每日基金投资必读：8月6日基金动态及点评

　　方信

　　今日有关基金方面最重要信息是上投摩根富林明基金管理有限公司发布了上投摩根中国优势证券投资基金的招募说明书。

　　基金的投资目标为，在以长期投资为基本原则的基础上，通过严格的投资纪律约束 和风险管理手段，将战略资产配置与投资时机有效结合，精心选择在经济全球化趋势下具有国际比较优势的中国企业，通过精选证券和适度主动投资，为国内投资者提供国际水平的理财服务，最终谋求基金资产的长期稳定增值。

　　投资理念是，随着中国经济正在全方位的融入世界经济，“中国主题”投资概念日益引起全球投资者的密切关注。本基金借鉴摩根富林明资产管理集团150余年的资产管理经验，以国际视野审视中国经济发展，深入分析并挖掘其中行业与公司的比较优势，通过投资资产的灵活动态配置，在实现风险预算管理的基础上，最大限度争取基金投资超额回报。

　　投资范围定位在股票、债券及法律法规或中国证监会允许的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的A股，债券投资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债券以及证监会允许投资的其它债券类品种。在正常情况下，本基金投资组合中股票投资比例为30-80%，债券投资比例为20-50%，现金为0-20%。基金的股票投资重点是那些动态发展比较优势而立足于国际竞争市场的上市公司，该部分投资比例将不低于基金股票资产的80%。今后在有关法律法规许可时，除去以现金形式存在的基金资产外，其余基金资产可全部用于股票投资。

　　投资策略是基金充分借鉴摩根富林明资产管理集团全球行之有效的投资理念和技术，以国际视野审视中国经济发展，将国内行业发展趋势与上市公司价值判断纳入全球经济综合考量的范畴，通过定性/定量严谨分析的有机结合，准确把握国家/地区与上市公司的比较优势，最终实现上市公司内在价值的合理评估、投资组合资产配置与风险管理的正确实施。

　　基金以股票投资为主体，在股票选择和资产配置上分别采取“由下到上”和“由上到下”的投资策略。根据国内市场的具体特点，基金积极利用摩根富林明资产管理集团在全球市场的研究资源，用其国际视野观的优势价值评估体系甄别个股素质，并结合本地长期深入的公司调研和严格审慎的基本面与市场面分析，筛选出重点关注的上市公司股票。资产配置层面包括类别资产配置和行业资产配置，本基金不仅在股票、债券和现金三大资产类别间实施策略性调控，也通过对全球/区域行业效应进行评估后，确定行业资产配置权重，总体紧密监控组合风险与收益特征，以最终切实保证组合的流动性、稳定性与收益性。

　　风险收益特征为努力追求资产配置动态平衡，在风险预算目标下使基金收益最大化，属于中等风险证券投资基金产品。

　　今日来自基金诺安基金管理公司的信息较多。

　　首先是关于赎回费中计入基金资产部分比例方面，诺安平衡证券投资基金发布了临时公告。

　　依照2004年7月1日中国证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，基金管理人会同基金托管人(中国工商银行)决定诺安平衡证券投资基金，自2004年8月12日起，按照《证券投资基金销售管理办法》中第二十九条对证券投资基金赎回费中归入基金资产部分比例的最新规定，将赎回费总额的25%归入基金资产，其余部分作为注册登记费和其他手续费支出。赎回费的费率仍按照《诺安平衡证券投资基金招募说明书》中所规定的基金赎回人办理赎回业务时当时适用的费率收取。

　　第二，诺安平衡证券投资基金修改分红方式的临时公告

　　依照2004年7月1日中国证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金运作管理办法》第三十六条对证券投资基金收益分配方式的最新规定，本基金管理人(诺安基金管理有限公司)会同基金托管人(中国工商银行)决定：1、诺安平衡证券投资基金，自2004年8月12日起，按照《证券投资基金运作管理办法》中的最新规定将基金默认的基金收益分配方式由原来的红利再投资修改为现金方式；2、2004年8月12日之后首次办理本基金开户手续的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金契约的有关约定转为基金份额。基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人将向基金份额持有人支付现金；3、2004年8月12日之前已经办理本基金开户手续的基金份额持有人，其已经选择的分红方式继续有效，如希望对已选择的分红方式进行修改，基金份额持有人可到当时办理开户手续的机构按有关规定进行修改。

　　第三，诺安平衡开放日常申购、赎回业务的公告

　　诺安平衡证券投资基金已于2004年5月21日成立并开始运作。根据《诺安平衡证券投资基金契约》和《诺安平衡证券投资基金招募说明书》的有关规定，诺安平衡证券投资基金定于2004年8月12日开始办理日常申购、赎回业务。基金的基金代码为320001。日常申购和赎回限制，代销网点每个基金账户首次申购的最低限额为1000元人民币(含申购费)；追加申购的最低金额为人民币1000元(含申购费)。投资者如已成功认购过基金时则不受首次

　　申购最低金额的限制。

　　易方达基金管理有限公司今日公告在部分地区开通网上交易

　　为进一步方便个人投资者通过互联网投资易方达基金管理有限公司旗下的开放式基金，在2004年7月15日已对上海地区持有银联电子支付服务有限公司会员卡的投资者正式推出开放式基金网上交易业务的基础上，本公司将自2004年8月9日起与兴业银行、ChinaPay合作，对全国其他部分地区和城市的个人投资者开通开放式基金网上交易业务。

　　1.办理本业务的个人投资者首先须持有兴业银行“兴业借记卡”(带有银联标志)；

　　2.直接登陆本公司网上交易系统进入“兴业银行卡用户快速通道”一站式办理开通网上交易；

　　3.完成上述手续后，投资者即可通过易方达基金管理有限公司网站，按照有关提示办理开放式基金的交易及查询等业务。

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