被财政部通报的湖南和被处罚的8家金融机构

　　被财政部通报的湖南和被处罚的8家金融机构

　　来源：金羊毛工作坊

　　导读：一家银行+七家信托，除了罚款还有业务叫停+全面自查整改，金融机构向地方债务违规融资的违法成本越来越高。

　　9月13日，财政部的官网“地方债管理”一栏再次披露了两项更新。一则是《湖南省集中问责处理部分地区违法违规举债问题 狠刹违规举债之风》，另一则是，《银保监会高度重视金融风险防范 依法依规处理部分金融机构违法违规行为》，与以往不同，除了披露被处分的地方政府行政机关，违规金融机构也被详细通报。

　　耒阳事件、常德事件，上半年地方债务泥淖中总少不了湖南的身影，恰恰有意思的是深受地方债务困扰的湖南省其查处地方违规融资的力度却丝毫不手软。根据披露的三个县市的处罚情况——33人被问责、2人被撤职，处分对象从市长、副市长到县委书记、县长、副县长，再到城投公司负责人，分别给予诫勉谈话、党内严重警告、政务记过、政务警告、记大过、记过处分。

　　当前地方政府债务犹如一座冰山，水面上的是显性债务，而水面下的就是隐性债务。从财政部释放的信号看，无论是对显性债务还是隐性债务，中央没有丝毫松绑的意愿，再次说明中国经济穿越黑天鹅和灰犀牛危机的最大阴影便是沉重的债务和杠杆。

　　根据8月底财政部部长刘昆披露的政策方向，下一步将持续保持高压监管态势，跨部门联合惩戒机制也将健全出炉（今天银保监会对8家金融机构的处罚就是例证），“严肃问责地方政府、国有企业、金融机构、中介机构违法违规融资担保行为，做到终身问责、倒查责任”。

　　刘昆——下一步，将从五方面强化地方政府债务管理：

一是坚决遏制隐性债务增量，督促整改政府投资基金、PPP、政府购买服务中的不规范行为，严禁各种违法违规担保和变相举债。

 

二是妥善化解隐性债务存量，省级政府对本辖区债务负总责，省级以下政府各负其责，重点加强对高风险地区债务化解力度。

 

三是进一步完善地方建设项目和资金管理，强化财政约束，有效抑制地方不具还款能力的项目建设。

 

四是持续保持高压监管态势，建立健全跨部门联合惩戒机制，严肃问责地方政府、国有企业、金融机构、中介机构违法违规融资担保行为，做到终身问责、倒查责任。

 

五是研究出台加快融资平台公司市场化转型、地方政府债务信息公开等制度办法，加快推进权责发生制政府综合财务报告制度改革，健全债务管理长效机制。

　　来源：财政部-地方债管理-查处问责

　　文章：银保监会高度重视金融风险防范 依法依规处理部分金融机构违法违规行为

　　党的十九大提出，要坚决打好防范化解重大风险、精准扶贫、污染防治攻坚战。第五次全国金融工作会议要求，各级地方党委和政府要树立正确政绩观，严控地方政府债务增量，终身问责、倒查责任。2018年政府工作报告强调，防范化解地方政府债务风险，严禁各类违法违规举债。前期，根据有关方面反映的线索，财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方政府提供融资问题。银保监会高度重视，迅速组织力量对相关问题进行核实，责令相关金融机构限期整改，对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责，并于近期及时反馈处理结果。现将有关情况通报如下：

　　一、交通银行池州分行相关问题查处情况

　　2016年7月，池州金达建设投资有限公司以池州经济技术开发区金光大道等22条道路运营服务项目所对应的《政府购买服务协议》项下的收益权作质押，与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同，相关金融机构存在违规要求地方政府所属部门提供担保等行为。

　　银保监会采取以下监管措施：一是对交通银行池州分行罚款40万元；二是对交通银行池州分行行长李某、分管授信业务的副行长翟某和分管公司业务的行长助理汪某等3人分别给予警告处分；三是责令交通银行安徽省分行按照相关规定严肃追究与该业务相关人员的责任。

　　二、国通信托有限责任公司相关问题查处情况

　　2016年1月起，国通信托有限责任公司（原方正东亚信托有限责任公司，以下简称国通信托）成立的“方兴230号新城东苑三区集合资金信托计划”“方兴70号淮安自来水集合资金信托计划”“方兴136号盐城响水债权投资集合资金信托计划”中，常州市金坛区财政局、淮安市淮阴区财政局、盐城市响水县财政局出具承诺函，淮阴区人大常委会、响水县人大常委会同意将信托融资纳入预算，相关金融机构存在违规接受地方政府承诺函等行为。

