银行业协会刘峰：金融积极助力绿色科技创新，持续做优做强专业金融服务_新浪财经

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　　由济南市人民政府、山东省地方金融监管局、中国人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局主办，新华社瞭望智库作为学术支持单位的“2023济南科创金融论坛”于2023年4月13日-15日召开。中国银行业协会秘书长刘峰出席并演讲。

　　刘峰指出，金融作为现代经济的核心，是资源配置的重要枢纽，是经济社会发展的重要动力。坚持金融与科技创新、绿色发展相结合，不仅是贯彻新发展理念的基本要求，也是金融履行服务实体经济天职的必要途径，金融助力绿色科技创新是三者融合的充分体现。

　　他建议从三个方面进一步做优做强专业金融服务。一是提升专业服务能力。二是持续强化政策引领。三是增强服务时代内涵。

　　以下为演讲实录：

　　刘峰：各位领导、各位专家，上午好，很高兴参加本次论坛。“金融支持绿色科技创新之路”的主题是深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，完整准确全面贯彻新发展理念，统筹落实科技自立自强、建设美丽中国战略部署的体现，也是济南作为全国首个科创金融改革试验区与山东建设绿色低碳高质量发展先行区的有机结合。借此机会，围绕这一主题谈几点学习体会和认识。

　　一、科技自强、绿色发展同为时代必答题

　　中国特色社会主义进入新时代，开启全面建设社会主义现代化国家新征程，贯彻新发展理念是新时代我国发展壮大的必由之路，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，实现高水平科技自立自强、推动经济社会发展绿色化低碳化，成为我们面临的时代必答题。

　　创新是第一动力。以习近平同志为核心的党中央高度重视科技创新，围绕深入实施创新驱动发展战略，作出一系列重要决策部署。“创新”不仅位列五大发展理念之首，在“十三五”、“十四五”规划纲要中也都放在了具体任务的第一位，近三年中央经济工作会议分别对“强化国家战略科技力量”“科技政策要扎实落地”“科技政策要聚焦自立自强”作出安排。各方面深入贯彻党中央决策部署，有序推进实施科技体制改革三年行动方案、基础研究十年规划，以立法健全科技创新保障措施，持续加大财税支持力度，凝聚推进高水平科技自立自强的合力。

　　绿色是时代鲜明底色。中华民族历来强调天人合一、尊重自然，改革开放以来把可持续发展确立为国家战略。党的十八大以来，在习近平生态文明思想指引下，绿色更成为新时代中国的鲜明底色，“绿水青山就是金山银山”的理念深入人心，绿色发展成为中国式现代化的显著特征。碳达峰、碳中和目标的提出，进一步引领美丽中国建设迈出新的重大步伐，推动经济社会发展全面绿色转型。实现“双碳”是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革，需要全社会共同参与进来。

　　推进中国式现代化，必须科学统筹科技创新与绿色发展的内在辩证关系，做到相辅相成、互为促进。这是根据我国发展阶段、环境、条件变化作出的战略抉择。科技创新是绿色发展的根本动力，为绿色发展提供科学依据和技术支撑。绿色发展是科技创新的重要方向，为科技创新提供基本遵循和新的机遇。

　　二、金融积极助力绿色科技创新

　　金融作为现代经济的核心，是资源配置的重要枢纽，是经济社会发展的重要动力。坚持金融与科技创新、绿色发展相结合，不仅是贯彻新发展理念的基本要求，也是金融履行服务实体经济天职的必要途径，金融助力绿色科技创新是三者融合的充分体现。

　　一是政策框架体系不断完善。一方面，从科创金融政策体系看，中央金融管理部门于2014年印发《关于大力推进体制机制创新扎实做好科技金融服务的意见》、2017年印发《关于金融支持制造强国建设的指导意见》、2021年印发《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》。去年4月，《“十四五”时期完善金融支持创新体系工作方案》更是经中央深改委审议通过，为推动金融体系更加适应新时代科技创新需要提供了指南。在相关政策支持下，济南等6市建设科创金融改革试验区，第二批5个试验区有了更为细分的差异定位。另一方面，从绿色金融政策体系看，中央金融管理部门于2012年印发《绿色信贷指引》、2016年印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》、2022年印发《银行业保险业绿色金融指引》。在相关政策支持下，浙江等7省区市部分地区建设绿色金融改革创新试验区。同时，绿色金融标准体系不断完善。人民银行按照“国内统一、国际接轨”原则，已建立起科学完整的绿色金融标准体系。更新发布的《绿色产业指导目录》《绿色债券支持项目目录》，进一步厘清产业边界，统一绿色债券支持范围。银保监会指导银行业协会连续5年组织21家主要银行开展绿色银行评价工作。自2022年起，绿色信贷统计纳入银行业非现场监管报表，更有利于全面、准确反映银行业绿色金融发展成效。

