每日基金投资必读：3月3日基金动态及点评

　　方信

　　今日基金方面的信息涉及收益分配、新基金发行、和基金销售代销等各个方面。首先还是关注基金分红方面。

　　湘财合丰价值优化型系列行业证券投资基金今日公告实施设立以来的第四次分红

　　湘财荷银开年派红包合丰系列基金第四次分红基金合同于2003年4月25日正式生效。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的有关规定及基金合同和招募说明书的约定，基金管理人湘财荷银基金管理有限公司决定对湘财合丰价值优化型系列基金中的湘财合丰成长基金、湘财合丰周期基金和湘财合丰稳定基金实施自基金合同生效以来的第四次分红。

　　经基金管理人计算并由基金托管人交通银行复核，以2005年2月28日已实现的可分配收益为基准：湘财合丰成长基金向基金份额持有人按每10份基金份额派发红利0.2元；湘财合丰周期基金向基金份额持有人按每10份基金份额派发红利0.4元；湘财合丰稳定基金向基金份额持有人按每10份基金份额派发红利0.2元。权益登记日、除息日：2005年3月4日，红利分配日：2005年3月7日，本次分红默认方式为现金分红。

　　选择红利再投资的投资者，其现金红利将按2005年3月4日的基金份额净值转换为基金份额。权益登记日在注册登记人湘财荷银基金管理有限公司登记在册的湘财合丰成长基金、湘财合丰周期基金和湘财合丰稳定基金全体基金份额持有人。选择现金分红方式的投资者的红利款将于2005年3月7日自基金托管账户划出。选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额将于2005年3月7日直接计入其基金账户，3月8日起可以查询、赎回。冻结基金份额的红利发放按照《湘财荷银基金管理有限公司开放式基金业务规则》的相关规定处理。

　　根据财政部、国家税务总局财税字〖2002〗128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收个人所得税。本次分红免收分红手续费和红利再投资费用。选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　权益登记日以后(含权益登记日)申购的基金份额不享有本次分红，而权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红。基金持有人可以在每个基金开放日的交易时间内到基金销售网点选择或更改分红方式，最终分红方式以权益登记日之前的最后一次修改为准，在权益登记日及权益登记日之后的修改对此次分红无效。对于未在权益登记日之前选择具体分红方式的投资者，基金默认的分红方式为现金红利的分红方式。请投资者到销售网点或通过湘财荷银基金管理有限公司客户服务中心确认分红方式，若希望更改分红方式的，请于2005年3月3日前(含3月3日)到基金销售网点办理变更手续。

　　今日友邦华泰基金管理有限公司的首个基金产品友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金的发行发布了募集说明书和发售公告等法律文件。

　　友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金的募集已获中国证监会证监基金字【2005】19号文批准。友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金是契约型、开放式、股票型证券投资基金。基金的基金管理人和注册登记机构为友邦华泰基金管理有限公司。基金募集对象为个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金将自2005年3月7日至2005年4月6日，通过本公司的直销中心和中国银行股份有限公司、华泰证券有限责任公司、中国银河证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、招商证券股份有限公司等代销机构的代销网点开发售。投资人欲购买，需开立友邦华泰基金管理有限公司基金账户。友邦华泰基金管理有限公司直销中心、中国银行、华泰证券、银河证券、国泰君安证券、华夏证券、兴业证券、长城证券、招商证券等代销机构的代销网点为投资人办理基金开户及认购申请，开户和认购申请可同时办理。

　　除法律法规另有规定外，一个投资人只能开设和使用一个基金账户。投资人认购友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金时实行前端收费模式，认购费率不高于认购金额(含认购费)的1.0%。认购费将用于支付发售期间会计师费、律师费、注册登记费、销售费及市场推广等支出。代销网点每个基金账户首次认购的最低金额为1000元人民币，单笔认购最低金额为1000元人民币；直销中心每个基金账户首次认购的最低金额为50万元人民币，已在直销中心有认购友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1000元人民币。投资人在发售期内可多次认购，但认购申请一经销售机构受理，则不可以撤销。

　　销售网点对申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅表示销售网点确实接受了认购申请，申请的成功确认应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资人可以在基金合同生效后的第二日起到原认购网点打印认购成交确认凭证。

　　基金募集期限届满，基金管理人应自基金募集期限届满之日起十日内委托具有资格的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告，并自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。本基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

