每日基金投资必读：11月22日基金动态及点评

　　方信

　　最近连续有新基金发行，今日又有一家新基金发行信息。另有几家基金公告进行收益分配和业务信息。中国证监会发布了《关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知》以规范货币市场基金的银行存款投资行为。

　　德盛精选股票证券投资基金发行文件要点：

　　一 发售基本信息

　　(一)基金名称

　　德盛精选股票证券投资基金(基金代码：257020)

　　(二)基金类别

　　股票型基金

　　(三)基金运作方式

　　契约型开放式

　　(四)基金存续期限

　　不定期

　　(五)基金份额面值

　　每份基金份额面值为1.00元人民币

　　(六)投资目标

　　通过投资财务稳健、业绩良好、管理规范的公司来获得长期稳定的收益。

　　(七)投资范围

　　具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。

　　(八)募集对象

　　本基金的募集对象包括中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律、法规和有关规定禁止购买者除外)以及合格境外投资者。

　　(九)募集目标

　　本基金不设募集规模上限。

　　基金的投资

　　(一)投资目标

　　通过投资财务稳健、业绩良好、管理规范的公司来获得长期稳定的收益。

　　(二)投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　本基金在股票投资方面的主要投资对象是具有创值能力的公司，主要体现在以下三个方面：经营获利能力、资本成本和增长能力。

　　在正常的市场情况下，本基金的资产配置的基本范围为：股票资产占基金资产的60%-95%；债券、货币市场工具以及中国证监会允许投资的其他金融工具占基金资产的5%-40%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

　　(三)投资理念

　　深入的基本面研究挖掘具有创值能力的公司。

　　(四)投资策略

　　本基金是股票型基金，在股票投资上主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济经情况进行资产配置。具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：

　　首先，通过ROIC(Return On Invested Capital)指标来衡量公司的获利能力，通过WACC(Weighted Average Cost of Capital)指标来衡量公司的资本成本；其次，将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；最后，根据公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。

　　(五)投资程序

　　投资管理流程分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资核对与监督、风险控制六个环节。

　　1、投资研究

　　为保障基金份额持有人利益，本基金管理人在投资研究过程中，将定期召开投资决策委员会会议和投资研究联席会，为投资决策提供准确的依据。投资决策委员会对目前宏观经济、金融形势、货币政策、利率水准等总体经济数据及风险预算模型测算的资产配置方案进行分析和讨论，对基金经理提交的报告进行讨论和表决，决定各基金在一段时期内的资产配置方案。

　　基金经理和研究组定期召开的投资研究联席会议主要讨论可投资股票、确定股票库等，为基金投资提供投资对象。固定收益研究组和基金经理定期研究债券和可转债投资组合的构建与管理。

　　2、投资决策

　　(1)基金投资策略报告的形成

　　风险预算由金融工程部和风险管理部定期制定，并进行不定期的调整。金融工程部和风险管理部通过分析股票资产和债券资产的波动特征，利用风险预算模型和原理测算两类资产的配置比例，为投资决策委员会和基金经理的资产配置决策提供依据。基金经理定期结合风险预算、国内外经济形势、市场走势及投资研究会议的讨论结果拟订《投资策略报告》，阐述自身的投资策略，并明确下一阶段股票、固定收益类证券、现金和融资的投资比例。

　　(2)可投资证券备选库的建立和维护

　　每季度研究组和基金经理针对不同产业的特征，依据各公司的财务状况、盈利能力及未来成长性等，提出可投资证券名单，讨论后确定可投资证券备选库，并上报投资总监。若证券备选库中公司的基本面有重大变化，研究员应该及时提出最新的研究报告，并通知投资总监，在取得投资组合管理部同意后作相应调整。

　　(3)核心证券库的建立和维护

　　研究员或基金经理对可投资证券备选库名单中的公司进行深入的研究和调研，并出具研究报告，经投资研究联席会议讨论后列入基金的核心证券库中。

　　(4)固定收益证券和可转债组合的建立和维护

　　债券研究组和基金经理定期或不定期对交易所、银行间等市场交易的固定收益证券和可转债等其它金融工具进行研究分析，根据对利率期限结构及其它市场因素的判断，确定固定收益证券和可转债的投资对象和范围，并根据证券的市场走势和估值水平构建投资组合。

