重庆银行股份有限公司 二二年度报告摘要

原标题：重庆银行股份有限公司 二二年度报告摘要

　　A股股票代码：601963

　　A股股票简称：重庆银行

　　一、重要提示

　　1. 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3. 本行第六届董事会第24次会议于2021年3月30日以现场（视频）会议方式召开。林军董事长主持了会议，会议应参会董事13名，实际参会董事13名，本行监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　4. 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本行出具了无保留意见的审计报告。

　　5. 利润分配方案：本行拟按照经审计的本行2020年度净利润43.20亿元的10%提取法定盈余公积，计4.32亿元；按照风险资产1.5%差额计提一般准备5.85亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向登记在册的全体股东派发现金股息，每股现金分红0.373元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前五个工作日（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。2020年度，本行不实施资本公积金转增股本。上述利润分配方案尚需2020年度股东大会审议批准后方可实施。

　　二、 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　1董事会已聘任刘松涛先生为本行证券事务代表，刘松涛先生的任职待其取得上海证券交易所董事会秘书资格证书后生效。

　　2.2 业务概要

　　本行是中国西部和长江上游地区成立最早的地方性股份制商业银行之一，前身是1996年由37家城市信用社及城市信用联社共同组建的重庆城市合作银行。1998年更名为重庆市商业银行股份有限公司，2007年更名为重庆银行股份有限公司。2013年本行成为首家在香港联交所上市的内地城商行。截至2020年12月31日，本行下辖145家营业网点，覆盖“一市三省”，包括重庆市内所有区县及四川、贵州、陕西等，控股重庆鈊渝金融租赁股份有限公司和兴义万丰村镇银行有限责任公司；资产总额为5,616.41亿元，存款总额为3,145.00亿元，贷款总额为2,832.27亿元，不良贷款率为1.27%，拨备覆盖率为309.13%，主要经营指标均达到监管要求。

　　本行坚持服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民的立行初心，开发“优优贷”、“实体企业信用贷”，全力支持民营企业，服务实体经济。利用大数据分析技术创设“好企贷”系列金融产品，助力中小微企业解决融资难题。首发重庆英才卡，为高层次人才提供专属金融服务。获取银行间B类主承销商资格、普通类衍生品交易资格，持续提升金融服务能力。2017年被中央文明委授予“全国文明单位”称号。2020年总行团委被共青团中央评为“全国五四红旗团委”。2017—2020年连续4年获得标准普尔国际投资级评级，展望“稳定”。在英国《银行家》杂志千佳银行排名中连续5年位居前300强。

　　三、 主要会计数据和财务指标

　　3.1 近三年的主要会计数据和财务指标

　　注：

　　（1）本集团净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）及《企业会计准则第34号——每股收益》计算。

　　（2）本集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率按照中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　3.3 境内外会计准则差异

　　本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2020年12月31日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

　　四、 股本及股东情况

　　4.1 普通股股东数量及持股情况

　　注：

　　（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数。

　　（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行内资股407,929,748股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股54,250,000股；其一致行动关系人西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司持有内资股5,486,112股，合并持有本行股份467,665,860股，占本行总股份的14.96%。

　　（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行内资股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股本的9.43%。

　　（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股本的7.69%。

　　（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股本的6.96%。

　　（6）重庆路桥股份有限公司直接持有171,339,698股内资股，其一致行动关系人重庆国际信托股份有限公司持有本行内资股195,102股，合并持有本行内资股171,534,800股，占本行总股份的5.49%。

　　（7）重庆市水利投资（集团）有限公司直接持有本行139,838,675股内资股，其一致行动关系人重庆市水务资产经营有限公司持有本行10,068,631股内资股，合并持有本行内资股149,907,306股，占本行总股份的4.79%。

