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投资者提问：
董秘您好！关注到回公司三季报数据，货币资金有42.45亿，而短期借款有46.79亿，是否属于存贷两高现象？另前三季度利息费用为1.59亿，而利息收入仅2402.94万，贵司长期借款与应付债权之和也仅有4亿余，存贷息差为何如此之大？
董秘回答(浪潮信息SZ000977)：
您好！公司在资金管理上，一直采取稳健的运作措施，根据业务规模提前储备生产经营所需的安全流动资金，随着公司业务规模的持续增长，流动资金储备规模也相应扩大。公司2019年三季报的货币资金与借款规模是与当时的业务规模相匹配的，不存在存贷双高现象。为保证生产经营所需的安全流动资金，公司的存款以活期存款为主，贷款以短期贷款为主，中国人民银行公布的一年期贷款基准利率是活期存款基准利率的12.43倍，所以公司2019年三季报存贷利息存在较大差异。同时为提高资金使用效率，为股东谋求更多投资回报，公司将部分流动资金购买安全性高、流动性强（T+0，随时赎回）、收益稳定的银行理财产品，既储备了安全流动资金，又赚取比活期存款利息收入更高的理财收益（2019年三季报是1.32亿，计入投资收益），间接对冲贷款利息。
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