　　银保监会对其采取处以罚款70万元的监管措施。

　　三、光大兴陇信托有限责任公司相关问题查处情况

　　2016年1月起，光大兴陇信托有限责任公司（以下简称光大兴陇信托）成立的“光大—鼎鑫Ⅱ号集合资金信托计划”“光大—优债16号集合资金信托计划”和“光大—先融宜良金汇财产权信托”（该信托为事务管理类财产权信托）中，常州市金坛区财政局和金坛区政府性债务管理领导小组、扬中市政府出具了承诺函，云南省宜良县财政局出具了函件，相关金融机构存在违规接受地方政府违法担保等行为。

　　银保监会采取以下监管措施：一是责令光大兴陇信托暂停政府融资平台性质的信托计划三个月；二是责令光大兴陇信托严格遵守相关制度，立即停止违规向地方政府提供融资或要求地方政府违规提供担保的信托业务；三是责令光大兴陇信托对2014年9月后办理的此类违规业务进行全面自查整改。

　　四、国民信托有限公司相关问题查处情况

　　2016年5月起，国民信托有限公司（以下简称国民信托）成立的“海安新农建应收账款集合资金信托计划”等6个信托计划中，南通市海安县经济技术开发区财政局、盐城市响水县财政局、扬州市江都经济开发区管委会、句容市财政局、保山市财政局分别出具了承诺函，相关金融机构存在违规接受地方政府违法担保等行为。

　　银保监会采取以下监管措施：一是暂停国民信托江苏省、云南省境内信政类业务三个月；二是责令国民信托严肃内部问责；三是要求国民信托全面排查整改，进一步加强内部管控。

　　五、陆家嘴国际信托有限公司相关问题查处情况

　　2016年3月，陆家嘴国际信托有限公司（以下简称陆家嘴信托）成立的“祥泰三十五号集合资金信托计划”“玛瑙石二十九号集合资金信托计划”中，常州市金坛区财政局、淮安市淮阴区财政局分别出具了承诺函，相关金融机构存在违规要求并接受地方政府违法担保等行为。

　　银保监会采取以下监管措施：一是暂停陆家嘴信托信政类业务三个月；二是要求陆家嘴信托切实把握政策实质，严格执行相关法律法规，修订完善相关内控制度，依法合规办理业务，服务实体经济，支持地方发展。

　　六、万向信托有限公司相关问题查处情况

　　2016年2月和4月，万向信托有限公司（以下简称万向信托）分别成立了“紫鑫5号事务管理类集合资金信托计划”和“紫鑫8号事务管理类财产权信托计划”，相关金融机构存在知悉相关债务由地方政府承担最终还款义务的情况下，仍根据委托人指令违规提供融资等行为。

　　银保监会采取以下监管措施：一是对万向信托处以罚款20万元；二是责成万向信托全面排查存量业务，即查即改即问责，监管机构将依法采取监管措施，督促万向信托落实整改；三是召开专题座谈会，组织辖内信托公司学习解读相关政策规定，强调合规底线，要求各公司全面对照自查整改，更新完善制度规定和操作流程，监管机构将对自查整改情况进行跟踪监督。

　　七、中江国际信托股份有限公司相关问题查处情况

　　2016年2月起，中江国际信托股份有限公司（以下简称中江信托）成立的“金马390号大航控股应收账款投资集合资金信托计划”“金马467号禄丰水务应收账款转让集合资金信托计划”和“金马491号景东县银生水务公司贷款集合资金信托计划”中，中江信托违规要求地方政府和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施，相关金融机构存在违规向地方政府提供融资和违规要求并接受地方政府违法担保行为。

　　银保监会对中江信托处以罚款60万元，并责令中江信托对相关责任人给予纪律处分。

　　八、中泰信托有限责任公司相关问题查处情况

　　中泰信托有限责任公司（以下简称中泰信托）“安泰20号集合资金信托计划”等10笔业务均成立于2016年，融资方分布在江苏海安、响水、阜宁、建湖等地，相关金融机构存在违规利用应收账款业务向地方政府提供融资等行为。

　　银保监会约谈中泰信托，并采取以下监管措施：一是暂停中泰信托政府性融资业务三个月；二是要求中泰信托对涉及地方政府融资平台业务全面排查，及时整改；三是要求中泰信托针对违规事实，严肃内部问责；四是要求中泰信托在今后业务开展过程中严格遵守相关制度规定。

　　党中央、国务院高度重视防范化解地方政府债务风险工作。银保监会高度重视财政金融风险交叉传染问题，依法依规问责相关金融机构违法违规行为，对遏制违法违规举债、防范地方债务风险具有积极意义。下一步，对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构，待相关省级政府和监管部门依法依规核实处理后，财政部将及时通报处理结果，发挥典型案例警示作用。