　　基金经理制定或调整投资组合时，原则上须选择核心证券库中的证券。研究员或基金经理对于核心证券库中的证券须持续追踪其基本面及股价变化，并适时提出修正报告，以利基金经理进行投资决策。基金经理在投资分析的基础上进行投资组合管理，并对其投资组合负责。

　　3、投资执行

　　基金所有的交易行为都通过基金交易部统一执行，一切交易在交易资讯保密的前提下，依既定程序公开运作。对于违反《基金法》、基金合同、投资决策委员会决议和公司投资管理制度的交易指令，交易部经理应暂停执行该等指令，及时通知相关基金经理，并向投资总监、监察稽核部汇报。

　　4、投资跟踪与总结

　　基金经理定期进行投资总结，对已发生的投资行为进行分析和总结，为未来的投资行为提供正确的方向。

　　基金经理定期向投资决策委员会提交所管理基金的《投资总结报告》，对其投资组合的表现进行分析，并对投资过程中的不足提出改进意见。如果发现基金可投资证券备选库和核心证券库中的证券的基本面情况有变化的，基金经理可提议召开临时投资研究联席会议，讨论是否要修改备选证券库和核心证券库。

　　基金经理根据情况的变化，认为有必要修改资产配置方案或重大投资项目方案的，应先起草《投资策略报告》或《重大投资项目建议书》，经投资总监签阅后报投资决策委员会讨论决定。

　　5、投资核对与监督

　　基金事务部交易清算员通过交易数据的核对，对当日交易操作进行复核，如发现有违反《证券法》、《基金法》、基金合同、公司相关管理制度的交易操作，须立刻向投资总监汇报，并同时通报监察稽核部、风险管理部、相关基金经理、基金交易部。基金交易部负责对基金投资的日常交易行为进行实时监控。

　　6、风险控制

　　基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次，一个层次是基金投资管理组织体系内部的风险管理，另一个层次是独立的风险管理机构(包括风险控制委员会、督察长、监察稽核部、风险管理部)对投资管理过程的风险监控。投资总监负责基金投资管理全流程的风险控制工作，一方面在投资管理过程中切实贯彻风险控制的原则；另一方面根据独立风险管理机构(包括风险控制委员会、督察长、监察稽核部、风险管理部)的风险评估意见，及时制定相应的改进和应对措施，并责成相关部门和人员切实落实和执行。

　　(六)禁止行为

　　为维护基金份额持有人的合法权益，在有关法律法规要求时，本基金禁止从事下列行为：

　　1、承销证券；

　　2、向他人贷款或者提供担保；

　　3、从事承担无限责任的投资；

　　4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

　　5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

　　6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

　　7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　8、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

　　(七)投资组合限制

　　1. 持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；

　　2. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

　　3. 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

　　4. 股票和债券的投资比例严格符合本基金合同的投资比例限制；

　　5. 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。

　　6. 本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定。当法律法规发生变化时，上述投资限制将按届时合法有效的法律法规予以修改，在报中国证监会备案后由基金管理人依法进行公告。

　　(八)投资组合比例调整

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。

　　(九)业绩比较基准

　　本基金的业绩基准为沪深300指数×85%＋上证国债指数×15%如果今后市场有其他代表性更强的业绩比较基准推出，本基金可以在经过适当的程序后变更业绩比较基准。

　　本基金为股票型基金，在考虑了该基金股票组合的投资标的、构建流程以及市场上各个股票指数的选股方式和历史情况后，我们选定沪深300指数作为其基金股票组合的业绩基准；债券组合的业绩基准则采用了市场上通用的上证国债指数。

