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全球性通胀阴影蔓延 我的钱变小了http://www.sina.com.cn 2007年10月15日 19:06 《全球商业经典》
全球性通胀阴影蔓延 我的钱变小了 全球性的通货膨胀危机已经来了！然危机从来就不曾从这个地球上绝迹，对于斗志坚强的企业来说，危机永远都比商机更值钱，从危机中它们一次一次找到抗体，反而在每一场淘汰赛中更往前跃进一大步。企业如此，个人也是如此，在你口袋的钱变小的时候，你能找到新的出路，每一个人都可以成为巴菲特！ 因应通胀 迎战高成本时代 作者：王锐、张晶 8月份CPI公布前夕，虽然股市一直有传言这次的数字会再破纪录，但是股市在传言的风雨中还是度过了一个平安的周末，并未在9月7日的股市中有太大的变化。但是随着一周新交易开始，9月11日公布的CPI数字却让整个市场哗然，6.5%的同比上涨增幅，创下近11年来CPI单月增幅新高，也引来央行行长周小川表达对抗通胀决心的发言。当天，上证综合指数下挫了4.45%。 随着又一周结束，9月14日，央行再度宣布加息，存款、贷款基准利率双双上调0.27个百分点。这已是今年以来央行第五度加息，更重要的意义是，这次加息距离上次加息日仅有25天的间隔，创下历次利率调整间隔时间最短纪录。 如此急促的升息频率，央行在担心什么？ 在地球的另一端，也有一个声音显得恐慌，并且留下大胆预言：“不到10年，油价将高达每桶200美元，全球各国的通胀率将会因此爬到5%～6%！”做这个预测的人叫做史帝芬·李柏(Stephen Leeb)，在油价只有每桶30美元时，他就断言油价将大涨，果然，不到三年时间，就涨到了76美元(2007年9月7日价格)。 在李柏看来，石油价格的上涨将不再是一个暂时现象，通货膨胀还只是刚刚开始，它将引发一次巨大的危机。 从南非到瑞士都陷入物价高涨 中国劳力被低估 土地也还原价值 李柏认为，与1970年代油价10年涨20倍的情况相比，现在的状况则更严重、更紧急。因为全球石油的开采能力正在下降，同时，越来越多国家开始消费石油，未来还将有20亿人会加入石油消费的行列，只要石油涨价，工业产品就会跟随涨价，企业和个人的生存成本就会一直不断上升！ 每个人感受最深的是，原有的钱都变小了！如果你没有理财操作，以平均3%的存款利率，每多存放一天，你的购买力就下降一天，因为物价涨的速度，比你利息增加的速度还要快。企业也是一样，如果成本降不下来，价格无法提上去，很可能忙了一整年，年底一打算盘，所以的努力都被人民币升值、原料价格上扬吞噬得一干二净。 感受到这轮通胀压力的国家分布在全球各大洲，据公开报道，今年6月，南非通货膨胀率达到了6.4%,突破了各大银行的心理防线。韩国4月份以来,海鲜、蔬菜和水果等新鲜食品价格上涨幅度惊人,全国消费物价指数连续数月均出现同比增长约2.5%的局面。同时,瑞士、澳大利亚、泰国、日本等国的政府金融机构也纷纷表示，对抗通胀是一项重大挑战。 而在中国，长期以来，劳动力成本、土地成本、环境成本都被低估，这些低成本让中国产品取得了国际贸易优势，也因为提供发达国家廉价商品，而抑制了这些国家的通货膨胀。随着国际原料的涨价和以往被低估的价值重新定价，这样的情况将一去不复返了。越来越多的工厂让土地、劳动力、原材料、能源等这些资源都日渐紧缺，从而启动了成本不断攀升的马达。 全球性的通货膨胀危机真的到来了吗？有观点认为，早在2001年就开始了！石油的价格从16.65美元/桶的低点，一路冲到今天的76美元/桶，铜的价格则从2001年的1336美元/吨涨到7800美元/吨，镍从2001年的4400美元/吨涨到现在的47000美元/吨。这个令投资者罗杰斯兴奋的“前所未有的商品大牛市”，却将成本的压力加在了每天开动机器的制造业工厂里。 同时，用玉米做替代能源、气候异常、胃口转变还导致食品价格上涨，这也让人们生活成本追高，工资也被推高。 企业与个人开始与高成本赛跑 中国制造面临低成本泥沼 对于欧美消费者来说，中国产品开始不客气地涨价，售价不到7美元的羊毛衫不久即将成为历史。这是因为，对于中国产品来说，一边是工资上涨、更加严格的环保标准和原材料价格上涨，另一边是美国政府为了扶植本国经济、减轻所欠中国的美元债务，逼迫人民币升值，贸易成本也被抬高。 近两年，越来越多的中国工厂向欧美的中小渠道商提价，而这些渠道商也不得不接受现实，因为在大部分产品领域，目前除了中国，还没其他地方可以提供如此保证质量、价格更低的产品。 中国首先承担了成本压力，之后需要一个出口释放，随着玩具、服装、电子产品和其他一些出口商品价格上涨，以往用中国廉价商品抑制全球通货膨胀的时代已经不奏效了。甚至有人预测，中国生产成本提高将使美国通货膨胀率每年上涨0.5个百分点，使全球通货膨胀率每年上涨0.7个百分点。 