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新浪财经讯 10月19日，2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩（上海场）成功举办。银华基金浙江区域负责人何晨、BETA金科资深合伙人陈立恒、国际金融理财标准委员会（FPSB）资深讲师阮震宇等嘉宾出席活动，并在现场做主题分享。
国际金融理财标准委员会（FPSB）资深讲师阮震宇在现场演讲时表示，跟客户沟通是理财师工作中最重要的内容之一，沟通时应当减少专业术语，用客户能理解的方式进行真诚交流，并随着客户理财需求的改变，不断转变自身理财观念。
国际金融理财标准委员会（FPSB）资深讲师阮震宇在复赛现场演讲阮震宇认为，客户已经从“小舢板”变为“大游轮”。“小舢板”阶段只求短期收益，不讲长期收益，只求赚到钱能吃饱，不发生危险即可，而到“大游轮”，就有不同境界的转换。
“首先是从收益到风险的转变。” 阮震宇说，在过去是要求盈利，而现在要求的是风险控制。国际的投资大师一般投ETF和被动式投资，用市场的波动来降低主动投资的风险。
另一方面，理财师的客户群体从个人逐渐扩展到企业。“个人客户考虑的是个人退休后的保障，与企业客户的需求很不相同。”
阮震宇还认为，理财师要注重与客户的沟通方式，在实际接触客户的过程中“讲人话”，减少专业术语。理财师的工作最重要的一直都是跟客人的沟通，既使是现在的数据时代。“数据是支持理财师的工作的，而不是取代。”
此外，阮震宇认为，除了转变自身观念外，理财师还需帮助客户转变观念，要让客户认识到既要追求收益又要衡量风险，而且要从短期收益向长期收益转变。
“短平快在未来会慢慢失去意义。资管新规后，固定收益产品越来越少，这是一个趋势。理财师要学习的技能就是让客户接受非固定收益，通过适当的风险获取合理的收益。” 阮震宇说。
银华基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经与银华基金联手举办，今年已是第三届。大赛旨在甄选并表彰优秀理财师，为银行理财精英提供展示形象、提升能力的舞台，普及理财知识，并推动中国理财事业繁荣发展。据悉，在今年的大赛中共有近2万8千名理财师报名参加。
责任编辑：钟艳蓉
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