　　4.2 控股股东及实际控制人情况

　　报告期内，本行无控股股东。本行不存在单独或与他人一致行动时可行使本行有表决权股份总数30%以上的股东，本行任一股东无法以其所持股份表决权控制股东大会决议或董事会决议，不存在通过股东大会控制本行行为或者通过董事会、高级管理人员实际控制本行行为的股东。同时，本行也不存在单独或者与他人一致行动时，以其他方式在事实上控制本行的股东。因此，本行无控股股东。

　　报告期内，本行不存在实际控制人。本行不存在投资者依其对本行直接或间接的股权投资关系、协议安排或其他安排而实际控制本行的情形。因此，本行不存在实际控制人。

　　4.3 优先股相关情况

　　近三年优先股发行上市情况

　　本行于2017年12月20日发行非累积永续境外优先股，本次发行的境外优先股于2017年12月21日在香港联合交易所挂牌上市。按照中国外汇交易中心公布的2017年12月20日的人民币汇率中间价，本次境外优先股发行所募集资金的总额约为人民币49.5亿元。在扣除发行费用后，本次境外优先股发行所募集资金依据适用法律法规和监管机构的批准用于补充本行其他一级资本。

　　截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为1户。详情如下表：

　　注：

　　（1）上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。

　　（2）优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

　　（3）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

　　（4）本行未知上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（5）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

　　五、 经营情况讨论与分析

　　2.3 报告期内主要经营情况

　　2020年是本集团“十三五”发展的收官之年，也是本集团发展史上不平凡的一年。面对疫情我们勇于担当，面对复杂的国际国内形势我们迎难而上，坚守本源、专注主业，创新驱动、夯实管理，综合实力持续提升，“质量、效益、规模”实现动态均衡发展。

　　盈利能力稳健增长。2020年，本集团实现净利润45.66亿元，同比增长5.7%。净利息收益率2.27%，同比提升0.09个百分点。

　　经营规模显著提升。截至2020年末，本集团总资产迈上5,600亿台阶，达到5,616.41亿元，同比增长12.1%。贷款总额2,832.27亿元，同比增长14.5%。存款总额3,145.00亿元，同比增长11.9%。

　　资产质量持续稳定。截至2020年末，本集团不良贷款率1.27%。拨备覆盖率309.13%，较上年末上升29.30个百分点。贷款拨备率3.92%，较上年末提升0.36个百分点。

　　经营效率保持领先。本集团坚持开源增收和节支降耗双向发力，进一步提升经营效率。2020年，本集团实现营业收入130.48亿元，同比增长9.2%。业务及管理费用26.94亿元，同比增长4.0%。成本收入比20.64%，同比下降1.04个百分点。

　　2.4 利润表分析

　　2020年，本集团利息净收入为110.61亿元，较上年增加19.13亿元，增幅20.9%；手续费及佣金净收入为10.37亿元，较上年增加0.89亿元，增幅9.3%；业务及管理费为26.94亿元，较上年增加1.04亿元，增幅4.0%；信用减值损失为43.17亿元，较上年增加7.02亿元，增幅19.4%。综合以上因素，本集团2020年实现净利润45.66亿元，较上年增加2.44亿元，增幅5.7%。

　　下表列出所示期间本集团利润表主要科目情况。

　　注：根据财政部及银保监会《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》，本集团将信用卡手续费业务从“手续费收入”重分类至“利息收入”，上期比较数据已同步修改，与同业处理一致。

　　2.5 资产负债表分析

　　资产

　　截至2020年12月31日，本集团资产总额5,616.41亿元，较上年末增长604.10亿元，增幅12.1%，主要是由于报告期内本集团积极支持实体经济、普惠金融、大零售业务发展，加快信贷投放，优化资产结构，投资业务向标准化、多元化、实体化转型，生息资产规模稳步增长。

　　下表列出截至所示日期本集团资产总额的构成情况。

　　负债

　　截至2020年12月31日，本集团负债总额5,196.47亿元，较上年末增加570.29亿元，增幅12.3%。主要是由于报告期内本行客户存款稳步增长及同业存放和拆入增多。

