齐鲁银行董事长、行长出手稳股价!上市两年后市值遭“腰斩”,净息差持续下行

2023-07-20 18:38:48 作者:水尧 收藏本文
A- A+

  又有上市银行高管增持自家股份!

  7月18日,齐鲁银行发布的关于稳定股价方案公告显示,该行将采取由持股5%以上的股东增持股份的措施以稳定股价。同时,基于对该行未来发展前景的信心和投资价值的认可,现任领取薪酬的董事(不含独立董事)、高级管理人员将增持该行股份,持股5%以上的股东、董事、高级管理人增持金额合计不低于5608.11万元。

  同时,该行还解释称,自今年6月12日起至7月11日,该行股票已连续20个交易日的收盘价低于公司最近一期经审计的每股净资产,达到触发稳定股价措施启动条件。

  值得注意的是,齐鲁银行前次的稳定股价措施于2022年12月9日实施完毕,仅七个多月后,该行触发了此次稳定股价机制。

  董事长、行长增持自家股份,

  多名持股超5%股东亦出手增持

  齐鲁银行公告显示,此次拟增持的董事和高管共有8人,分别是郑祖刚、张华、葛萍、陶文喆、胡金良、刘振水、吴刚、高永生。8人合计持有该行65.76万股,持股比例0.01%,此次拟增持股份金额合计不低于112.89万元。

  其中,郑祖刚、张华分别为齐鲁银行董事长、行长;葛萍为该行副行长及执行董事;陶文喆为该行副行长;胡金良为该行董事会秘书及执行董事;刘振水、吴刚为该行行长助理;高永生为该行首席财务官。

  值得注意的是,今年4月,监管部门核准了郑祖刚董事长的任职资格,上一任董事长为黄家栋,因年龄原因,他辞去了相关职务;高永生首席财务官的任职资格于今年6月获得监管部门核准。

  此外,多名持股超过5%的股东也出手增持了齐鲁银行股份。

  具体来看,上述公告显示,澳洲联邦银行拟增持股份金额合计不低于1861.59万元;济南市国有资产运营有限公司拟增持股份金额合计不低于1186.14万元;兖矿能源集团拟增持股份金额合计不低于1003.22万元;济南城市建设投资集团拟增持股份金额合计不低于729.12万元;重庆华宇集团拟增持股份金额合计不低于715.16万元。上述股东分别持股齐鲁银行16.18%、9.28%、7.85%、5.70%、5.60%。

  此外,该公告还显示,此次增持实施期限为自稳定股价方案公告之日起6个月内,增持资金为自有资金,不存在因所需资金不到位而导致后续增持无法实施的风险。

  时隔七个多月后再稳股价,

  上市两年后市值遭“腰斩”

  齐鲁银行成立于1996年6月,是全国首批、山东省首家设立并引进境外战略投资的城商行。目前该行拥有14家分行、200家营业网点、16家村镇银行,员工4700余人。2021年6月18日,齐鲁银行在上交所正式挂牌上市。

  该行上市后,股票连收6个涨停板,2021年6月25日达到历史最高股价,为12.43元,彼时公司市值约为569亿元,但随后股价便一路下跌。

  截至2023年7月20日收盘,齐鲁银行的股价以上涨0%报收3.88元,总市值约为177.74亿元,较上市首日的354亿元市值蒸发了约176亿元;较彼时最高市值569亿元蒸发了约391亿元。

  实际上,早在2022年5月,齐鲁银行便触发过稳定股价措施,并采取由持股5%以上的股东增持股份的措施稳定股价,于2022年12月实施完毕。

  实施完毕的七个多月后,该行触发了此次稳定股价机制。

  关于触发股价稳定措施及近期股价表现,齐鲁银行曾回应表示:二级市场股价主要受经济环境、政策驱动、行业发展等多重因素影响。公司各项经营业务运行平稳,经营指标稳健增长。管理层对未来经营发展充满信心,将持续保持战略定力,把握发展机会,深耕主业、稳健经营,持续提升核心竞争力。

  净息差持续下行,

  本充足率依旧承压

  从业绩表现看,齐鲁银行今年一季报显示,该行实现营业收入28.64亿元,同比增长8.72%;净利润10.22亿元,同比增长12.24%。

  虽然营收和净利润表现良好,但作为反映银行盈利的关键指标,齐鲁银行净息差收窄压力仍旧存在。数据显示,该行2020年净息差为2.15%,2021年跌至2.02%,去年再降0.06个百分点至1.96%。2023年一季度最新数据显示,该行净息差已跌至1.88%。

  针对净息差下行的原因,齐鲁银行副董事长、行长张华此前曾在业绩说明会上表示:由于支持实体经济力度加大,导致贷款收益率下行。

  从资产质量来看,齐鲁银行不良贷款率逐步下降,2020年末至2022年末分别为1.43%、1.35%、1.29%。截至今年一季度末,该行不良贷款率降至1.28%。不过,虽然齐鲁银行不良贷款率持续下降,但与其他A股上市城商行相比,不良贷款率数值仍高于平均水平。

  此外,齐鲁银行存贷比亦落后于其他A股上市城商行,资金利用率有待提高。数据显示,2023年一季度末,该行存贷比为56.76%,相比2022年末的58.36%,下降1.6个百分点。

  从银行盈利角度来讲,存贷比数值越高越好,如果一家银行存款较多,而贷款较少,便意味着它成本高而收入少,银行的盈利能力相对较差。

  此外,齐鲁银行资本充足率表现亦不乐观,2023年一季度末,该行资本充足率为14.32%,比上年末下降0.15个百分点;一级资本充足率为11.26%,比上年末下降0.09个百分点;核心一级资本充足率为9.53%,比上年末下降0.03个百分点。

  另据年报数据显示,2018至2022年末,该行核心一级资本充足率分别为10.63%、10.16%、9.49%、9.65%、9.56%,虽然2021年有过小幅上涨,但整体呈现下降趋势。

  资本充足率是银行资本总额对其风险加权资产的比率,该指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀,保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。

  发行可转债已成为商业银行补充核心一级资本的重要方式之一,2022年12月19日,齐鲁银行发行的可转债齐鲁转债在上交所上市交易,但却成为当年第一只上市首日“破发”的可转债。

  彼时,齐鲁银行在投资者关系平台回应表示,齐鲁转债上市首日价格不及预期,受市场资金供求、行业整体情况和投资者情绪等多种因素的综合影响。不存在违规减持现象,没有应披露而未披露的信息。

海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:李琳琳

文章关键词:

作者

水尧

水尧

金融原创方向

热文排行

联系我们

  • 邮    箱: money@staff.sina.com.cn
  • 电    话:010-62676252
  • 地    址:北京市海淀区西北旺东路新浪总部大厦

新浪财经意见反馈留言板

400-052-0066 欢迎批评指正

Copyright © 1996-2023 SINA Corporation

All Rights Reserved 新浪公司 版权所有