每日基金投资必读：8月11日基金动态及点评

　　方信

　　今日证监会发布了《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第5号，<招募说明书的内容与格式>。明确了证券投资基金管理人在编制招募说明书时，凡对投资人作出投资决策有重大影响或有助于其作出决策的信息，均应予以披露。

　　《准则》第5号共分三章五十四条，分别对基金招募说明书中所涉及的基金管理人与托管人，基金的募集、交易、申购、赎回、清算，基金的投资、业绩、财产、资产的估值、收益与分配，以及基金的费用与税收、会计与审计、信息披露、风险提示等内容进行了具体规定与说明。《准则》要求，基金管理人应在开放式基金合同生效后，于每6个月结束之日起45日内按新《准则》更新招募说明书。　

　　来自基金公司方面的信息有，易方达基金公司公告开执行放式基金网上交易优惠费率。

　　为方便个人投资者通过互联网投资易方达基金管理有限公司旗下的开放式基金，公司在2004年7月15日对上海地区持有银联电子支付服务有限公司(下简称“China-Pay”)会员卡的投资者正式推出开放式基金网上交易业务的基础上，自2004年8月9日起又与兴业银行及ChinaPay合作，对全国其他部分地区和城市的个人投资者开通开放式基金网上交易业务。易方达基金管理有限公司开放式基金网上交易业务费率标准现在规定为：个人投资者通过网上交易方式认购或申购易方达基金管理公司旗下的开放式基金，不论投资金额大小，认/申购费率统一按6‰的优惠费率收取。

　　中融基金管理公司也公告了开放式基金网上交易事宜。

　　中融基金管理有限公司开放式基金网上交易业务增加兴业银行"银联通"资金结算方式。

　　经公司与兴业银行和银联电子支付服务有限公司三方共同努力，将于2004年8月11日起开通兴业银行“银联通基金业务”。个人投资者通过当地兴业银行各营业网点办理“兴业借记卡”(带有银联标志)，并通过本公司网站(www.zrfund.com)办理相关申请手续后，即可在本公司网站按照有关提示进行开放式基金的开户、交易及查询业务。

　　一.本次开通兴业银行“银联通”资金结算方式的地区为兴业银行全国地区。

　　二.具体办理流程说明如下：

　　1、办理本业务的个人投资者须持有兴业银行“兴业借记卡”(带有银联标志)，并登录兴业银行网站(http：//www.cib.com.cn)，在兴业银行网站申请“个人网上银行”业务，并且在个人网上银行中办理“银联通基金”业务开通手续。

　　2、个人投资者请登录公司网站(www.zrfund.com)，按照“网上交易和查询”栏目中的“兴业银行卡客户网上开户及交易指南”中的提示，申请开立公司基金账户。已开立中融基金账户的投资者，可直接登录公司网站，在“网上交易和查询”栏目中登录后，办理“开通网上交易”业务。

　　3、完成上述手续后，投资者即可通过本公司网站，按照有关提示办理开放式基金的交易及查询等业务。

　　中融融华债券型证券投资基金公告增加代销机构的

　　根据中融基金管理公司与中国银河证券有限责任公司签署的《中融融华债券型证券投资基金销售代理协议》，银河证券自2004年8月16日起代理中融融华债券型证券投资基金(基金代码为：121001)的销售业务。

　　来自媒体的消息有天同保本基金将于17日正式发行

　　国内第二只“保本”开放式基金，天同保本增值基金日前获得中国证监会的同意设立。并将于8月17日正式进入发行期。有媒体报道，该基金实行限量发售并将发行上限定为120亿。担任天同保本增值基金的担保人是国家开发投资公司。该公司是由国务院国有资产监督管理委员会监管的国有大型投资控股公司。到2003年底，国家开发投资公司总资产规模768亿元，净资产230亿元。该基金除了保投资本金、保认购费，还保认购期产生的利息，即100%的投资金额保证。天同保本增值基金的第一个保本周期已确定为三年。当第一个保本周期到期后，投资者有三种选择：赎回、转换成天同基金公司旗下的其他开放式基金，或者转入下一个保本周期。

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