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海尔纽约人寿的谢志红也有相同的体会。谢志红告诉记者：“我会每天记流水账，每年进行年终核算，仔细核对每一项收支状态且分析形势后，制定下一年度进行了年度收支预算和投资计划。这样，对于家庭的每一类开支都能做到心中有数，令家庭投资计划做到有的放矢，在资金安排上不会因突发事件而被迫使用尚处于投资期的资金，日常生活也不会受到投资收益延迟或投资失败带来的影响。”
因此，在投资方面，谢志红可以用平常心对待，客观地评估投资项目，从而减少操作失误，令自己稳操胜券。安排好各种资金的用途，她在实施投资计划过程中，还常常有激进之举，大获全胜的经历也不在少数。“在1999年，我曾经购买了上海梅林这支股票，到1999年12月30日上涨前，该股票的亏损达30%。随后，连续涨停，大多数投资者都在15元左右出局，而由于我在投资计划制定中的目标是30元以上，且这部分资金即使亏损也绝不会影响到生活，我十分客观地分析了这只股票，在17元大胆增仓，最后在33.26元最高点成功出局。”如果没有平常心及周全的投资计划，是难以做到的。
理财之星的独门秘笈
周效超――短线黄金投资获利颇丰
购买并持有，并不等于放弃对机会的把握。2005年黄金价格的涨落间，为周效超带来了多次成功投资的机遇。周效超今年最值得称道的投资在于黄金投资。在5月和11月，她看准行情，两次出手通过“纸黄金”业务购入黄金，一周后择时抛出，两次的收益率都达到了7%。
黄振宇――基金投资逆市斩获
基金是工行黄振宇理财战场中擅用的一种兵器。2004年末至2005年12月初，上证指数从1266.5下跌至1099.26，下跌幅度达到了13.2%。大势不利的情况下，黄振宇购买的基金中也有亏损的，但他根据情势变化，果断做出判断，及时调整了仓位，相对重仓地持有广发稳健增长基金、富国天利增长债券基金和南方宝元债券基金，其收益率都达到了5%以上，甚至接近10%，不仅在逆势中规避了风险，还有所斩获。
蒋文文――“可转债”进可攻退可守
在诸多理财师对基金青睐有加的当下，招行蒋文文则更加偏好于投资可转换债券。她说：“一是因为目前交易品种不多，市场行情比较好把握，另一个原因是它投资风险很小，即使损失部分持有期利息，但可能带来超额收益，因为它是可转换成股票的。”蒋文文持有的“丰原生化可转债”的那部分资金，在这两年中，两次都让她取得了30%的收益。此外，她在前几个月购买了招商证券的“基金宝”产品，三个月的收益率就达到了3.9%，这样的成绩让她颇为满意。
谢志红――股市成功转型房市
无论是哪一种理财工具，在使用过程中均要顺应时势，不可逆大势而为之。因此，谢志红在自己的理财过程中，都是首先分析形势，再选择理财工具。
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