　　基金销售方今日有三家基金公司公告增加基金销售机构

　　1.银华基金管理有限公司公告增加“开放式基金定期定额投资计划”销售机构

　　银华基金管理有限公司与下列销售机构协商决定，从2005年3月4日起，银华货币市场证券投资基金在交通银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华泰证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司及中原证券股份有限公司开通定期定额投资计划。同时，银华优势企业证券投资基金增加海通证券、华泰证券、兴业证券、银河证券、中信万通证券及中原证券为定期定额投资计划销售机构；银华-道琼斯88精选证券投资基金增加国泰君安证券、海通证券、华泰证券、华夏证券、兴业证券、招商证券、银河证券、中信万通证券及中原证券为定期定额投资计划销售机构。

　　“定期定额投资计划”是指投资者通过基金管理人指定的销售机构申请，约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额申购费率与普通申购费率相同，每期扣款金额最低为100元。销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日时，扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。

　　银华货币市场基金定期定额投资计划的特殊约定

　　银华货币市场基金不收取申购费。银华货币市场基金分为A、B两级基金份额，每级每期扣款金额最低为100元。投资者在销售机构保留的A级基金份额达到B级基金份额等级首次认(申)购的最低份额(目前为500万份)要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该销售机构保留的该级基金份额升级成B级基金份额等级。

　　2.易方达基金管理有限公司公告增加开放式证券投资基金代销机构

　　根据易方达基金管理有限公司与有关代销机构签署的销售代理协议，易方达基金管理有限公司将增加代销机构，金通证券股份有限公司将代理易方达货币市场基金的销售业务，东北证券有限责任公司将代理易方达货币市场基金和易方达积极成长基金的销售业务。从2005年3月5日起，投资者可在上述代销机构的各指定网点办理基金的开户、申购和赎回等业务。

　　3.景顺长城鼎益基金公告增加兴业证券为代销机构

　　根据基金管理人与兴业证券股份有限公司签署的《景顺长城基金管理有限公司开放式证券投资基金销售代理委托协议》，兴业证券自本公告日起代理景顺长城鼎益股票型(LOF)证券投资基金(基金代码为：162605)的销售业务。

　　兴业证券在北京、上海、哈尔滨、深圳、福州、南京、杭州、济南、武汉、成都、广州、厦门、泉州、漳州、南平、龙岩、三明、西安18个城市23家营业网点为投资者办理开户和认购业务。

　　有关基金运作方面的公告有

　　银华基金管理有限公司对于近日银华货币市场证券投资的高收益发布了“基金收益率情况的说明”——

　　2005年3月1日银华货币市场证券投资基金7日年化收益率超过了8%，远远高出了市场的平均水平。对此，银华基金管理有限公司做出以下说明：

　　银华货币市场证券投资基金的运作是严格执行基金合同和有关货币市场基金运作的各项最新法规要求的，所披露的7日年化收益率等各项数据也是经过本基金托管银行的严格复核，是真实准确的。基金短期取得较高收益的主要原因是近日减持了部分高收益率的债券品种，实现了部分收益。由于基金规模较小，从而使基金7日年化收益率出现了较大幅度的波动。

　　本着“诚实守信、勤勉尽责”的原则，银华基金管理有限公司在此提醒广大投资人：7日年化收益率只是一个短期反映货币市场基金收益的指标，目前的高收益水平是暂时的、不可持续的。从长远来看，银华货币市场基金的收益水平将是平稳的。

　　银华基金管理有限公司将始终坚持规范和稳健的投资风格，一如既往地依靠自身的专业水准，竭诚为广大投资者提供优质的投资服务和良好的回报，也感谢社会各界对我们的关心与支持。

　　银行基金托管业务方面，华夏银行(资讯 行情 论坛)股份有限公司发布获准开办证券投资基金托管业务的公告

　　公司近日接到中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会《关于核准华夏银行证券投资基金托管资格的通知》(证监基金字[2005]25号)，核准公司证券投资基金托管资格，同意公司开办证券投资基金托管业务。

　　公司将在开展证券投资基金托管业务的过程中，严格遵守《基金法》及有关规定，认真履行基金托管人的职责，采取有效措施，确保基金资产的完整性和独立性，切实维护基金份额持有人的合法权益，接受中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会的监督管理。

