财富管理转型已成为金融行业重要发展方向。强化投顾业务布局，为客户打造全方位、高水准的增值服务体验已成为当前券商关键发展路径之一。在此过程中，深化投顾服务、提升服务质量已成为业界的普遍共识，但传统的计费与扣费模式却逐渐显露出其局限性：
计费方式单一：固定的计费方式难以响应市场变化和客户需求，也无法根据客户的投资情况动态调整。
业务运营繁琐：依赖柜台操作，日常升级配置自动化程度低，人工干预多，造成人力成本的增加，影响运营效率。
耦合度高难拆解：内部模块耦合紧密、难以拆解，调整或升级单一模块涉及与周边功能模块的隔离，增加改造难度和风险。
运维成本高：对传统柜台的改造需进行大量修改和测试，后期的维护与更新仍需额外的人力和物力，进一步加重运营及维护成本……
为应对这一系列挑战，顶点创新性推出投顾计费扣费系统，为投顾业务的拓展创新提供强大的技术支撑。
顶点投顾计费扣费系统基于开放式框架和分布式架构，从客户投资需求出发，通过独立拆分设计，全面打通投顾端与柜台，提供多样的收费策略及智能服务工具支持，促进客户资产与券商创收同步增长，构建彼此双赢的良性循环！
打破束缚，全面升级
?多元计费方式：通过独立高效的费用计算引擎、完善的保证金冻结逻辑，保证客户与券商的资金安全；支持多品种计费，为证券投顾、量化策略等提供多样化、多层次计费方式。
?透明扣费服务：透明化费用扣收，确保客户获得回报后再扣服务费，并支持自动扣费、异常扣费人工复审、二次发起扣费等，确保扣费精准无误。同时灵活对接异构柜台，按照下发的扣收指令实现费用扣收，减轻资源占用。
?自动清算对账：以报表钻取形式自动校验资金与待扣流水，内置合规风控机制实时监控并预警异常情况，辅以人工审核及监管报告，确保每笔交易准确无误，实现对账单交易透明可追溯。
?智能运营监控：提供智能业务驾驶舱，实时监控产品数据脉动、收入流向、多维对账单等；支持即时手动启动/停止扣费、灵活设定收费标准；支持运维人员快速定位处理引擎问题并提供操作日志追踪。
独立自主，强力支撑
系统独立自主、功能完备，与核心交易系统隔离，作为第三方辅助系统无缝接入柜台数据，实现：
?创新收入模式：支持多种创新计费扣费方式，适配各类投资策略，满足不同投资者需求，同时开辟新的盈利渠道，显著提升服务价值。
?精准计费扣费：依托智能算法减少人为差错，确保计费效率和准确性；跟踪客户交易动态并预警异常进行人工复审，以精准数据和报告分析，助力合规高效。
?灵活设定策略：利用数据回测分析过往收费策略效益、客户签约反馈等，为总部运营人员创设新的收费策略提供数据支撑；支持脚本化语言低代码创设，缩短业务上线周期。
?强化系统解耦：采用开放式框架及分布式架构，通过独立设计降低系统间相干性，支持个性化扩展开发与单模块安全加固和性能优化，满足业务未来增量需求。同时，系统不占用交易系统资源，既保障交易系统稳定，又提升整体服务的可靠性与性能。
?高效计算数据：强大的数据编织能力，可灵活编排与高效整合跨平台、跨业务的数据资源，实现异构数据源集成与跨平台数据集中管控；通过深入计算跨源数据中的计费指标，对接交易系统，实现线上化、自动化、批量化任务执行。
目前，顶点已与某头部券商、东吴证券等10多家券商合作建设了投顾计费扣费系统，同时凭借在投顾领域的多年积累，已为30多家券商提供投顾差异化计费服务，助力打造投顾业务的核心竞争力。作为数智财富专家，顶点期待与更多合作伙伴携手，共同探索数智财富的新模式与新路径。
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