　　下表列出截至所示日期本集团负债总额的构成情况。

　　股东权益

　　截至2020年12月31日，本集团权益总额为419.94亿元，较上年末增加33.81亿元，增幅8.8%；归属于本行股东的权益为401.75亿元，较上年末增加32.26亿元，增幅8.7%。

　　下表列出截至所示日期本集团股东权益的构成情况。

　　六、 面临暂停上市和终止上市情况

　　□适用     √不适用

　　七、 涉及财务报告的相关事项

　　7.1 对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　□适用    √不适用

　　7.2 对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用    √不适用

　　7.3 与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　√适用    □不适用

　　本行于2011年5月5日出资成立了兴义万丰村镇银行有限责任公司（以下简称“兴义万丰”），被投资企业初始注册资本人民币110,000千元，本行初始出资人民币22,000千元，占比20%。本行于2020年12月追加投资人民币194,500千元后持股占比66.72%，将其由联营企业转为子公司核算。兴义万丰当前注册资本及实收资本为人民币324,500千元。

　　证券代码：601963         证券简称：重庆银行         公告编号：2021-008

　　重庆银行股份有限公司

　　关于2021年度日常关联交易预计额度的

　　公告

　　重要内容提示：

　　● 2021年3月30日，重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）第六届董事会第二十四次会议审议通过了《关于2021年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。

　　● 该日常关联交易事项对本行的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。

　　● 该日常关联交易事项尚需提交本行股东大会审议。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）履行的审议程序

　　2021年3月30日，本行第六届董事会第二十四次会议以11票同意、0票反对、0票弃权审议通过了《关于2021年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事杨雨松先生、刘影女士回避表决。该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议，关联股东重庆渝富资本运营集团有限公司、重庆渝富（香港）有限公司、重庆市地产集团有限公司、力帆科技（集团）股份有限公司、力帆国际（控股）有限公司、重庆路桥股份有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆国际信托股份有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆康居物业发展有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、西南证券股份有限公司、重庆市城市害虫防治研究所需回避表决。

　　独立董事事前认可声明：公司预计2021年日常关联交易事项属于银行正常经营范围内的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合法律法规和《重庆银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）、《重庆银行股份有限公司关联交易管理办法》（以下简称“关联交易管理办法”）等规定，符合公司和公司股东的整体利益。我们对《关于2021年度日常关联交易预计额度的议案》表示认可，同意将该议案提交董事会审议。

　　独立董事独立意见：公司预计2021年日常关联交易事项属于银行正常经营范围内的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合法律法规和公司章程、关联交易管理办法等规定，符合公司和公司股东的整体利益；本次预计日常关联交易事项经过了必要的审议程序，关联董事回避表决，决策程序合法有效。同意本次日常关联交易预计，并同意提交股东大会审议。

　　（二）2021年度日常关联交易预计额度和类别

　　单位：亿元人民币

　　注：1. 以上授信类业务为本行或本行控股子公司向关联方授信业务；非授信类业务包括关联方向本行或本行控股子公司提供的同业借款业务、关联方向本行授信客户提供的连带责任担保业务等。

　　2. 以上预计额度可适用于本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的关联交易，但不构成本行或者本行控股子公司的对外承诺，预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行的授权方案，落实业务风险审批及关联交易审批，实际交易发生时，以本行有权审批机构出具的书面批复为主；

　　3 .以上关联交易额度在董事会审批权限以内的，自董事会通过之日起生效；董事会权限之外的，自当年股东大会审议通过之日起生效。上表所列关联交易额度的有效期至本行下一年股东大会审议通过新的日常关联交易预计额度之日止。

