21万美元蒸发之谜 代理人把客户资本往水里扔(3) | ||||||||
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| http://finance.sina.com.cn 2005年06月22日 13:24 新民周刊 | ||||||||
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投诉 然而方东启手上并没有协议的副本。左嘉原告诉记者：“我能拿到这份证据实在不容易。在我的一再要求下，方东启才答应向CMC索要副本。4月11日，CMC的邮件终于寄到了。”
左嘉原耿耿于怀的是：“即使是我的开户申请、《委托代理人有限授权书》，签完字寄给CMC，他们也是既不给副本，也从不在电子邮件中确认合约内容，客户手上一点凭证都没有。” 方东启证实：“客户开户后，一直要求我向CMC追回以上协议副本，可至今(截止到4月3日)客户尚未收到。” CMC的答复是这样的：“客户签了字就表示接受其内容并同意，CMC没有承诺一定会将签字后的副本寄回给客户本人。但客户如果要求，可以提供此副本。” 4月5日，左嘉原向CMC北京代表处的负责人宋卫平投诉，并将投诉内容抄送CMC集团伦敦总部和CMC亚太公司。 一个多星期过去了，投诉石沉大海。 14日，左嘉原再打电话给宋卫平，宋表示澳洲合规部经理郭海明会跟他联系。 又一个星期过去了，澳洲始终没有回音。在此期间左嘉原打了好多电话，也未能联系上郭海明。被逼急了的左嘉原干脆请了位翻译直接把投诉电话打到了CMC集团，声称再不给回音就要起诉了。 “这回他们告诉我说，澳洲的安德鲁两天内会跟我联系，但等了两天还是没有消息。26日我们再次给CMC总部打电话。” 左嘉原的“不屈不挠”终于有了结果。“4月27日，澳洲的郭海明终于打电话来，说这个投诉我们接受了，正在开会研究。” 授权 按照左嘉原所言：“CMC跟经纪人擅自分割了客户的资金，这是赤裸裸的强盗行径。” 而郭海明在电话中肯定地表示：“CMC没有从客户账户支取任何费用。” 左嘉原不明白了：“如此说来，请问CMC给方东启的钱从哪里来？试想CMC做一笔交易，只赚4个点，却要赔12个点给经纪人，哪个交易商会做这种‘买一赔三’的买卖？” 郭海明还表示，既然左嘉原已经在《委托代理人有限授权书》上签了字，他就应该知道会有这笔佣金的发生。 《授权书》怎样约定？ 左嘉原告诉记者，“我当时拿到的授权书只有薄薄的一页纸，全英文。我看不懂，方东启又拿过来一张中文版，说是宋卫平发过来的。” 在中文版授权书中，记者看到：“客户同意和知会CMC可能向代理支付应该付给代理的全部管理费、激励费、咨询费和／或回扣或佣金或任何在您交易CMC产品中发生的费用。详情请参阅方东启先生的金融服务指南手册。” 英文版的原文是“CMC may rebate or pay to my instructionsdealing spreadsfinancing charges and amounts rebated toor shared with Dong are set out in Kong＇s financial services guide.” 左嘉原当时即问方东启，可能发生的返佣是怎么回事，会有多少？“方东启告诉我，可能的意思就是可能会发生，也可能不会，一般不会。而他说没有什么《金融服务指南手册》。” 直到后来，左嘉原自己请了翻译才知道，那个“May”，在英文中基本是肯定的意思。 最让左嘉原惊奇的是，自己签字并受到CMC认可的授权书竟然不是正式版。记者在调查中看到，CMC正式的《代理人有限授权书》长达11页，中英文对照，二者无论从内容还是形式上都相去甚远。 在“正式版”“对代理人支付”一栏，记者看到：“客户兹授权并指示CMC在收到代理的适当请求后，从客户的账户中扣除并向代理支付应该付给代理的全部管理费、激励费、咨询费和／回扣或佣金。”“客户同意并认可CMC没有责任确定或验证对代理支付的金额。” “如果我当初看到的是这份‘霸王条款’，我就根本不会签字了。”左嘉原气愤地告诉记者。 某国有银行资金业务部经理告诉记者：“回扣或返佣的事情在其他交易商中也有。比如说交易商拿3点点差，有时会再返0.5点给经纪人。但从来没听说过在3点之外再拿客户的钱来返佣的。按照这种逻辑，它可以返13点，也可以返130点，1300点。不用两三个月，只要两三天，就可以把客户的20万美元全部折腾完。” 此外，在方东启与CMC的协议上，记者看到佣金的发生“会在CMC的《告顾客书》中说明”。 CMC为什么不履行告知义务？ 郭海明认为：“我们没有告知客户的义务，根据CMC与方东启的合约要求，方东启有义务向客户解释他与CMC的合约关系以及合约涉及的任何返佣或费用详情。” 按照郭海明的说法，CMC把这项至关重要的告知大权全部交给了方东启。而CMC北京代表处的宋卫平在电话中也谈到：“因为我们公司有很多这样的经纪人，所以我们没有义务去鉴定他的资质、也没有监督他的责任。” “在经纪人良莠不齐、刻意欺诈客户的事件屡屡发生的今天，这将是一件多么可怕的事情。”一位前中国银行外汇交易员如是说。 方东启显然没有告诉左嘉原实情。而CMC对此应付什么责任？ 郭海明在电话中表示：“我们保留向方东启要求法律解释的权利。”据悉，CMC对方东启的处理是取消了他做CMC经纪人的资格。 左嘉原对此难以接受：“在代理人侵害客户权益的行为已经发生后才进行追究，这种做法有什么意义？如果CMC自己来履行告知义务，今天的问题就不会发生了。” 某银行资金规划部经理认为：“CMC的协议文本至少是不规范的。在今天讲透明、讲道德的市场氛围中，这是不符合金融行业宏观监管要求和行业道德的。说轻了是没有充分的风险揭示，说重了就是欺诈。” 中国农业银行总行营业部高级经济师何志成告诉记者：“经纪人制度有个非常重要的法律界定，就是不能代客理财。CMC应该约束它的介绍经纪人不能与客户签订这种投资理财合同，不能故意放任。” 而一家网络炒汇公司的从业人员告诉记者：“我们绝对不赞同经纪人帮助客户炒汇，就是防止出现侵害客户利益的事情发生。” | ||||||||
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