每日基金投资必读：3月4日基金动态及点评

　　方信

　　今日又有一家新基金宣布成立。

　　华富竞争力优选混合型证券投资基金基金发布合同生效公告

　　华富竞争力优选混合型证券投资基金经中国证监会证监基金字[2004])199号文件批准，于2005年1月4日起向全社会公开募集。截止到2005年2月25日，基金募集工作已顺利结束。经安永大华会计师事务所验资，本次募集的净销售金额600,803,457.07元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计303,413.67元人民币。上述资金已于2005年3月1日全额划入本基金在基金托管人中国建设银行股份有限公司开立的华富竞争力优选混合型证券投资基金托管专户。本次募集有效认购总户数为8157户，按照每份基金份额1.00元人民币计算，本次募集期的有效认购份额600,803,457.07份，利息结转的基金份额303,413.67份，两项合计共601,106,870.74份基金份额，已全部计入基金份额持有人基金账户，归基金份额持有人所有。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和《华富竞争力优选混合型证券投资基金基金合同》、《华富竞争力优选混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金募集符合有关条件，华富基金管理有限公司已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于2005年3月2日获确认，基金合同自该日起正式生效。基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。按照有关法律规定，本基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由管理人承担。

　　本基金的申购、赎回将于基金合同生效之日起三个月内开始办理。在确定了开放申购、赎回的具体时间后，本基金管理人将最迟于开放日前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。

　　大成精选增值混合型证券投资基金今日宣布开放日常赎回及基金转换业务

　　大成精选增值混合型证券投资基金是经中国证券监督管理委员会基金监管部基金部函【2004】202号文确认，并于2004年12月15日正式成立的契约型开放式证券投资基金。根据《大成精选增值混合型证券投资基金基金合同》和《大成精选增值混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金(基金代码：090004)已于2004年12月20日开始办理日常申购业务，即将于2005年3月8日正式开始办理日常赎回业务，并同时开始办理基金转换业务。

　　大成精选增值混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金，基金管理人为大成基金管理有限公司，注册登记人为大成基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行。海证券报》的《大成精选增值混合型证券投资基金招募说明书》、《大成精选增值混合型证券投资基金基金份额发售公告》。投资者亦可以通过公司网站或到大成精选增值混合型证券投资基金基金的各销售网点免费查阅《大成精选增值混合型证券投资基金基金合同》和《大成精选增值混合型证券投资基金招募说明书》等基金资料。

　　投资人办理日常赎回的开放日为证券交易所交易日，开放时间为具体销售网点的营业时间。公司投资理财中心的营业时间为：上午9：00-下午5：00(注：下午3：00以后收到的交易申请视为下一个开放日的申请)。

　　投资人赎回时按份额赎回基金，基金份额持有人可申请将其持有的本基金的部分或全部基金份额赎回。单笔赎回最低份数为100份，若某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的本基金份额少于100份，则全部本基金份额必须一起赎回；赎回金额计量单位为人民币元，采用四舍五入法保留两位小数，由此引起的差额计入基金财产。基金管理人可根据市场情况调整申购与赎回的有关数额限制，调整结果必须至少提前两日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公告。

　　大成精选增值混合型证券投资基金基金的赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总金额的0.5%。赎回费用在投资者赎回基金份额时收取，赎回费用的75%作为注册登记费，剩余25%归基金财产。

　　基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用和其他相关费用后的余额，计算公式如下：

　　赎回金额＝赎回份数×申请日单位基金资产净值

　　赎回费用＝赎回金额×赎回费率

　　净赎回金额＝赎回金额-赎回费用

　　申请日(T日)的单位基金资产净值在当天证券交易所收市后计算，并在下一交易日(T＋1日)公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算和公告。

　　大成精选增值混合型证券投资基金基金的基金转换业务安排

　　基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额。

　　基金转换业务目前限于公司管理的大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金和大成精选增值混合型证券投资基金。基金转换业务适用于持有大成基金管理人管理的上述四只开放式基金的所有基金份额持有人，包括个人投资者和机构投资者。