　　来源：财政部-地方债管理-查处问责

　　文章：湖南省集中问责处理部分地区违法违规举债问题 狠刹违规举债之风

　　党的十九大提出，要坚决打好防范化解重大风险、精准扶贫、污染防治攻坚战。第五次全国金融工作会议要求，各级地方党委和政府要树立正确政绩观，严控地方政府债务增量，终身问责、倒查责任。2018年政府工作报告强调，防范化解地方政府债务风险，严禁各类违法违规举债。按照国家法律法规和中央巡视有关要求，根据有关方面反映的线索，前期财政部部署财政部驻湖南省财政监察专员办事处对湖南省邵阳市、湘阴县和长沙县违法违规举债问题进行了核查确认，湖南省及时进行了处理。现将有关情况通报如下：

　　一、邵阳市违法违规举债行为问责情况

　　一是对负有领导责任的邵阳市委副书记、市长刘某给予诫勉谈话。

　　二是对负有重要领导责任的邵阳市委常委、常务副市长蔡某给予党内严重警告处分。

　　三是对负有重要领导责任的邵阳市人民政府党组成员、副市长蒋某给予政务记过处分。

　　四是对负有领导责任的邵阳市委常委、政法委书记李某（时任邵阳市副市长、财政局局长）给予政务警告处分。

　　五是对负有直接责任和主要领导责任的邵阳市城市建设投资集团有限公司（以下简称邵阳城投）党委书记、董事长龚某给予记大过处分；对负有主要领导责任的邵阳城投党委副书记、总经理许某给予记过处分；对负有直接责任和主要领导责任的邵阳城投副总经理廖某给予记大过处分；对负有直接责任的邵阳城投融资部部长罗某给予记大过处分。

　　二、湘阴县违法违规举债行为问责情况

　　一是对负有主要领导责任的湘阴县委书记汪某给予党内严重警告处分，并进行组织调整。

　　二是对负有主要领导责任的湘阴县委副书记、县长李某给予政务记大过处分。

　　三是对负有主要领导责任的湘阴县人大常委会主任熊某给予政务记过处分。

　　四是对湘阴县常务副县长林某给予政务警告处分。

　　五是对岳阳市供销社党组成员、理事会副主任许某（时任湘阴县副县长）给予政务警告处分；对湘阴县副县长余某（时任湘阴县人民政府办公室主任）给予政务警告处分；对湘阴县副县长蒋某（时任湘阴县工业园区管理委员会主任）给予政务警告处分；对湘阴县工业园区管理委员会党组书记、主任庞某给予政务记过处分；对湘阴县财政局党组书记、局长许某给予政务记大过处分；对湘阴县公资局党组书记、局长熊某给予政务记大过处分；对湘阴县公资局党组成员、副局长秦某给予政务记过处分；对湘阴县农业局党组书记、局长提名候选人刘某（时任湘阴县城建投主任、湖南洞庭控股集团有限责任公司董事长）给予撤销党内职务、政务撤职处分；对湘阴县人民政府办公室党组成员、副主任宋某（时任湘阴县城建投副主任）给予政务记大过处分；对湘阴县工业园区管理委员会副主任杨某给予政务记过处分；对湘阴县水务局局长周某给予政务警告处分；对湘阴县交通局党组书记、局长刘某（时任湘阴县住建局局长）给予党内严重警告处分；对湘阴县公资局金融与债务股股长戴某给予党内警告处分；对湘阴县交通局主任科员孙某给予党内严重警告、政务撤职处分。

　　六是对湘阴洋沙湖工业园区建设投资有限公司董事长、总经理刘某给予政务记过处分；对湖南洞庭控股集团有限责任公司副总经理吴某给予党内警告处分。

　　三、长沙县违法违规举债行为问责情况

　　一是对时任长沙县空港城管理委员会常务副主任常某给予诫勉谈话。

　　二是对时任长沙县财政局局长刘某给予诫勉谈话。

　　三是对时任长沙县发改局党组成员、总经济师邓某给予行政警告处分。

　　四是对时任长沙县财政局副局长陈某给予行政记过处分。

　　五是对时任长沙县空港城管理委员会财务融资部部长李某给予行政警告处分。

　　党中央、国务院高度重视防范化解地方政府债务风险工作。湖南省认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，对一些地方违法违规举债问题高度重视，要求各级各部门……以违法违规典型案件为戒，吸取教训、举一反三，加强整改、正本清源，压紧压实责任，加强风险预警，落实化债举措，强化考核问责，完善约束机制，坚决打好防范化解地方政府债务风险攻坚战。

　　下一步，对涉嫌违法违规举债担保的其他地区和金融机构，待相关省级政府和监管部门依法依规核实处理后，财政部将及时通报处理结果，发挥典型案例警示作用。各有关方面要全面贯彻党的十九大精神……按照中央经济工作会议、全国金融工作会议、国务院常务会议等部署，牢固树立“四个意识”，树立正确的政绩观、正确的发展观，坚持新发展理念，按照高质量发展的要求，转变经济发展方式，着力振兴实体经济，坚定推进改革，切实加强地方政府债务管理，促进经济平稳健康发展。

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责任编辑：李锋