较大,自身资产质量存在潜在风险和隐患,因此分红比例适当调降或不选择分红也是合情合理的。

  买理财不如银行股?

  在不少银行选择大手笔分红的情况下,各行的股息率究竟如何也备受关注。

  梳理发现,在2022年A股上市银行分红派息中,招商银行每股股利最高,达1.738元(税前),兴业银行也突破1元,来到每股股利1.188元(税前),二者携手成为唯二单股股利突破1元的银行;此外,国有银行每股股利维持在0.2元-0.4元之间,大部分股份行也保持在这一范围;部分城商行和农商行则维持在0.1元-0.3元之间,这其中,成都银行超0.7元的单股高股利表现则相对较少。

  从股息率来看,各行普遍维持在较高水准。以国有大行为例,参考7月21日A股市场收盘价来计算,除邮储银行5.43%的数值略低外,其余5家股息率均超6%;股份行中,大部分银行股息率都在5%之上,兴业银行为7.53%,浙商银行更达到8.17%,平安银行则相对较低,仅为2.51%;城商行中,股息率超5%也接近半数;农商行中,各家银行这一数值相对平均,除沪农商行超6%外,其余均处在3%-5%范围以内。

  作为衡量股票投资收益的一项重要指标,一般情况下,股息率越高意味着公司普通股股东分红越多,公司的成长性也就越值得投资。特别是在目前人民币存款利率纷纷下调、理财产品收益不尽如人意的情况下,银行股也因其高股息率备受市场看好。

  有不少投资者曾表示,在目前市场环境下,“买理财不如银行股”。那么,投资银行股是否意味着稳赚不赔,又是否可以“无脑”加仓呢?

  有专家提醒,投资者应客观看待银行股与银行理财产品之间的差异。银行理财产品底层资产投资标的多是固收债券类,银行股则属于权益资产范畴,两者有明显的逻辑区别。此外,银行股投资受市场行情波动影响更大,对投资时间节点等也有更高要求。

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责任编辑:李琳琳

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