　　本基金的股票资产占基金资产的60%-95%。在正常的市场情况下，基金的平均股票仓位将达到85%，所以，业绩基准中的这一资产配置比例可以反映本基金的风险收益特征。

　　(十)风险收益特征

　　中高风险，较高的预期收益。

　　基金销售机构

　　本基金可以通过本公司直销中心和代销机构代销网点柜台方式发售

　　1.本公司直销中心联系方式

　　国联安基金管理有限公司

　　地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼

　　客户服务电话：[phone] / 传真：[phone]

　　电子信箱：[e-mail]

　　2.代销机构基金销售地点

　　1) 华夏银行股份有限公司

　　在以下全国27个城市的近260家网点对个人和机构投资者办理开户和认购业务：北京、南京、杭州、上海、济南、昆明、石家庄、深圳、太原、大连、沈阳、广州、武汉、重庆、温州、青岛、成都、西安、乌鲁木齐、天津、福州、呼和浩特、烟台、苏州、无锡、玉溪、聊城。

　　在发行期间，投资者可拨打华夏银行客户服务电话95577 或登录华夏银行网站： www.hxb.com.cn 进行咨询或查询。

　　2)国泰君安证券股份有限公司

　　国泰君安证券股份有限公司在以下28个省、市、自治区99个主要城市的161家营业网点接受办理投资者的注册开放式基金账户和认购业务：

　　北京、通州、怀柔、天津、石家庄、太原、任丘、晋城、呼和浩特、济源、赤峰、沈阳、大连、长春、吉林、桦甸、舒兰、哈尔滨、齐齐哈尔、深圳、平湖、广州、汕头、顺德、海口、琼海、儋州、福州、闽清、永泰、厦门、泉州、南宁、南昌、九江、庐山、浔阳、鹰潭、余江、贵溪市、宜春、萍乡、高安、抚州、南丰、上海、南京、无锡、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、宁波、绍兴、衢州、台州、天台、仙居、合肥、济南、临沂、青岛、郑州、荥阳、武汉、荆州、襄樊、宜昌、长沙、常德、桃源、衡阳、衡阳县、株洲、株洲县、成都、金堂、泸州、纳溪、贵阳、清镇、昆明、丽江、个旧、芒市、文山、重庆、石柱、华岩、奉节、巫山、西安、兰州、敦煌市、嘉峪关、酒泉、张掖、乌鲁木齐。

　　在发行期间，投资者可以拨打国泰君安证券股份有限公司咨询电话：4008888666，或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　3)海通证券股份有限公司

　　海通证券在以下49个城市的91家营业部办理对所有投资者的销售业务：

　　深圳、武汉、沈阳、大连、上海、杭州、萧山、北京、长春、吉林、辽源、青岛、广州、汕头、济南、烟台、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、合肥、南通、绍兴、宁波、苏州、无锡、常州、扬州、福州、海口、昆明、贵阳、遵义、新余、长沙、重庆、成都、威海、天津、郑州、石家庄、太原、西安、营口、鞍山、哈尔滨、大庆、乌鲁木齐。

　　销售期间，投资者可以拨打海通证券客户服务电话：[phone]或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　海通证券网址：www.htsec.com

　　4)申银万国证券股份有限公司

　　申银万国证券在以下44个城市的109个营业网点办理对所有投资者的销售业务：上海、深圳、广州、珠海、厦门、海口、福州、南宁、南京、无锡、靖江、镇江、扬州、南通、苏州、合肥、杭州、宁波、温州、嘉兴、桐乡、金华、衢州、成都、泸州、眉山、西安、兰州、乌鲁木齐、武汉、宜昌、黄石、襄樊、长沙、沈阳、大连、哈尔滨、北京、天津、青岛、重庆、南昌、九江、上饶。

　　销售期间，投资者可以拨打申银万国证券客户服务电话：[phone]，或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　申银万国证券网站：www.sw2000.com.cn

