中国人民银行公布《同业拆借管理办法》(全文)(3)

　　第六章 监督管理

　　第三十四条 中国人民银行依法对同业拆借交易实施非现场监管和现场检查，并对同业拆借市场的行业自律组织进行指导和监督。

　　第三十五条 中国人民银行省一级分支机构负责拟定辖区同业拆借备案管理实施办法，并对辖区内金融机构通过拆借备案系统进行的同业拆借交易进行监管。

　　第三十六条 中国人民银行或者其省一级分支机构根据履行同业拆借市场监管职责的需要，可以采取下列措施进行同业拆借现场检查：

　　(一)进入金融机构进行检查；

　　(二)询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

　　(三)查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

　　(四)检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

　　第三十七条 中国人民银行地市中心支行发现同业拆借异常交易，认为有必要进行同业拆借现场检查的，应报告有管辖权的中国人民银行省一级分支机构批准后实施。

　　第三十八条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构进行同业拆借现场检查的，应当遵守中国人民银行有关监督检查程序的规定。

　　第三十九条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构根据履行同业拆借市场监管职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构执行同业拆借市场管理规定的重大事项作出说明。

　　第四十条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构实施同业拆借现场检查，必要时将检查情况通报有关监管部门。

　　第七章 法律责任

　　第四十一条 金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构实施处罚：

　　(一)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；

　　(二)与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借；

　　(三)在全国统一同业拆借市场网络之外从事同业拆借业务；

　　(四)拆入资金用途违反相关法律规定；

　　(五)同业拆借超过中国人民银行规定的拆借资金最长期限；

　　(六)同业拆借资金余额超过中国人民银行核定的限额；

　　(七)未按照中国人民银行的规定向同业拆借市场披露信息；

　　(八)违反同业拆借市场规定的其他行为。

　　第四十二条 商业银行有本办法第四十一条规定情形之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国商业银行法》第七十六条的规定处罚。

　　第四十三条 政策性银行、信用合作社、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司有本办法第四十一条规定情形之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《金融违法行为处罚办法》第十七条的规定处罚。

　　第四十四条 证券公司、保险公司、保险资产管理公司、金融资产管理公司、汽车金融公司有本办法第四十一条规定情形之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定处罚。

　　第四十五条 对本办法第四十一条所列行为负有直接责任的金融机构董事、高级管理人员和其他直接责任人员，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。

　　第四十六条 全国银行间同业拆借中心有下列行为之一的，由中国人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚：

　　(一)不按照规定及时发布市场信息、发布虚假信息或泄露非公开信息；

　　(二)交易系统和信息系统发生严重安全事故，对市场造成重大影响；

　　(三)因不履行职责，给市场参与者造成严重损失或对市场造成重大影响；

　　(四)为金融机构同业拆借违规行为提供便利；

　　(五)不按照规定报送统计数据或未及时上报同业拆借市场异常情况；

　　(六)违反同业拆借市场规定的其他行为。

　　对前款所列行为负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。

　　第四十七条 为金融机构向同业拆借市场披露信息提供专业化服务的注册会计师、律师、信用评级机构等专业机构和人员出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，不得再为同业拆借市场提供专业化服务。违反有关法律规定的，应当承担相应的法律责任。

　　第四十八条 中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构对违反本办法的金融机构进行处罚后，应当通报有关监管部门。中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的，应报告上一级分支机构，由其按照本办法规定进行处罚。

　　第四十九条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定。

　　第五十条 中国人民银行及其分支机构从事同业拆借市场监督管理的行为依法接受监督并承担法律责任。

　　第八章 附 则

　　第五十一条 本办法所称中国人民银行省一级分支机构包括中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和副省级城市中心支行。

　　第五十二条 金融机构进行外汇同业拆借由中国人民银行另行规定。

　　第五十三条 本办法由中国人民银行负责解释，并由中国人民银行上海总部组织实施。

　　第五十四条 本办法自2007年8月6日起施行，1990年3月8日中国人民银行发布的《同业拆借管理试行办法》同时废止。其他有关同业拆借的规定与本办法相抵触的，适用本办法的规定。

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