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法国兴业银行在最后时刻拉工行“垫背”
招行、浦发、交行离岸业务为何“中伏”中航油
本报记者 田宇发 自深圳
6家国内银行身陷中航油事件，涉及金额1.2亿美元。其中，招商银行(资讯 行情 论坛)涉及的金额为1900万美元，其内部人士表示“贷款分类的等级肯定要降低，也要增加拨备”。
招商银行作为银团成员于2003年7月与中航油(新加坡)签署了贷款协议，1900万美元的贷款在今年6月提取完毕。
据一位了解内情人士透露，“这笔由法国兴业银行作为牵头行的银团贷款最初计划为1亿美元，但由于各家银行看好‘中航油’，造成超额认购，最后贷款额度扩大到1.6亿(美元)。因为‘中航油’已还了800万(美元)，所以现在实际的贷款余额为1.52亿(美元)。作为牵头行的法国兴业银行以及法国外贸银行在事发前已分别将各自的1000万美元贷款卖给了工行和集友银行，但法国兴业银行目前仍然是这笔银团贷款的代理行。”
这笔银团贷款目前的债权银行分布情况为：工行及其分支机构共3990万美元(其中工行上海市分行2565万美元)，光大银行2565万美元，招商银行1900万美元，北京商业银行1710万美元，浦东发展银行1282.5万美元，北德意志银行1282.5万美元，交通银行上海分行1045万美元，大华银行950万美元，集友银行475万美元。
招商银行、浦东发展银行和交通银行均是离岸业务部参与此次银团贷款，而工行、光大银行和北京商业银行则是以在岸的身份参与。
记者试图向招商银行离岸业务部了解事件发生后该行的反应和对策，但其部门负责人称在新加坡证券交易所委托普华永道所做的审计报告出来前不便透露详情，只是称事发后他们参加了部分国内贷款行成立的调查小组，并已与当地银监局进行了沟通。记者追问，在法国兴业银行将贷款转让后，招商银行及其他国内银行作为银团成员是否也有责任进行贷后跟踪管理，该负责人没有对此作出正面回应。
据了解，国内相关贷款银行对仍是代理行身份的法国兴业银行普遍抱有怨言。因为根据有关约定，法国兴业银行每季度应该向参与银行介绍中航油的财务情况，但事实上它却没有及时发现中航油的违规经营活动并向银团贷款成员行作出任何提示。对于国内银行在履行贷后管理责任方面是否存在漏洞的问题，某成员行一位参与此笔银团贷款的人士向记者表示，“当初该项目确实是好项目，谁会想到他们会把资金投向石油期货、期权这类高风险投资上呢？”他表示，国内银行“确实是少了一些警觉”。
市场人士担心“中航油”事件会对招商银行的业绩产生负面影响，记者就此向招商银行董事会秘书了解拟补提呆账准备的情况，他的答复与离岸部负责人接近。有银行界人士分析，此笔贷款目前应列为可疑类贷款，如果按照呆账准备的计提标准补提，当然会对招商银行今年的业绩产生一些影响，但影响不会特别大。
对于部分银行以在岸而非离岸的身份参与境外银团贷款是否合规的问题，记者了解到的情况是，参与银团前这些银行曾多次向监管部门进行求证，但有关规定对此并没有什么限制。不过，有人士分析，“中航油”事件发生后，银监会可能会考虑出台相关管理规定，以防范类似风险的再度发生。但记者在与一位银监会内部人士私下沟通时，他认为，任何法规出来都是有收益亦有成本，参与银团贷款是商业银行自己的经营活动，应该主要依靠其内部管理进行风险控制。
另据招商银行内部人士透露，国内各贷款行对中航油债务重组态度积极，不希望它破产，但由于中航油涉及的国外债权银行较多，情况比较复杂。据悉有关部门正在考虑有债权人削债和债权转股权两种方案，但都以中航油不破产为前提。
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