　　投资者如需查询详细销售地点，请向有关代销机构咨询。如本次发售期间新增代销机构或代销机构新增营业网点，则另行公告。

　　5)广发证券股份有限公司

　　广发证券在以下63个城市的133个营业网点办理对所有投资者的销售业务：广州、北京、武汉、济南、烟台、青岛、郑州、天津、长春、太原、上海、杭州、宁波、无锡、南京、绍兴、南通、深圳、海口、珠海、汕头、佛山、中山、湛江、潮州、昆明、重庆、南宁、兰州、西安、福州、厦门、顺德、东莞、肇庆、清远、惠州、梅州、台山、韶关、普宁、南海、高明、开平、新会、江门、罗定、云浮、南雄、英德、高要、廉江、锦州、辽阳、温州、漳州、福清、莆田、宁德、东泉、泉州、东营等。

　　销售期间，投资者可以拨打广发证券开放式基金咨询电话：[phone]或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　广发证券网站：www.gf.com.cn

　　6)中国银河证券有限责任公司

　　中国银河证券有限责任公司在以下62个城市的167家营业网点办理对所有投资者的开户和认购手续：北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、扬州、苏州、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、珠海、东莞。在发行期间，投资者可以拨打中国银河证券有限责任公司咨询电话：[phone]，或拨打各城市营业网点咨询电话。银河网址：www.chinastock.com.cn

　　7)兴业证券股份有限公司

　　兴业证券股份有限公司在以下18个主要城市的23个营业点办理对所有投资者的开户和认购业务：北京、上海、哈尔滨、深圳、福州、南京、杭州、济南、武汉、成都、广州、厦门、泉州、漳州、南平、龙岩、三明、西安。投资者可以拨打兴业证券开放式基金咨询电话：[phone]。

　　兴业证券网站：www.xyzq.com.cn

　　两则基金分红信息：

　　博时稳定价值债券投资基金分红公告

　　博时稳定(资讯 净值 论坛)价值债券投资基金 于2005年8月24日基金合同生效，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的有关规定及本基金基金合同的约定，本基金管理人决定对本基金实施分红。现将分红的具体事宜公告如下：

　　一、收益分配方案

　　经本基金管理人计算并由基金托管人中国建设银行股份有限公司复核，截至2005年11月18日，本基金已实现的净收益为18，098，102.31 元；可分配收益为18，098，102.31元。以2005年11月18日已实现的可分配收益为基准，本基金决定向基金份额持有人每10份基金份额派发现金红利0.016元。剩余部分仍保留在基金资产中。

　　二、收益分配时间

　　1、权益登记日、除息日：2005年11月24日

　　2、红利发放日：2005年11月28日

　　3、选择红利再投资的投资者其现金红利将按2005年11月24日的基金份额净值转换为基金份额。

　　4、现金红利再投资的基金单位份额可赎回起始日：2005年11月28日

　　三、收益分配对象

　　权益登记日登记在册的本基金份额持有人。

　　四、收益发放办法

　　1、选择现金红利方式的投资者的红利款将于2005年11月28日自基金托管账户划出。

　　2、选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额将以2005年11月24日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额，红利再投资所转换的基金份额于2005年11月28日直接划入其基金账户，2005年11月29日起投资者可以查询、赎回。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局的财税字［2002］128号《关于证券投资基金税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税。

　　2、本基金本次分红免收分红手续费。

　　3、选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　六、提示

　　1、权益登记日申购或转换转入的基金份额不享有本次分红权益，赎回或转换转出的基金份额享有本次分红权益。

　　2、对于未选择本基金具体分红方式的投资者，本基金默认的分红方式为现金红利方式。

　　3、投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2005年11月24日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者确认基金认购确认书上的分红方式是否正确，或通过本基金管理人的客户服务电话或网站查询分红方式，如不正确或希望修改分红方式的，可以到销售网点办理变更手续。

　　4、若投资者选择红利再投资方式并在2005年11月24日申请赎回基金份额的，其帐户余额(包括红利再投资份额)低于100份时，本基金将自动计算其分红收益，并与赎回款一起以现金形式支付；

　　5、本基金份额持有人及希望了解本基金其他有关信息的投资者，可以登录本基金管理人网站(http：//www.boshi.com.cn/)或拨打客户服务电话[phone])咨询相关事宜。

