上海银保监局一天连开7张罚单 保险中介严监管成常态

　　中国基金报记者 孟靓

　　上海银保监局5月开出21张保险相关的罚单后，6月的罚单来势汹汹。银保监会官网显示，今日上午，上海银保监局接连开出7张罚单，对三家保险中介机构及相关负责人合计处罚16.2万元。截至6月3日，银保监会年内已开294张保险罚单。

　　三家保险中介机构领7张罚单

　　今日上海银保监局下发的7张罚单中，二十一世纪保险经纪有限公司及旗下上海分公司包揽最大罚单，二十一世纪保险及其分公司合计被罚11.5万元。据银上海银保监局发布的公告显示，二十一世纪保险经纪有限公司存在临时负责人任职超过规定期限的行为，依据《保险经纪机构监管规定》第二十五条、第八十条，上海银保监局对其作出责令改正、给予警告，处罚款5000元的处罚决定。

　　同时，监管部门也对二十一世纪保险经纪有限公司上海分公司的违法违规行为作出处罚。经查，该公司编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料。依据《保险经纪人监管规定》第一百条，上海银保监局责令改正，并处罚款10万元。曹敏琦作为二十一世纪保险经纪有限公司上海分公司的总经理，对上述行为负有直接责任，根据《保险经纪人监管规定》第一百条，上海银保监局给予警告，并处罚款1万元。

　　卫士互联保险代理有限公司因存在未为从业人员办理执业登记；未按规定投保职业责任保险的行为，被处以警告及罚款2.7万元的处罚决定。上述处罚措施是上海银保监局依据《保险销售从业人员监管办法》第十三条、第三十二条、《保险专业代理机构监管规定》第三十七条、第七十四条而作出。刘旭时任该公司执行董事兼总经理，对未按规定投保职业责任保险的违规行为负有直接责任。依据《保险专业代理机构监管规定》第三十七条、第七十四条，上海银保监局对其作出给予警告，处罚款1万元的处罚决定。综上所述，卫士互联保险代理有限公司合计被罚3.7万元。

　　上海诺亚荣耀保险经纪有限公司存在临时负责人任职超过规定期限行为，龙啸作为上海诺亚荣耀保险经纪有限公司的副总经理，对上述行为负有直接责任。

　　根据《保险经纪人监管规定》第三十一条，“临时负责人任职时间最长不得超过3个月，并且不得就同一职务连续任命临时负责人。”第八十七条规定“保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。”

　　上海银保监局对上海诺亚荣耀保险经纪有限公司责令改正，给予警告，处罚款5000元；对龙啸给予警告，处罚款5000元。

　　保险中介严监管成常态

　　保险中介历来是贡献保费收入的大头。公开数据显示，截至2018年底，全国共有保险中介集团公司5家，全国性保险代理公司240家，区域性保险代理公司1550家，保险经纪公司499家，已备案保险公估公司353家。保险中介渠道实现保费收入3.37万亿元，占全国总保费收入的87.4%。

　　然而，保险中介成各种乱象的重灾区，例如，保险中介机构编制或者提供虚假的报告、报表、文件和资料，一些保险公司为达到违规避税、套取费用等不法目的，虚挂虚增有名无实的中介人员以虚增成本和支出。

　　今年以来，银保监会加强保险中介业务监管，不断亮剑重拳整治，相继发布《加强保险公司中介渠道业务管理的通知》、《关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知》、《关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知》、《2019年保险中介市场乱象整治工作方案》等，旨在从保险公司和中介机构两大源头开展保险从业人员执业登记数据清核工作，从而加强保险营销监管。

　　保险业严监管基调持续加码，保险中介市场清理整顿行动如火如荼。截至今日，银保监会已开294张保险罚单，其中5月份的罚单为45张，其中上海地区开出21张罚单。

　　梳理上海地区5月份的21张罚单发现，其中有4张是对保险中介的罚单，上海联达保险代理有限公司、上海磐石保险代理有限公司及两家公司的相关负责人共计罚款15.5万元。从罚单情况来看，体现了银保监会今年以来新规不断发布的严监管和防风险导向。

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责任编辑：赵子牛