　　二、关联法人介绍及关联关系

　　（一）重庆渝富控股集团有限公司

　　注册地址：重庆市两江新区黄山大道东段198号

　　注册资本：1,680,000万元

　　法定代表人：李剑铭

　　经营范围：利用自有资金从事投资业务、投资咨询（不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款、发放贷款以及证券、期货等金融业务），资产管理，企业重组兼并咨询、策划（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产1,966.68亿元，总负债1,100.30亿元，2019年实现营业收入78.48亿元，实现净利润40.51亿元。

　　关联关系：按《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等规定，该公司为本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司控股股东，系本行关联方。

　　“重庆渝富控股集团有限公司及其相关方”是指，重庆渝富控股集团有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆渝富控股集团有限公司下属企业。

　　（二）重庆市地产集团有限公司

　　注册地址：重庆市渝北区佳园路2号

　　注册资本：500,000万元

　　法定代表人：李仕川

　　经营范围：以自有资金从事投资活动，土地整治服务，工程管理服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产1,258.85亿元，总负债548.14亿元，2019年实现营业收入44.33亿元，实现净利润7.63亿元。

　　关联关系：按《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等规定，该公司向本行派驻了监事，系本行主要股东及关联方。

　　“重庆市地产集团有限公司及其相关方”是指，重庆市地产集团有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆市地产集团有限公司下属企业。

　　（三）力帆科技（集团）股份有限公司

　　注册地址：重庆市两江新区金山大道黄环北路2号

　　注册资本：450,000万元

　　法定代表人：徐志豪

　　经营范围：研制、开发、生产、销售:汽车、汽车发动机、摩托车、摩托车发动机、车辆配件、摩托车配件、小型汽油机及配件、电动自行车及配件、汽油机助力车及配件;销售:有色金属（不含贵金属）、金属材料、金属制品、白银饰品、计算机、体育（限汽车、摩托车运动）及运动产品（不含研制、生产）;为本企业研制、生产、销售的产品提供售后服务;经营本企业研制开发的技术和生产的科技产品的出口业务;经营本企业科研和生产所需的技术、原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件的进口业务,经营本企业的进料加工和“三来一补”业务;经济信息咨询服务;批发、零售:润滑油、润滑脂;普通货运（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产194.07亿元，总负债165.73亿元，2019年实现营业收入74.50亿元，净利润-46.92亿元。

　　关联关系：按《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等规定，该公司持有本行5%以上股份，同时向本行派驻了董事，系本行主要股东及关联方。

　　（四）重庆路桥股份有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区和平路9号10-1号

　　注册资本：120,820.4602万元

　　法定代表人：江津

　　经营范围：嘉陵江石门大桥、嘉华嘉陵江大桥、长寿湖旅游专用高速公路经营、维护（以上经营范围法律、行政法规禁止的，不得从事经营；法律、行政法规限制的，取得相关许可或审批后方可从事经营），市政公用工程施工总承包（壹级），房屋建筑工程（二级）；销售建筑材料和装饰材料（不含危险化学品）、五金、金属材料（不含稀贵金属）、木材、建筑机械。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产64.59亿元，总负债27.10亿元，2019年实现营业收入2.39亿元，实现净利润2.50亿元。

　　关联关系：按《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，该公司向本行派驻了董事，系本行主要股东及关联方。

　　（五）重庆力帆控股有限公司

　　注册地址：重庆市北碚区同兴工业园区B区

　　注册资本：125,000万元

　　法定代表人：陈巧凤

　　经营范围：利用公司自有资金向工业、高科技产业、房地产业、体育文化产业进行投资（以上经营范围不含吸收社会存款在内的金融业务），研制、生产、销售：汽车零部件、摩托车零部件、内燃机零部件（不含汽车、摩托车、内燃机发动机制造）；销售:力帆牌载货汽车；销售：金属材料及制品（不含稀贵金属）、电器机械及器材、仪器仪表、电子产品、通讯设备（不含无线电发射及地面接收装置）。（经营范围中法律、行政法规禁止的不得经营；法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准后方可经营）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2020年9月30日，该公司总资产62.41亿元，总负债82.81亿元，2020年1-9月实现营业收入0.71亿元，实现净利润-7.01亿元。

