刘明康：理清银行董事会职责

　　李涛

　　在近日召开的一次公司治理国际研讨会上，银监会主席刘明康在谈及商业银行公司治理时认为，无论是《公司法》还是银行章程都规定得比较原则，留给董事会职能定位的“想象空间”较大。

　　刘明康表示，董事会的履职如何得到保证，如何防止董事会被架空陷入空洞化而成为“会议董事会”，或者过度干预银行日常经营陷入事务化而成为“经营董事会”等，都需要进一步审视。又如，监事会与董事会在监督高管人员的履职表现方面存在交叉现象，而董事长和行长在很多银行都存在职责不清的现象，有些甚至成为矛盾的发源地。

　　在

银监会的推动下，当前银行董事会开始逐渐重视战略的制定和战略的实施，但银监会发现，在战略制定上，董事会对高管层有很大的依赖性；在战略内容上，科学性还有待于提高，前瞻性明显不足；在战略实施上，战略和银行的经营计划、业务运作的联系还不够紧密，银行经营短期化的倾向较为突出。

　　刘明康还表示，独立是监督的前提，缺乏独立性将使得监督成为不可能。在商业银行公司治理中，较为突出的独立性问题包括：董事会如何更好地独立于管理层和控股股东；独立董事和外部监事如何保持在整个任期内均具有独立性；监事会如何独立于董事会和管理层。

　　至于信息披露和透明度，刘明康认为美国次级按揭贷款

证券化问题为何能“掀动全球”，一个突出原因就是相关金融产品衍生的过程中，存在严重的信息不对称，如何增强股东信息的透明度、加大对银行控股股东的监督、有效控制关联交易，是银监会面临的另一个挑战。

　　刘明康透露银监会已尝试着对一些银行的公司治理状况进行了监管评价，也摸索建立了一套评价方法，但评价的范围还比较窄，对独立性等有中国特点的具体问题还需深入研究，评价方法也需要进一步改进。今后银监会将在继续完善公司治理评价制度的基础上，加大对包括董事在内的各公司治理主体的问责。

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