环迅支付涉6000万诈骗案 屡遭投诉处罚

　　文 张浩东　

　　来源：支付百科

　　随着智能手机和移动互联网的普及，在给人们带来便利的同时，也给一些犯罪分子带来了可乘之机。近期一起网络期货投资诈骗事件闹得沸沸扬扬，以股票投资的名义向投资者宣传，实际上却在实施着诈骗行为，一大批诈骗平台被曝光，背后也浮出多家支付机构，充当资金转账的角色。

　　诈骗金额高达6000多万

　　据《华夏时报》报道，在第一金融、国泰金融、友邦金融等平台上，都存在相似的诈骗行为，很可能是同一团伙作案。此次诈骗涉及范围巨大，受害者遍布全国，仅就能统计到的139名来自这些平台的受害者，到目前被骗金额就已经超过6000万。

　　不难发现，这些平台起初都是通过开设股票投资课程，来达到吸引投资者的目的，再向他们传递快速实现资金翻倍的信息，设好圈套，步步诱导投资人，最后想方设法的把投资人的钱转到黄金、外汇、石油等期货上，利用虚拟交易资金盘爆仓迅速转移资金。在这些诈骗平台里，有很多家都是我们耳熟能详的，除了上述几家外，还包括环海陆港、华海国际、黑石、中国金融集团等20多家。

　　表面上这些平台之间看似并不相关，但又有着密不可分的联系，一家名为上海迅付（环迅支付）的第三方支付机构，便是它们共同的工具，在所有出现问题的平台上，投资者的资金都是通过上海迅付来转出的，可见上海迅付在其中扮演非常重要的一环。

　　上海迅付担当资金结算通道

　　早在去年12月份，上海迅付就卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件，遭到了多名投资人的举报与维权。在一家名为TOP500的虚假交易平台上，许多投资人进行了账号的注册，并在鼓动下转账入金，在被骗后受害者才知道，该资金以客户备付金的名义，以网上消费、购物等形式转入了商户名称为‘上海迅付信息科技有限公司’账号上。

　　蒙受如此损失，投资者自然不会善罢甘，他们将情况反映到了公安局以及央行上海分行。央行上海分行在经过严格的检查后，根据订单号查出有两家公司作为商户接入了上海迅付，上海迅付为其提供资金结算。央行上海分行同时还表示，上海迅付存在未对商户真实性检查，未对商户经营状况进行核实，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

　　而在本案中，上海迅付对此前央行的通报置之不理，明知违规依然为虚假商户提供结算，银行流水显示，在这20多家平台上充值的用户，资金均是通过上海迅付迅付来完成交易的，钱被划转到了3家个人商户名下。在投资者的资金流出时，上海迅付作为主要通道，承担了80%以上的资金流出。迅付为了利益而放松对接入商户的资质审核，给投资人造成巨大损失。

　　事实上，上海迅付除了参与到诈骗案中，还被曝为SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财等提供支付接口，违规历史众多。

　　屡遭投诉处罚

　　在聚投诉平台上，关于迅付的投诉量居高不下，据支付百科统计，仅12月份，在聚投诉平台上就有12起是与迅付有关的。很多投诉都显示正在处理中，迅付方面并没有给予回复，更没有将问题解决。

　　此外，在央行的处罚中，迅付也是常客。2018年8月，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被人民银行上海分行处罚，罚款人民币170万元。

　　2017年8月，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，央行没收其违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计1785696.89元（178万多）。

　　虽然屡次被罚还上过央视，现在距离迅付的下次续展只有两年的时间了，不知违规不断又陷入泥潭的迅付，还能否顺利通过。

　　盒子支付获得迅付控制权？

　　2018年6月，北海石基与深圳盒子信息科技有限公司签订股权转让协议，将其持有的迅付信息22.5%的股权以近2.5亿元转让给盒子科技，盒子离获得支付牌照又近了一步，据相关知情人士向支付百科透露，迅付的管理权现在已经落到了盒子支付手上。

　　但是它将面临三个问题：

　　1．名字虽然从支付改成了科技，但是在刚刚结束的CFT50论坛上，中国人民银行支付司温信祥司长认为FinTech更多是金融，所以就得接受同样标准的监管。并非你改个公司名字，或对外说我做科技了就可以规避了，只要你碰金融（支付）就得受到监管。

　　2．此前据接近监管的人士向支付百科透露，监管部门正在酝酿修订新版的《非金融机构支付服务管理办法》，其中明确要求支付机构不得转让、出租、出借支付业务许可证。

　　3．迅付收单牌照只有五省（江苏省、浙江省、 山东省、福建省、天津市），而它的业务覆盖全国，在支付百科看来，即便是盒子未来全资收购迅付，收单业务仍被限于五省内，其他省份将无法开展业务，代理商群体将被取舍。

免责声明：自媒体综合提供的内容均源自自媒体，版权归原作者所有，转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人，不代表新浪立场。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎。

责任编辑：赵子牛