　　关联关系：按《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等规定，该公司为本行前董事汤晓东（已辞任，本行已于2021年3月12日公告）关联企业，系本行关联方。

　　（六）重庆对外经贸（集团）有限公司

　　注册地址：重庆市北部新区高新园星光大道80号

　　注册资本：300,000万元

　　法定代表人：喻杨

　　经营范围：市政府授权范围内的国有资产经营、管理；负责政府对外经济援助项目的实施；货物及技术进出口；开展服务贸易；从事投资业务（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）；销售煤炭、焦炭、汽车及其配件、普通机械、摩托车及其配件、摩托艇、矿产品、冷冻鲜禽畜肉类、饲料、农副产品、重油、润滑油、金属材料、铝制品、橡胶及橡胶制品、塑料原料及其制品、化工产品及其原料（不含危险化学品）、皮革及其制品、服装鞋帽、纺织品、通讯设备、手表、五金、工艺美术品、建筑材料（不含危险化学品）、木材、飞机零部件、民用直升机，第一类医疗器械销售，第二类医疗器械销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产217.32亿元，总负债163.86亿元，2019年实现营业收入318.25亿元，实现净利润1.93亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

　　“重庆对外经贸（集团）有限公司及其相关方”是指，重庆对外经贸（集团）有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆对外经贸（集团）有限公司下属企业。

　　（七）重庆商社（集团）有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区青年路18号

　　注册资本：189,871.7503万元

　　法定代表人：张文中

　　经营范围：企业总部管理，日用品零售，日用百货销售，服装服饰零售，化妆品零售，文具用品零售，家具销售，工艺美术品及收藏品零售（象牙及其制品除外），日用家电零售，家用电器销售，通讯设备销售，计算机软硬件及辅助设备批发，汽车新车销售，汽车零配件零售，二手车经销，普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目），商业综合体管理服务，住房租赁，非居住房地产租赁，柜台、摊位出租（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产244.82亿元，总负债210.29亿元，2019年实现营业收入409.08亿元，实现净利润-14.52亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

　　“重庆商社（集团）有限公司及其相关方”是指，重庆商社（集团）有限公司及其相关的，且根据本行适用的法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于重庆商社（集团）有限公司下属企业。

　　（八）西南证券股份有限公司

　　注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

　　注册资本：664,510.9124万元

　　法定代表人：廖庆轩

　　经营范围：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券自营；（六）证券资产管理；（七）证券投资基金代销；（八）融资融券；（九）代销金融产品；（十）为期货公司提供中间介绍业务；（十一）股票期权做市。

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产658.51亿元，总负债462.93亿元，2019年实现营业收入34.89亿元，实现净利润9.65亿元。

　　关联关系：按《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，该公司为本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司控制企业，系本行关联方。

　　（九）重庆渝康资产经营管理有限公司

　　注册地址：重庆市江北区聚贤街25号2幢25层

　　注册资本：500,000万元

　　法定代表人：张正斌

　　经营范围：金融（含类金融）不良资产的收购、营运和处置，承接国有企业改制上市、战略重组、改组组建国有资本投资运营公司等剥离的非主业资产和低效无效资产（不包括企业办社会职能剥离移交资产），以市场化方式收购、托管社会不良资产。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产132.29亿元，总负债101.50亿元，2019年实现营业收入4.19亿元，实现净利润0.72亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

　　（十）马上消费金融股份有限公司

　　注册地址：重庆市渝北区黄山大道中段52号渝兴广场B2栋4至8楼

　　注册资本：400,000万元

　　法定代表人：赵国庆

　　经营范围：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务。（法律、法规禁止的，不得从事经营；法律、法规限制的，取得相关审批和许可后，方可经营）

