基金的各种净值指标是什么意思

基金的各种净值指标是什么意思
2020年05月14日 08:21 东方财富网

原标题:基金的各种净值指标是什么意思 来源:财富号

  关于各种净值数据的意思,这里给新手朋友做个科普。

  我们以著名的十倍基富国天惠成长混合A 为例,截图来自于天天基金网。

  可以看到,上面的有关净值的数据有3个,分别是净值估算、单位净值、累计净值。那么,这些数据到底有什么区别?

1、净值估算

  所谓的净值估算值,其实就是销售平台根据基金最新一次披露的持仓,计算出来的的当天的估算的单位净值。

  但是我们都知道,公募基金的持仓,是每个季度才会公布一次。公布以后,不代表基金经理就不会再进行操作了。所以,这个数据只能作为参考,除了满足一下部分投资者迫切想了解当天大致的涨跌幅度以外,没什么实际意义。

2、单位净值

  既然净值估算没有太大的意义,那么什么才有意义?那就是单位净值。我们每天交易时结算的价格,就是基金的单位净值。

基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。直白点说,就是假设一只基金净值为2的话,意味着,你花100元钱能买到50份该基金。每只基金成立时,净值都是1。

  因此,我们可以从一只基金的净值来判断,该基金从成立之日开始到现在,到底是赚了(净值大于1)还是亏了(净值小于1),盈亏多少(净值为2,则表示涨了1倍)。

3、累计净值

  那么是不是看单位净值就可以判断基金的总体涨幅呢?不是。我们都知道,基金是会分红的。分红后,份额不变,但是会分给投资者一部分现金,因此基金的净资产少了,单位净值会降低。

  也就是说,单位净值并不包括分红后的现金,这就引出来另外一个指标:累计净值。直白点说,累计净值=单位净值+成立之日以来的分红换算后的净值。

4、复权单位净值

  累计净值体现了基金成立以来的总收益。但是问题来了,富国天惠是一只著名的10倍基,但是其累计净值只有5.3897,显然远远不够10倍。这是为什么?

  原因其实很简单,累计净值虽然考虑了历来的分红,但是分掉的钱是不会增值的。因此累计净值不能反映分红再投入的收益。于是,就有了复权单位净值这个概念。

  复权单位净值,是指从基金成立之日以来,假设每次分红都采取红利再投入,复利增长之后所得到的净值数值。这个指标,能比较客观的反应基金分红再投入的收益情况。我们可以看到,截止5月12日,该基金的复权单位净值为14.6999,对比一下累计净值的数据,你可以知道,复利是多么的强大。

(文章来源:财富号)

(责任编辑:DF528)

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