金吾财讯 | 野村发研报指,招商银行(03968)2023年第四季归属净利润年增6.9%至301亿元人民币,与预先公布业绩一致。收入年减1%,比野村预期低3%。拨备前利润(PPoP)按年2%,比野村预期低1%。
该行指,虽然2023年总贷款年增8%,但由于净利差按年减25个基点至2.15%,净利息收入年减2%。该行认为,净利差下降主要是由于资产端LPR下调和实际贷款需求疲软,以及负债端企业结算存款增长不足和CASA比率下降所致。该行予目标价36.44港元,“买入”评级。
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