10亿级P2P叮咚钱包疑似失联,关联上市公司富贵鸟刚遭上交所通报批评

10亿级P2P叮咚钱包疑似失联,关联上市公司富贵鸟刚遭上交所通报批评
2019年06月26日 08:20 含金量公众号

  部分出借人后台提供的视频显示,叮咚钱包职场已经无人办公。目前平台的电话、网络客服等都无法取得联系,且已经发生逾期。

  据出借人提供的回款截图,最早于上周到期的本金并未到账,已经逾期一周,但是部分利息还是自动在兑付,且可以提现。

  叮咚钱包官网披露上线恒丰银行存管,然而在中国互联网金融协会资金存管恒丰银行披露的8家存管平台中并未有叮咚钱包。

  叮咚钱包的资产方也比较强大,公开信息显示,叮咚钱包和包括达飞、我来贷等在内的现金贷巨头都有合作。如果目前出借人的底层资产为上述标,则大概率可以追偿。

  富贵鸟这两年的精力确实没在主营业务上,而是搞P2P。

  宣布与富贵鸟合作的互联网金融平台为共赢社和叮咚钱包,但实际背后是以纪宜彤、曹轶群为主的同一批管理团队。目前共赢社自2017年4月24日发布最后一次还款公告后再无更新,平台已经停止运营。

  叮咚钱包运营主体是富银金融信息服务(北京)有限公司,工商信息显示,在7月24日前,原本由福建省富贵鸟矿业集团有限公司全资控股(下简称“富贵鸟矿业”)。

  虽然富贵鸟矿业与富贵鸟名字相关,但从股权关系上并未发现与富贵鸟的关系。据中新经纬报道,富贵鸟或存在“体外黑洞”,将前述资金用来投资矿业。富贵鸟2015年披露的海外监管公告显示,发行人控股股东、实际控制人林和平100%持有中大矿业控股有限公司,中大矿业控股有限公司又100%持有香港天鹏矿业有限公司,香港天鹏矿业有限公司100%持有福建省富贵鸟矿业集团有限公司。林和平实际上对与上市公司同名的福建省富贵鸟矿业集团有限公司构成100%控股。

  再往前追溯,2017年3月前叮咚钱包的股东为福建石狮市富贵鸟集团有限公司,该公司直接由林和平、林荣河、林和狮和林国强四人平均持股;2016年5月之前则直接由香港上市主体富贵鸟股份有限公司入股。

  官网信息显示,叮咚钱包的待收超过10亿,涉及出借人近3.5万。

  叮咚钱包关联的“真皮鞋王”富贵鸟自己也已经是一地鸡毛,并刚被上交所通报批评。

  具体来说,富贵鸟于2015年4月22日在中国发行面值总额不超过人民币8亿元的境内公司债券并于上海证券交易所上市。经查明,该公司及相关当事人存在以下违规行为:未按规定履行信用风险管理义务及未按规定披露定期报告。公司董事会主席林和平未有督促本公司依规定制定债券信用风险管理及定期报告披露工作,且在已知或应知公司存在对外担保事项时但未有如实披露相关资讯,对公司上述违规行为负有重要责任。

  上海证券交易所作出处分决定:对公司给予通报批评的处分及对公司董事会主席林和平给予通报批评的处分。对于公司及相关当事人上述违规行为及上海证券交易所给予的处分,上海证券交易所将通报中国证监会并计入诚信档案,并向社会公开。

  此前流出的富贵鸟破产重整计划草案显示,富贵鸟普通债权清偿率仅为2.5%,清偿率之低令人惊讶。然而,这2.5%的清偿率并不是全部用货币资金清偿,一大半都是靠购物代金券来偿还。也就是说,债权人拿到的不是现金,而是未来依靠代金券兑换的一大批富贵鸟皮鞋等其他商品。

  在这场富贵鸟破产重整事件中,也有很多公募基金和券商陷入其中,比如天弘基金、 申万宏源 、创金合信基金等。

  以天弘基金为例,旗下天弘债券 向日葵 2号资产管理计划和天虹债券向日葵11号资产管理计划分别1.17亿元和1.07亿元债权,合计2.24亿元。照2.5%的清偿率计算,仅能回收560万元,并且绝大部分还是等价的购物代金券。

  天弘基金旗下天弘债券向日葵2号资产管理计划和天虹债券向日葵11号资产管理计划分别拥有1.17亿元和1.07亿元债权,合计2.24亿元。照1.1136%的货币清偿率,天弘基金2.24亿元债权能获得249.45万元,而光是利息、违约金,天弘基金两个产品合计就高达1407.78万元。

  此外,照1.6287%的购物代金券清偿率计算,天弘基金能获得364.83万元等值购物代金券。若每双皮鞋按300元计算,天弘基金能买到大约1万双皮鞋。据悉,天弘基金员工总数约500人,意味着每个人可以分得20双鞋。

  另一大受伤的金融机构为申万宏源,资料显示,申万宏源债权总额为1.6亿元,照上述货币资金清偿率计算,仅能分得181.76万元。

  除了天弘基金、申万宏源外,中融基金、 中信建投 基金以及华商基金也将损失惨重。其中,中融基金旗下共有6只产品踩雷,涉及资金合计超过7000万元;中信建投基金旗下共有8只产品踩雷,涉及资金合计接近1亿元;华商基金旗下共有5只产品踩雷,涉及资金超过9000万元。

富贵鸟 上交所

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