　　长信利息收益基金收益分配提示性公告

　　长信利息(资讯 净值 论坛)收益开放式证券投资基金(以下简称“本基金”)自2005年10月21日至2005年11月21日，本基金每万份基金份额累计分配收益13.6790元，折算的年收益率为2.054% 。本基金管理人现将有关基金收益的具体事宜公告如下：

　　一、收益分配说明

　　本基金以每万份基金单位为收益分配基准，每日为投资者计算当日应分配的收益，经托管人中国农业银行复核后进行收益分配。

　　投资者当日分配的收益＝投资者当日持有的基金份额/10000×当日每万份基金单位分配收益。投资者当日分配收益的精度为0.01元，第三位采用截位方式，因截位形成的余额计入基金资产进行再次分配。

　　投资者每日分红收益以红利转再投资的方式转为基金份额，该基金份额享有同等收益分配权。

　　投资者累计收益＝∑以投资者前一日的基金份额为基数分配的当日收益(即投资者日分配收益逐日累加)

　　二、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字［2002］128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、本基金收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

　　三、重要提示

　　1、投资者当日申购的基金份额不享有当日分配的收益，当日赎回的基金份额享有当日分配的收益。

　　2、节假日的收益并入节假日前一工作日进行收益分配。

　　四、咨询办法

　　1、长信基金管理有限责任公司网站：http：//www.cxfund.com.cn；

　　2、长信基金管理有限责任公司客服热线：[phone]；

　　3、中国农业银行、长江证券等代销网点。

　　诺安货币市场基金公告支付收益

　　诺安货币(资讯 净值 论坛)市场基金 成立于2004年12月6日，根据《诺安货币市场基金基金合同》、《诺安货币市场基金招募说明书》及《诺安货币市场基金基金合同生效公告》的约定，本基金管理人定于2005年11月22日对本基金自2005年10月24日至2005年11月21日的收益进行集中支付并结转为基金份额，现将有关具体事宜公告如下：

　　一、收益支付说明

　　本基金管理人定于2005年11月22日将投资者所拥有的自2005年10月24日起至2005年11月21日的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。

　　投资者的累计收益具体计算公式如下：

　　投资者累计收益＝∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)

　　投资者日收益＝投资者当日持有的基金份额/10000＊当日每万份基金单位收益(保留到分，即保留两位小数后四舍五入)

　　二、收益支付时间

　　1、收益支付日：2005年11月22日；

　　2、收益结转基金份额日：2005年11月22日；

　　3、收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年11月23日。

　　三、收益支付对象

　　收益支付日在诺安基金管理有限公司登记在册的本基金全体持有人。

　　四、收益支付办法

　　本基金收益支付方式默认为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年11月22日直接计入其基金账户，2005年11月23日起可查询及赎回。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字［2002］128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、本基金本次收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

　　六、提示

　　1、投资者于2005年11月21日申购及转换转入的基金份额不享有当日收益，赎回及转换转出的基金份额享有当日收益；

　　2、若投资者于2005年11月21日全部赎回基金份额，本基金将自动计算其累计收益，并与赎回款一起以现金形式支付；

　　3、本基金投资者的累计收益定于每月22日集中支付并按1元面值自动转为基金份额。若该日为非工作日，则顺延到下一工作日。

　　七、咨询办法

　　1、诺安基金管理有限公司网站：www.lionfund.com.cn；

　　2、诺安基金管理有限公司客户服务电话：[phone]；

　　3、中国工商银行、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、国信证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、联合证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、金元证券有限责任公司的代销网点。

　　两则基金业务信息：

　　上投摩根阿尔法股票型基金开放日常转换业务

　　根据《上投摩根阿尔法股票型证券投资基金基金合同》、《上投摩根阿尔法股票型证券投资基金招募说明书》等的有关规定，上投摩根阿尔法股票型证券投资基金(以下简称为“本基金”)定于2005年11月22日起开始办理日常转换业务。现将有关事项公告如下：

　　一、适用销售渠道与销售地点

　　自2005年11月22日起，通过本公司直销渠道认购/申购本基金的投资者可申请进行基金转换。本基金代销渠道开放转换的时间，本公司将另行公告。本公司直销机构具体信息如下：