　　经营情况：截至2020年12月31日，该公司总资产524.42亿元，总负债452.97亿元，2020年实现营业收入81.64亿元，实现净利润7.95亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为本行的联营企业，系本行关联方。

　　（十一）重庆三峡银行股份有限公司

　　注册地址：重庆市万州区白岩路3号

　　注册资本：557,397.496万元

　　法定代表人：丁世录

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；外汇存款，外汇贷款，国际结算，同业外汇拆借，外汇票据承兑及贴现，外汇借款，外汇担保，自营及代客外汇买卖（自营外汇买卖仅限于办理即期外汇买卖），资信调查、咨询、见证；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构和国家外汇管理机关批准的其他业务（以上范围法律、法规禁止经营的不得经营；法律、法规规定应经审批而未获审批前不得经营）。

　　经营情况：截至2020年12月31日，该公司总资产2,367.63亿元，总负债2,175.80亿元，2020年实现营业收入45.43亿元，实现净利润15.04亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为本行的联营企业，系本行关联方。

　　（十二）重庆农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：中国重庆市江北区金沙门路36号

　　注册资本：1,135,700万元

　　法定代表人：刘建忠

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产10,297.90亿元，总负债9,404.28亿元，2019年实现营业收入266.30亿元，实现净利润99.88亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

　　（十三）重庆京东方显示技术有限公司

　　注册地址：重庆市北碚区云汉大道117号附123号

　　注册资本：601,000万元

　　法定代表人：刘晓东

　　经营范围：半导体显示器件相关产品及其配套产品研发、生产、销售；货物进出口和技术进出口（但国家限定公司经营或禁止进出的商品和技术除外）；显示器件及组件、其他电子元件、以及与显示器件、电子产品（不含电子出版物）相关领域的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；企业管理咨询；物业管理（不含一级物业管理）；房屋租赁；机械设备租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司为重庆渝富控股集团有限公司的联营企业，系本行关联方。

　　（十四）重庆兴农融资担保集团有限公司

　　注册地址：重庆市渝北区龙山街道龙山路70号1幢

　　注册资本：579,981.61万元

　　法定代表人：刘壮涛

　　经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务；再担保，债券发行担保业务；诉讼保全担保业务，履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资（按许可证核定期限从事经营）。（以上经营范围法律、行政法规禁止的，不得从事经营；法律、行政法规限制的，取得相关许可或审批后，方可从事经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产211.42亿元，总负债113.58亿元，2019年实现营业收入10.46亿元，实现净利润2.57亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

　　（十五）重庆三峡融资担保集团股份有限公司

　　注册地址：重庆市渝北区青枫北路12号3幢

　　注册资本：483,000万元

　　法定代表人：李卫东

　　经营范围：诉讼保全担保业务，履约担保业务，与担保业务相关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资。（以上经营范围法律、行政法规禁止的不得经营，法律、行政法规限制的取得许可或审批后方可从事经营），非融资担保服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产127.87亿元，总负债58.53亿元，2019年实现营业收入11.11亿元，实现净利润2.85亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

　　（十六）重庆市交通融资担保有限公司

　　注册地址：重庆市渝中区中山三路128号第二十层

　　注册资本：52,631.58万元

　　法定代表人：刘行

　　经营范围：诉讼保全担保业务、履约担保业务、与担保业务有关的融资性咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

　　（十七）重庆市融资再担保有限责任公司

　　注册地址：重庆市渝中区上清寺路9号

　　注册资本：100,000万元

　　法定代表人：何志明

　　经营范围：主营再担保业务；兼营债券发行等金融产品担保业务，贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务，与担保业务相关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

　　（十八）重庆进出口融资担保有限公司

　　注册地址：重庆市两江新区黄山大道中段68号11幢

　　注册资本：300,000万元

　　法定代表人：刘昱

　　经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务；再担保，债券发行担保；兼营诉讼保全担保业务，履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资,监管部门规定的其他业务（按许可证核定期限从事经营）。