数据显示，美国从中国进口商品的价格自2003年以来一直下降，而今年变为持平。美国从很多劳动力成本较低的新兴工业国进口的商品价格，也出现了相同的趋势。根据英国NTC研究公司(NTC Research)发布的采购经理指数，中国产品的出厂价在过去四个月中大幅上升。在通胀周期到来的时候，个人和企业都必须和高成本赛跑。 当全球性通货膨胀重新来到，这一次，中国首次如此深刻地感受到压力，除了粮食涨价、猪肉涨价之外，中国企业感受到的压力更大——原料价格上涨、工资行情上涨、原料短缺、人才短缺……各行各业都遭遇了通货膨胀的挑战，中国制造赖以生存的“低成本”，也面临着转型还是死亡的挑战。 中国的制造业将如何应对通货膨胀带来的转型压力？企业和个人如何经受经济环境骤变的考验？是必须要考虑的问题。李柏预测，油价大涨带来的通货膨胀将吃掉我们的财富；如果油价导致物价每年上涨10%，人们就会养不起汽车、失业率也会增加到10%以上，中产阶层的专业工作会消失，政府教育经费不足…… 如果通货膨胀继续，无论银行怎样调高利率，个人的储蓄收益也多半会赶不上银行定存利率，如果不做任何应对，只存定期存款、买国债，长期来说，个人资产缩水的危险始终存在，个人为之后生活所做的资金储蓄将很难实现价值。 企业承受压力远大于个人 打破成本魔咒全球不乏经典案例 这种危险已经来到我们身边——猪肉价格连续几个月以10%的增幅持续上涨、紧接着蔬菜也开始涨价，更早以前，房价已经成倍地上涨、汽油费、大城市的交通费……不仅低收入人群感到吃力，就连城市白领也感受到了越来越大的压力。 “物价涨得这么快，如果下半年不加工资，我就打算跳槽！”不仅是操作工人，在生活成本的压力下，一些大城市的白领甚至也开始为了几百块和老板较劲。 面对财富贬值，个人的烦躁也给公司老板们上了紧箍咒，国家统计局的数据显示，对于价格上涨，企业所承受的压力远大于个人，上半年，生产数据出厂价格涨幅比生活数据高出2.4个百分点。日渐上升的原材料成本也让越来越多的企业主束手无策，以东莞玩具产业为例，由于各种原材料涨价，整个行业的最终生产成本上升了约六成，即便可以向客商加价，企业利润也被大大压缩。 有人预测，中国将逐渐丧失劳动力成本优势，使中国企业的高增长几乎已经到达了顶点。浙江诸暨，一个旧袜机出售的市场正越开越大，这是一个不祥的兆头，因为这意味着一些企业已经力不从心，不得不将工厂关闭，把机器搬到这里卖掉。 在高成本的压力下，家电、手机等行业利润也逐年下降，就连汽车行业的利润率从今年起也开始大幅下降。而以往中国外贸的龙头行业棉纺业，由于棉花涨价、外贸成本的加大，有一半以上企业利润率都低于3%，很多企业现在甚至都在保本运行，没有利润，尽管有些行业可以凭借中国制造的优势向欧美客户加价，但这条路并不是总是能走通。在家具行业，相当一部分国际客商已将采购目标放在了越南、老挝等替代地区，中国则完全失去了定价权，价格报高了，就会失去订单。 面对不可避免的成本高涨，企业只能束手就擒？事实上，过去的几次石油危机发生时，反而看到了全球企业打败成本魔咒的精彩诗篇。 战胜金钱缩小困境 每个人都可以成为巴菲特 比较接近中国的日本，在上世纪70年代石油危机中反而创造了傲笑全球的杰出企业。日本新日铁利用每一项省成本的高招，研发出无可取代的发明，利润成为同行第一；丰田汽车从上到下展开了“吝啬革命”，从开发出可节油25%～30%的车型，到提高会议效率，削减会议量的50%、通过无纸化办公来消减各种成本消耗的50%，无所不在的成本概念成为企业上下一致的目标，不仅超越低谷，还在这场艰困的考验中脱颖而出，一举成为全球产量第一的汽车企业。 对于中国企业来说，高成本时代已经来临，并且将与我们形影相随，财富将被挤压，一批企业即将倒下，如何安度高成本的危机呢？这并不是一个完全无解的难题。 在众多企业苦苦与成本斗争的时候，一些聪明的中国企业早已找到了更巧妙的解决之道，在与高成本搏斗的战争打响之际，一些中国企业已经表现出独特的智慧，它们的一个共同点就是——不跟高成本死拼。 袜业老大浪莎在行业低利润的泥沼里挣脱，它懂得向沃尔玛低价订单说“No”，因为能拒绝低价订单的诱惑，才能从自我品牌和高价产品中杀出一条血路。成为奥运独家文具产品供货商的贝发，在一次与沃尔玛交手中，领悟了唯有专利技术才能抬头挺胸的道理，在危机到来之前，就逃离了低价、低质的OEM雷区，在困境中找到自己的活棋。 危机从来就不曾从这个地球上绝迹，但对于斗志坚强的企业来说，危机永远都比商机更值钱，从危机中它们一次一次找到抗体，反而在每一场淘汰赛中更往前跃进一大步。企业如此，个人也是如此，在你口袋的钱变小的时候，你能找到新的出路，每一个人都可以成为巴菲特！ 主题链接：
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