　　上投摩根富林明基金管理有限公司上海理财中心

　　地址：上海市浦东富城路99号震旦国际大楼20楼(200120)

　　理财中心电话：[phone]转1504 徐先生

　　传真：[phone]

　　上投摩根富林明基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市建国门北大街8号华润大厦2503B室(100005)

　　电话：[phone]转5003

　　传真：[phone]

　　公司网址：www.51fund.com

　　二、日常转换业务安排

　　(一) 本基金办理日常转换的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日(本公司公告暂停转换时除外)。

　　由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

　　(二)转换费率

　　基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下：

　　转出金额 ＝ 转出基金份额 ×转出基金当日基金单位资产净值

　　转换费用：

　　如果转入基金的申购费率 〉转出基金的申购费率，

　　转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率＋转出金额×(转入基金申购费率？转出基金申购费率)

　　如果转出基金的申购费率 〉转入基金的申购费率，

　　转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率

　　转入金额 ＝ 转出金额 - 转换费用

　　转入份额 ＝ 转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值

　　(三)关于基金转换的其他规则，可见已公告的《上投摩根富林明基金管理有限公司关于推出开放式基金转换业务的公告》。

　　三、重要提示

　　1、上述业务的解释权归上投摩根富林明基金管理有限公司。

　　2、风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书。敬请投资者注意投资风险。

　　诺安平衡(资讯 净值 论坛)证券投资基金增加金元证券为代销机构

　　根据本公司与金元证券有限责任公司(以下简称“金元证券”)签署的《诺安基金管理有限公司销售和服务代理协议》，金元证券代理诺安平衡证券投资基金(基金代码为：320001)的销售业务。

　　自本公告日起金元证券在以下12个城市的16家营业网点办理对所有投资者的开户、申购等交易业务：北京、天津、沈阳、深圳、海口、三亚、上海、杭州、苏州、武汉、成都、乌鲁木齐。

　　投资者可通过以下途径咨询有关情况：

　　1、金元证券

　　客户服务中心咨询电话：[phone]或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　金元证券网站：http：//www.jyzq.cn

　　2、诺安基金管理有限公司

　　客户服务电话：[phone]

　　诺安基金管理有限公司网站：http：//www.lionfund.com.cn

　　中国证监会关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知

　　[证监发2005］121号

　　各基金管理公司、基金托管银行：

　　为进一步规范货币市场基金的投资运作，促进货币市场基金健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》等法律法规，现将货币市场基金投资银行存款有关问题通知如下：

　　一、货币市场基金可以投资于现金、通知存款、1年以内(含1年)的存款。

　　二、货币市场基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。

　　三、货币市场基金投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%。

　　四、货币市场基金投资银行存款时，应当与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

　　五、货币市场基金投资银行存款时，应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

　　六、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保货币市场基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

　　七、基金管理人与基金托管人应根据本通知及相关规定，就货币市场基金银行存款业务签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金资产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　八、基金管理人应加强对货币市场基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。

　　九、基金托管人应加强对货币市场基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

　　十、基金管理人与基金托管人在开展货币市场基金存款业务时，应严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

　　十一、本通知自发布之日起施行。

　　最后是宝盈鸿利收益基金今日更新招募说明书。

　　来自媒体的信息：

　　华安基金管理公司即将推出华安180ETF

　　记者近日获悉，华安基金管理公司与上证所合作研究的华安180ETF，目前已进入实质性阶段，并将很快推出。这将是国内第一只以上证180指数为标的的ETF产品。

　　2001年，华安推出国内第一只开放式基金------华安创新(资讯 净值 论坛)证券投资基金，开创了中国基金业的新纪元；2002年，推出国内第一只指数增强型基金------华安上证180指数增强型基金；2003年，华安现金富利基金拔得国内货币市场基金头筹。"基金公司的成功首先是产品的成功，华安的产品创新战略源于客户需求。"华安基金管理公司总经理韩方河认为，只有产品实现了差异化，则客户群体才可以精确化定位，基金产品所奉行的"风险和收益相匹配"的理念才能得到贯彻。

　　独家声明：

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