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投资者提问:
董秘您好!关注到回公司三季报数据,货币资金有42.45亿,而短期借款有46.79亿,是否属于存贷两高现象?另前三季度利息费用为1.59亿,而利息收入仅2402.94万,贵司长期借款与应付债权之和也仅有4亿余,存贷息差为何如此之大?
董秘回答(浪潮信息SZ000977):
您好!公司在资金管理上,一直采取稳健的运作措施,根据业务规模提前储备生产经营所需的安全流动资金,随着公司业务规模的持续增长,流动资金储备规模也相应扩大。公司2019年三季报的货币资金与借款规模是与当时的业务规模相匹配的,不存在存贷双高现象。为保证生产经营所需的安全流动资金,公司的存款以活期存款为主,贷款以短期贷款为主,中国人民银行公布的一年期贷款基准利率是活期存款基准利率的12.43倍,所以公司2019年三季报存贷利息存在较大差异。同时为提高资金使用效率,为股东谋求更多投资回报,公司将部分流动资金购买安全性高、流动性强(T+0,随时赎回)、收益稳定的银行理财产品,既储备了安全流动资金,又赚取比活期存款利息收入更高的理财收益(2019年三季报是1.32亿,计入投资收益),间接对冲贷款利息。
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