　　今日有以下来自媒体的重要信息，仅供参考。

　　1.国联基金获上证红利指数使用许可

　　有媒体记者从国联基金管理公司获悉，公司日前与上证所信息网络有限公司签订了“上证红利指数使用许可协议”。据悉，这是首家基金公司同上证所信息网络公司签订有关上证红利指数使用协议，这在某种程度上也意味着以上证红利指数为标的开发创新产品的进程开始加速。根据此项协议，上证所信息网络有限公司将授予国联基金公司于2005年度使用上证红利指数的名称、成份股构成数据以及其它经认可的基金业绩比较所需的信息内容。上证红利指数是依据国际红利指数编制标准，结合中国的实际情况由上证所编制的重要特色指数，已于2005年1月4日推出。

　　2.华宝兴业构建中国版RPF产品线

　　有媒体报道，从2月28日起，华宝兴业旗下第五只开放式基金———现金宝货币市场基金正式发行，至此，华宝兴业在构建中国版RPF产品线上迈出坚实一步。

　　据华宝兴业基金公司市场总监介绍，自2003年成立以来，华宝兴业就积极发挥外方股东法国兴业资产管理公司产品设计能力，不断推出创新产品，立志构建中国版RPF(RiskProfiledFunds)产品线。据介绍，所谓RPF，是指对基金按照所投资对象的风格类别进行分类，其风险程度呈现由低到高逐步递增的特征，为不同风险偏好的投资者提供了可供选择的完整的产品线平台。

　　据悉，目前华宝兴业旗下包括宝康债券基金(债券基金)、宝康灵活配置基金(选时的配置基金)、宝康消费品基金(国内首只投资于消费品行业的股票基金)和多策略增长基金(采用板块轮动和个股精选策略的股票基金)，管理资产规模70多亿。随着现金宝货币市场基金的推出，进一步完善了RPF产品线平台，投资者既可在几只基金间进行不同比例的投资组合，同时还能根据市场变化适时进行转换。另据了解，该基金在业内率先推出货币基金转换优惠业务，凡发行期内认购该基金的投资者，在合同生效后90天内，可以免费转换成华宝兴业公司旗下宝康消费品、宝康灵活配置、宝康债券、多策略增长基金，以更低成本获取更高收益。

　　3.天治基金联合10余家券商调查结果显示多数投资者偏好短期持有基金

　　据报道，天治基金管理有限公司在2月末联合华夏、国元等十余家证券公司开展了投资者需求调查活动。调查内容包括投资者对证券市场的后市判断与对各类基金产品的看法等。调查结果表明，大部分的投资者认为大盘持续下跌后，目前已处于底部区域，对后市走强有信心，其中10%的投资者对当前的市场投资时机十分看好，70%的投资者比较看好，综合来看投资意愿比较强烈。

　　在涉及今后希望投资的基金品种时，超过一半的投资者认为股票型基金、货币市场基金将成为关注的重点。在投资开放式基金的时间安排上，有76%的投资者表示将短期持有、见好就收；24%的投资者表示将长期持有。投资者做出这种选择一方面是出于理性的选择，因为开放式基金的业绩不稳定，与其赚了又赔、不赢不亏，不如套现出场，落袋为安；另一方面也是受到投资股票心理的影响，将投资基金作为类似投资股票来操作，长期的投资理念尚未建立。

　　对于业界内外普遍关注的管理费收取水平，调查结果表明，绝大部分投资者对目前基金管理费的收取水平表示不满，部分投资者提出在现有收费标准上需要有所降低；同时有相当部分投资者提出基金管理人在基金亏损时不应该提取管理费；甚至有投资者提出管理费需要与投资绩效挂钩，采用收益分成方式提取。

　　在选择基金进行投资时，基金产品的投资理念与投资策略是投资者重点关注的因素，管理费、申购费等费用的高低、管理人的历史业绩与管理人的现有管理基金规模等也将影响投资者的选择。

　　在考察基金的投资思路中，投资者表示最认同的是优选个股、长期持有，其次是行业精选。与投资者相比较，基金管理人一般都具有数量化分析能力，特别是在风险控制方面占据明显优势，因此通过强有效的数量化分析指导投资也得到了投资者认同。

　　总体而言，调查结果显示，提高基金业绩是基金管理人的重要职责。有投资者表示，就目前情况而言，大部分基金业绩虽然能够超越大市，但相比其他类型的投资(包括房产投资、商铺投资、信托产品甚至部分银行理财产品)收益率不能令人满意。

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