　　经营情况：截至2019年12月31日，该公司总资产61.72亿元，总负债25.00亿元，2019年实现营业收入5.61亿元，实现净利润1.74亿元。

　　关联关系：按《企业会计准则第36号》规定，该公司与本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司受同一母公司控制，系本行关联方。

　　（十九）关联自然人

　　关联自然人是指根据中国证券监督管理委员会《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司关联交易实施细则》和中国银行保险监督管理委员会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》等监管制度定义的关联自然人。主要包括本行关联法人的控股自然人股东、董事、监事和高级管理人员和本行董事、监事、总分支行高级管理人及有权决定或参与公司的授信和资产转移的其他人员，以及前述人员的近亲属。

　　三、关联交易定价原则及公允性分析

　　本次预计的关联交易，将坚持遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，并在符合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　本行预计的2021年度日常关联交易属于本行经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展本行业务；本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害本行和股东的利益的情况，符合关联交易管理要求的公允性原则，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　重庆银行股份有限公司董事会

　　2021年3月30日

　　证券代码：601963       证券简称：重庆银行         公告编号：2021-006

　　重庆银行股份有限公司

　　第六届董事会第二十四次会议决议公告

　　重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2021年3月16日发出第六届董事会第二十四次会议通知，会议于3月30日以现场（视频）会议方式在本行总行27楼三会议室召开。 会议由林军董事长主持，应参会董事13名，实际参会董事13名，本行监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开符合法律法规及《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、关于《2020年度财务报表及附注》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于《2020年度财务决算报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　三、关于《2020年度利润分配方案》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2020年度利润分配方案公告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　四、关于《2020年度报告及其摘要》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2020年度报告》及《2020年度报告摘要》。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　五、关于《2020年社会责任（环境、社会、管治）报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2020年社会责任（环境、社会、管治）报告》。

　　六、关于《2020年度内部控制评价报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2020年度内部控制评价报告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　七、关于《2021年度资产负债管理策略》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于《2020年度董事会工作报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　九、关于《2020年度董事会对董事履职评价报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需向本行股东大会报告。

　　十、关于《2020年度独立董事履职及相互评价报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2020年度独立董事履职及相互评价报告》。

　　本议案需向本行股东大会报告。

　　十一、关于《2020年度非执行董事报酬执行情况报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需向本行股东大会报告。

　　十二、关于《2020年度关联交易管理情况报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案需向本行股东大会报告。

　　十三、关于2021年度日常关联交易预计额度的议案

　　议案表决情况：非执行董事杨雨松、刘影回避表决，有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于2021年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　独立董事对本议案进行了事前认可，并发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十四、关于2021年度外部审计机构的聘请及报酬的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于变更会计师事务所的公告》。

　　独立董事对本议案进行了事前认可，并发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十五、关于董事、监事、高级管理人员责任保险的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十六、关于调整渝中管理部部分支行架构的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十七、关于重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券方案的议案

　　议案表决情况如下：

　　（一）发行证券的种类：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（二）发行规模：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（三）票面金额和发行价格：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（四）债券期限：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（五）债券利率：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（六）付息的期限和方式：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（七）转股期限：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（八）转股价格的确定及其调整：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（九）转股价格向下修正条款：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十）转股数量的确定方式：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十一）转股年度有关股利的归属：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十二）赎回条款：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十三）回售条款：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十四）发行方式及发行对象：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十五）向原股东配售的安排：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十六）债券持有人会议相关事项：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十七）本次募集资金用途：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十八）担保事项：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　（十九）决议的有效期：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于公开发行A股可转换公司债券预案的公告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会逐项审议。本行股东大会审议通过后，本方案需中国银行保险监督管理委员会重庆监管局批准及中国证券监督管理委员会核准后方可实施，并最终以核准的方案为准。