　　二是金融支持力度持续加大。银行机构针对科技型企业高风险、轻资产、长周期、重投入等特点，结合清洁能源、清洁生产、节能环保等产业实际，加大金融产品创新，增加信用贷款投放，优化贷款期限设置，完善抵押担保方式，建立覆盖信贷、投行、理财、投资等多元化的金融供给。近期，银行陆续发布2022年报，我们做了一个初步统计，截至2022年末，“五大行”战略性新兴产业贷款余额超6.2万亿元，同比增幅超70%：“六大行”绿色信贷余额近12.6万亿元，同比增幅近45%，较好地发挥了头雁效应。同时，政策性金融支持也发挥了重要作用。人民银行围绕科技创新、绿色发展，先后创设碳减排、煤炭清洁高效利用、科技创新、设备更新改造等4项结构性货币政策工具，提供年利率1.75%的低成本再贷款资金，激励银行机构加大对相关市场主体的支持力度。截至2022年末，4项阶段性工具余额合计6117亿元。政策性金融机构积极设立专项贷款，单列信贷规模，改进金融服务，国开行去年发放的2619亿元科创贷款中中长期贷款占比超过90%。

　　三是服务体制机制深入创新。银行机构深耕细作专业领域，服务架构不断优化，服务机制持续创新。积极探索特色化经营、专业化服务、垂直化管理，设立科创金融、绿色金融专营机构。结合企业全生命周期融资特点，在客户评价、授信准入等方面建立有别于传统企业授信业务的管理机制，开发一揽子、全流程、综合性金融服务方案，协同效应持续显现。探索构建专业金融生态圈，通过与政府部门、金融同业、产业园区、科研院校等平台合作，整合各类创新要素，将融资、融智、融技相结合。财政、监管等部门积极推动健全科创贷款、绿色信贷风险补偿机制，有关地方政府对科创贷款、知识产权质押融资、绿色信贷等设立专门风险补偿基金，鼓励银行机构与保险机构、融资担保机构加强合作，强化金融风险分担和补偿。

　　三、持续做优做强专业金融服务

　　党的二十大报告强调，“加快实施创新驱动发展战略”“推进生态优先、节约集约、绿色低碳发展”“完善支持绿色发展的财税、金融、投资、价格政策和标准体系”，为更好发展科创金融、绿色金融，支持绿色科技创新指明了发展方向，建议从以下几个方面进一步做优做强专业金融服务：

　　一是提升专业服务能力。与普通企业相比，科创、绿色领域专业性要求更强，更容易出现银企信息不对称问题，制约银行机构对相关企业的授信判断。为此，银行机构应进一步提升专业服务能力，挖掘自身潜力，从组织架构、政策制度、管理流程、业务创新等各方面，全面推进科创金融、绿色金融建设，实现金融支持稳定增长。加强企业科技创新、绿色发展能力评价体系建设，强化风控能力建设，优化授信模型和评审流程，健全绿色工厂、绿色园区、绿色供应链等标准评价。提升协同服务水平，加快构建具备多层次、多元化服务功能的金融服务体系，统筹运用绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险等方式支持绿色技术创新。

　　二是持续强化政策引领。科创、绿色金融业务具有较强的政策性，其健康发展离不开适宜的政策引领支持。为此，应认真落实《国务院关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》《关于进一步完善市场导向的绿色技术创新体系实施方案（2023—2025年）》和“双碳”系列政策文件要求，促进技术、人才、资金等要素高效配置，提升绿色技术创新和产业发展水平。要加强政策传导，指导银行机构跟上技术发展日新月异的变化，增强对关键领域、关键环节、关键产品的服务保障，更好发挥绿色技术对绿色低碳发展的关键支撑作用。完善差异化监管政策引领，创新试验区金融管理制度，优化行政许可、监管评价、尽职免责等制度，对贡献突出的银行机构加大正向激励。碳减排支持工具已扩围至部分外资机构和地方法人机构，科技创新再贷款也建议进一步扩大适用机构范围。

　　三是增强服务时代内涵。银行机构要立足新发展阶段，结合政策导向和市场变化，有针对性地强化绿色技术领军企业、绿色低碳科技企业、绿色技术创新领域国家级专精特新“小巨人”企业等各类绿色技术创新主体的金融支持。山东本地银行机构更要围绕支持建设绿色低碳高质量发展先行区，扎实做好区域绿色技术创新金融服务，努力“走在前、开新局”。银行机构还要当好绿色科技创新实践者应用者，深化金融与科技的良性互动，进一步依托绿色技术手段，深化运用互联网、大数据、人工智能、区块链等技术，构建适应现代经济发展的数字金融新格局。加强自身运营碳足迹管理，强化设备设施节能管理，持续推进绿色网点建设，推广建设绿色办公文化，不断打造绿色银行。

　　谢谢大家！

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