诺亚财富王晓园:高净值人群激增 投资中国更具吸引力

诺亚财富王晓园:高净值人群激增 投资中国更具吸引力
2018年04月08日 16:08 新浪财经

  新浪财经讯 美国东部时间4月7日下午,诺亚财富首席战略官王晓园出席2018哈佛中国论坛“中国财富管理”炉边谈话。她指出:目前中国的高净值人群客户需求正在发生改变,金融服务应该顺应时代新要求,适应客户新需求。

  2018年哈佛中国论坛于4月6日至4月8日在波士顿举行,此次论坛的主题为“凝聚时代力量”(The Power of Our Times)。下午4点开始的“中国财富管理”炉边谈话邀请到诺亚财富首席战略官王晓园作为嘉宾,她在此做了题为《中国财富与资产管理业的新时代》(A New Era in China’s Wealth and Asset Management Industry)的演讲。

  王晓园指出,近年来,中国财富增长迅速。这不仅表现近年来在高净值人群(HNWI)数量的爆发性增长,同时还表现在中国家庭总资产的激增。而在这种急剧变化下,目前的金融机构的服务能力与范围却十分有限,只能满足一半的市场需求。

  谈到中国的高净值人群现状,目前,中国的高净值人群目前普遍集中于东部沿海地区,主要为长江三角洲、珠江三角洲、北京与天津地区,但近年来也呈现出向内地转移的趋势。

  演讲中,王晓园比较了不同的金融服务的优劣。商业银行下的私人银行单位有稳定的零售银行客源,但是缺乏服务多样性;非银行财富经理人可以提供定制化服务,但是收费也会相应更高;第三方平台能提供多功能与创新型产品,但需要严格的风险管理。

  面临新趋势,国家政策上,中国的金融业正被要求适应客户新需求。如今,中国金融业面临两大主题:金融服务于实体经济;防止发生系统性金融风险。王晓园谈到去年以来,为了深化金融改革,金融稳定发展委员会出台一系列重塑中国金融体系的新规,适应这两大主题。这些新规也产生了重大影响,加大了监管力度,提高了合规成本,让最合适的业者得以生存。

  王晓园回顾到,目前中国已经逐渐开放了国内市场。主要表现在:1、合格的外商独资企业被允许注册成为私募基金经理。2016年六月开始,中国证监会(CSRC)允许合格的外商独资企业(WFOE)以及合资企业向中国证券投资基金业协会(AMAC)注册成为私募基金经理(PFM);2.、减少了金融公司中对外国股权的限制。2017年11月起,中国政府允许外国投资者拥有51%的中国证券公司、娱乐经理公司、期货公司。

  同时,她指出中国高净值人群客户呈现出几个重要趋势。

  1、阶层固化不再成为考虑因素,高净值人群正在加速呈现多样化;

  2、技术进步是财富增长的一个关键因素;

  3、在投资机会方面,中国正成为比海外更有吸引力的目标;

  4、中国的投资人逐渐变得更理性,更精明;

  5、第一代高净值人群正在考虑传承与全面的服务;

  6、资产全球化仍是普遍趋势。

  对比传统产业与新兴产业,王晓园指出,近年来,高净值人群不仅投资于传统的贸易、制造业领域,其投资选择正在逐渐多样化,财富正在逐渐分散地流向各行各业。在传统产业中,一半以上的高净值人群是企业家;而在新兴产业中,高净值人群来自专业人士、经理人、自由职业者的比例大幅增加,与企业家群体相平衡。并且在新兴产业中,高净值人群较传统产业更趋向年轻化。

  这些趋势都为如今的金融服务提供了新的方向与思路,金融机构应当及时适应客户新需求。这些需求包括:

  1、从对固定收入的需求转向对其他变化性的收入的需求;

  2、投资目标从特定的投资收入回报转向更全面的投资回报(如产业规划、健康保持、生活风格、教育等);

  3、对金融服务机构的选择从传统的银行转向创新型服务提供者(如独立的财富经理人);

  4、投资地点从国内转向国际。

  演讲的最后,结合高净值人群客户投资理财的新需求,王晓园介绍了诺亚财富的发展历程及服务创新。诺亚财富创立于2003年,开创了中国独立财富管理行业,已成为面向国内国际高净值人群的专业高端投资理财平台、综合金融服务管理集团。诺亚财富为客户提供第三方理财服务、设计最优化的理财产品,实现财富长期稳健的保值与增值。

  (新浪财经北美站 山冰沁 发自波士顿)

责任编辑:陈永乐

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