为了90万元利息，超卓航科5995万元本金不翼而飞，还被立案调查_新浪财经

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近日，湖北超卓航空科技股份有限公司（证券简称：超卓航科（维权）；证券代码：688237.SH）因涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，被证监会立案调查。同时，湖北证监局向超卓航科及其实控人李光平、李羿含等出具警示函，上交所对超卓航科、李光平、李羿含等予以监管警示。

公告显示，2023年3月，超卓航科将暂时闲置的募集资金6000万元存入银行，其中5995万元被作为相关票据的保证金；8月，超卓航科将上述资金披露为购买了浙商银行5995万元的结构性存款，未真实反映募集资金实际使用情况；10月7日，5995万元票据保证金被划出账户，可能导致公司发生重大损失，但直至11月4日，超卓航科才披露上述情况。

来源：摄图网

为了90万元超额利息，超卓航科5995万元本金不翼而飞

公告显示，2023年一季度，超卓航科拟利用闲置募集资金进行现金管理。考虑到襄阳的几家银行提供的大额存单产品的利率较低，超卓航科向多家机构咨询保本型产品的收益情况，其投资部负责人通过朋友结识了存款理财中间人孙某。

孙某表示，银行在一季度末通常具有较大的揽储需求，孙某亦对接维护了多家能提供收益较高存款产品的银行，其中即包括招商银行南京城北支行（以下简称：存款行）。于是，超卓航科子公司上海超卓金属材料有限公司（以下简称：上海超卓）与孙某的磋商，孙某对于该笔揽储金额向上海超卓承诺4%左右的年化利率，其中1.55%的存款利息在存款到期后支付。

超卓航科、上海超卓与存款行、孙某未就该4%左右利率签署相关协议，未取得孙某和存款行的书面确认文件。孙某称会由相关方在一季度末之前将承诺上浮部分利息对应的金额转账至上海超卓账户。而超卓航科未质疑该笔存款业务及利率的真实性，亦未向存款行进一步核实。

2023年3月30日，上海超卓向其存款行账户存入6000万元；同日，上海超卓收到与存款利息相关的暂收款90万元，付款方为盐城同波电子科技有限公司（以下简称：盐城同波）。

而超卓航科在案发后查询发现，3月29日下午14：42至16：06期间，上海超卓向北控（江苏）建设项目管理有限公司（以下简称：江苏北控）和南京陇源汇能电力科技有限公司（以下简称：南京陇源）（两家公司以下统称：持票人）开具了合计5995万元银行承兑汇票。

开票业务记录显示，上海超卓存在与办理开具上述银行承兑汇票相关的两份业务合同扫描件。而超卓航科表示，经公司自查及公司董监高、实控人确认，超卓航科、上海超卓未与持票人签署上述两份合同。

公告显示，南京陇源存在8起作为被执行人的执行案件，被执行总金额为6654.43万元。2023年5月以来，南京陇源3次被法院采取限制消费措施，分别是因与朱晖的民间借贷纠纷案、与江苏天港箱柜有限公司的承揽合同纠纷案、与南京环达装饰工程有限公司的建设工程施工合同纠纷案。

同时，据工商信息，盐城同波的工商联系电话与南京陇源的子公司陇源智能信息技术盐城有限公司的工商联系电话一致。

这样看来，这似乎是一起“你看上人家的利息，人家盯上了你的本金”的典型案例。超卓航科为了取得高于市场利率的存款利率，购买了所谓的“理财产品”，而对方从一开始似乎就盯上了超卓航科的本金。

同时，南京陇源的财务状况似乎难言乐观。对此，超卓航科表示，公司暂无法评估预计损失金额，将从当期资产负债表日开始，客观审慎地预估并计提损失，预计最大风险敞口为全额计提该5995万元被划转资金。

同时，超卓航科的实控人李羿含、李光平、王春晓承诺，将积极筹集资金先行垫付上海超卓被划走的5995万元存款，并协同超卓航科、上海超卓共同追索前述款项。

内控存明显缺陷，信息披露也存多项违规

公告显示，根据超卓航科咨询招商银行客服了解，开具银行承兑汇票需要使用公司两个U盾登录电子银行分别审批确认。超卓航科表示，上海超卓向持票人开具的5995万元银行承兑汇票，系使用银行U盾通过电子商业汇票系统（ECDS）操作，而该时间段银行U盾不在公司员工可控范围。具体而言，2023年3月29日，上海超卓出纳在存款行办理相关业务的过程中，存在将U盾交由其他人员、脱离自身可控范围的情形。

同时，2023年3月23日，上海超卓员工按照公司印章管理制度的规定办理了当日携带印章外出办理银行开户的使用、借出的审批、登记流程，但印章使用登记只填写了“法人章”，未填写“公章”。2023年3月24日，上海超卓签订的《银行承兑合作协议》加盖了上海超卓公章，并把该协议当作开户相关资料，未单独进行印章使用登记。

超卓航科承认，上海超卓公章、法人章的审批、使用、登记流程存在登记信息不全等不规范情形；上海超卓银行U盾的保管、使用存在脱离公司人员可控范围的不规范情形。同时，2023年3月30日，上海超卓存入存款行的资金被转为对外开具银行承兑汇票的保证金存款，超卓航科存在未及时发现相关资金被转为保证金存款，未能及时理解资金受限情况的情形。

此外，据公告，2023年10月7日，上海超卓的5995万元被银行划转；10月9日，超卓航科发现5995万元不在存款行账户内；10月11日，超卓航科与银行确认，该5995万元确应被作为开具银行承兑汇票的保证金存款、银行承兑汇票被承兑到期后，由存款行划转；10月13日，超卓航科向国家金融监督管理总局江苏监管局举报。

也就是说，超卓航科早在10月中旬就确认了其“存款”被作为开具银行承兑汇票的保证金存款并被划转，但超卓航科并未及时对相关事项进行公告。超卓航科称，公司寄希望于招商银行能够尽快协助公司追回损失，在确认存款在2023年10月底前无法回到存款账户后，于2023年11月4日披露了相关公告。超卓航科承认，公司存在未及时履行信息披露义务的情形。

不过，超卓航科于2023年8月披露的《2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》显示，其没有存放在招商银行的暂时闲置募集资金，而有一笔购买日为2023年3月30日的金额为5995万元的结构性存款对应的银行为浙商银行股份有限公司武汉分行。

对于前述事项，浙江证监局认为，超卓航科存在募集资金管理和使用违规及信息披露不真实、不及时的违规行为，浙江证监局对超卓航科及其时任董事长兼财务总监李光平、时任总经理李羿含、时任董秘王诗文出具警示函。上交所也因上述违规事项，对超卓航科、李光平、李羿含、王诗文予以监管警示。

同时，证监会向超卓航科下发了《立案告知书》，因超卓航科涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，证监会决定对其立案调查。

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