　　十八、关于重庆银行股份有限公司符合公开发行A股可转换公司债券条件的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十九、关于重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换债券募集资金使用可行性报告的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《公开发行A股可转换公司债券募集资金使用可行性报告》。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十、关于重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换债券摊薄即期回报及填补措施的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《公开发行A股可转换公司债券摊薄即期回报及填补措施》。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十一、关于提请股东大会授权办理本次公开发行A股可转换债券有关事宜的议案

　　为保证本次发行可转债有关事宜的顺利进行，特提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权行长办公会在股东大会审议通过的框架和原则下、在本次发行可转债决议有效期内（涉及转股事宜则在转股期限内），根据有关法律、法规及监管部门规定，全权办理本次发行可转债相关事宜，包括但不限于：

　　（一）制定和实施本次可转债的最终方案，包括但不限于确定发行规模、发行时机、发行方式、发行对象、债券利率、转股条款、赎回条款、向原A股股东优先配售安排、评级安排、设立募集资金专项账户，以及其他与发行方案及未来转股相关的一切事宜；

　　（二）如国家对可转债有新的规定、有关监管部门有新的政策要求或市场情况发生变化，除涉及有关法律、法规及本行公司章程规定须由股东大会重新表决的事项外，对本次发行的可转债的发行方案进行相应调整；

　　（三）按照监管部门的意见，结合本行的实际情况，对本次发行的可转债的发行条款进行适当修订、调整和补充；

　　（四）根据监管部门的要求，制作、修改、完善、签署、报送本次发行、上市的申报材料和文件；

　　（五）根据采购有关规定，聘请与本次可转债发行相关的中介机构、签署相关合同或协议、支付服务款项，包括不限于保荐机构、承销机构、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构；

　　（六）办理与赎回相关的所有事宜，包括但不限于确定赎回时间、赎回比例及执行程序等；

　　（七）办理与转股相关的所有事宜，包括但不限于调整转股价格（转股价格向下修正除外），根据本次可转债发行和转股情况适时修改本行公司章程中与可转债发行及注册资本相关的条款，并办理公司章程修改的审批和工商备案、注册资本变更的审批和工商变更登记、可转债挂牌上市等事宜；

　　（八）办理与本次发行的可转债的相关其他事宜。

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十二、关于重庆银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券预案的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《关于公开发行A股可转换公司债券预案的公告》。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十三、关于重庆银行股份有限公司A股可转换公司债券债券持有人会议规则的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网站（www.hkex.com.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《A股可转换公司债券债券持有人会议规则》。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十四、关于选举钟弦女士为重庆银行非执行董事的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　钟弦女士的简历详见附件一。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议，审议通过后报中国银行保险监督管理委员会重庆监管局进行董事任职资格审核。

　　二十五、关于投资建设科技创新中心的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　二十六、关于科技创新中心筹备工作的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十七、关于召开重庆银行股份有限公司2020年度股东大会的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本行2020年度股东大会拟于2021年5月20日（星期四）在本行总行大楼召开，具体事项请将另行公告。

　　二十八、关于召开2021年第一次A股类别股东会议及2021年第一次H股类别股东会议的议案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本行2021年第一次A股类别股东会议及2021年第一次H股类别股东会议拟于2021年5月20日（星期四）在本行总行大楼召开，具体事项请将另行公告。

　　附件：钟弦女士简历

　　重庆银行股份有限公司董事会

　　2021年3月30日

　　附件：钟弦女士简历

　　钟弦，女，1977年6月出生。

　　钟弦女士现任吉利科技集团有限公司副总裁，兼任力帆科技（集团）股份有限公司、宁波江宸智能装备股份有限公司董事。钟弦女士曾于2016年7月至2019年5月任湖南科力远新能源董事会秘书、投资总监。

　　钟弦女士于1999年7月毕业于中央财经大学法学专业，获法学学士学位。

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