　　基金转换的原则

　　“未知价”原则，即基金转换价格按受理申请当日收市后计算的各基金份额净值为基准进行计算；

　　“份额申请”原则，即投资者的基金转换申请必须以份额为单位提出；

　　“定向转换”原则，即投资者必须指明基金转换的方向，明确指出转出基金和转入基金的名称；

　　视同赎回”原则，即基金转换申请转出的基金份额应作为赎回申请纳入转出基金当日赎回申请总量的汇总计算中，当发生巨额赎回时，对基金转换申请的处理方法与赎回申请相同；

　　基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可以更改上述原则，但最迟应于新规则开始实施日前两日在至少一种中国证监会指定报刊上公告。

　　基金转换费用

　　每个基金份额持有人自首次购买的基金份额获得确认之日起每1年(按365天计算)内可在基金管理人已发行开放式基金间免费转换两次，超过以后，每次转换需交纳一定的基金转换费用；

　　基金转换费以转出基金份额总金额为基础计算，转换费率为0.25%，转换费用在投资者进行基金转换时收取，全部作为基金注册登记费。

　　转换费用的计算方法如下：

　　转换费用＝转出金额×基金转换费率

　　转出金额＝基金转出份额×转出基金当日单位基金资产净值

　　基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下，调整上述收费方式和费率水平，但最迟应于新收费办法开始实施日前两日内在至少一种中国证监会指定媒体上公告。

　　基金转换的计算公式

　　基金转换以转换申请日的单位基金资产净值为基础计算，具体计算公式为：

　　基金转出金额＝基金转出份额×转出基金当日单位基金资产净值

　　基金转入金额＝转出金额×(1-基金转换费率)

　　基金转入份额＝转入金额÷转入基金当日单位基金资产净值

　　基金转换的注册登记

　　投资者T日申请基金转换成功后，注册登记机构将在T＋1日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回转入部分的基金份额。

　　基金转换的限制每次基金转换申请的份额不得低于100份基金单位。若投资者的基金转换申请使其持有的转出基金份额不足100份基金单位，则注册登记机构自动将其所持的剩余份额予以赎回；基金转换所涉及的两只基金，如果其中任何一只基金处在封闭期、暂停赎回期、权益登记日和红利发放日或非开放日，基金转换业务不予确认；投资者托管在某销售机构的基金份额不能与该销售机构未代理销售的本公司的开放式基金办理基金转换业务。

　　基金管理人有权根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下，对上述基金转换的业务规则进行调整，但最迟应于调整生效前两日内在至少一种指定媒体上公告。

　　暂停基金转换的情形及处理

　　出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位的转出申请；

　　4、基金管理人认为某基金继续接受基金单位转入可能对现有基金份额持有人的利益产生不利影响；

　　5、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前两日在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登重新开放基金转换的公告。

　　基金单位净值公告

　　自2004年12月20日起，大成基金公司已经在每个开放日通过至少一家中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构及指定网点营业场所、公司的网站和客户服务电话等媒介及时公布大成精选增值混合型证券投资基金上一个基金正常交易日的基金份额净值。

　　来自媒体的信息有

　　中信、保诚拟建中信系第二家基金公司

　　有媒体报道，中信集团有望与英国最大的人寿保险公司——英国保诚集团(Pruden-tialplc)再度合作，携手打造“中信系”第二家基金公司。这次合作的主角之一很可能会是中信集团旗下的中信实业银行。《第一财经日报》记者昨天(3月3日)从一位银行业内人士处获悉，整个合作项目正在紧锣密鼓的商议之中，因此最终方案亦存在一定变数。究竟是由中信实业银行直接与保诚集团合作，还是由中信实业银行及中信证券(资讯 行情 论坛)一同出手，尚无明确定论。中信证券旗下此前已成立了一家拥有控股权的中信基金管理公司。因此，在将要成立的基金公司中，中信证券倘若参与，那么按国家有关金融法规规定，即“一参一控”的原则，中信证券可能只能参股而无法控股。

　　交易型开放式基金方面

　　博时主题行业基金交易活跃

　　有媒体报道，国内第二只上市交易的LOF——博时主题行业基金，上市1周多以来管理运作情况良好，二级市场交易活跃，交易总量高达5293.39万，累计换手率为26.87%。

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