香港的反洗钱法律体系全面完善，组织架构协调高效，政府更实行全民参与制，任何香港公民一旦发现有可疑交易，都可通过电话、传真、邮递或在网上进行举报，这些经验对内地来说都值得借鉴和学习。然而”楷模“也并非无懈可击，有意见认为香港避重就轻，只抓小喽啰充数。
7月9日中午，央视《新闻直播间》用20分钟的长度，以记者暗访的形式，播出了一条报道，批评中国银行大肆洗黑钱，开地下钱庄，并直接定性中行“优汇通”为“见不得光的银行业务”。
金融机构从事合规的人员几乎是全公司地位最低、薪水最差的一群人，怎么能指望他们对业务的风险点有洞若观火的了解？况且，在或有的面值几十万的罚单与业务中间权衡，谁都会选择业务。
地下钱庄收取0.6%的洗钱费用是高了还是低了？我问了一圈，发现很难估算。由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就很难测算出行业均价。
在试点阶段，中行规定参与本业务的客户不能是官员以及官员家属。如果是事业单位和金融机构工作人员，则需要单位主管领导签字批准。在资金使用方面，也仅限于为客户移民和购置海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内。
广东省于2012年下半年已经开始试行个人跨境人民币汇款，容许内地居民以个人名义进行人民币汇款，而无需转换美元再汇款。但这次试点相当低调，且限制条件严苛。被严格限制在包括中国银行等几个银行分行范围内，而且不许对外大加宣传。
目前，中国正在有管控地改革外汇体制。如果作为大行从事地下钱庄的洗钱和转移金融资本到外海，使得中国外汇管制形同虚设，那将会造成两大危害：首先，造成国际热钱大举进入中国，在中国兴风作浪，危害中国经济的良性发展。其次，造成大量的资金财富逃避管制而流失海外，...
7月9日中午，央视《新闻直播间》以20分钟的长度，通过记者暗访的形式，播报了一则新闻。新闻中，央视批评中行涉嫌洗钱，并惊呼中行“优汇通”为“见不得光的银行业务”。
