原标题：太危险了！某券商系统升级现漏洞 机构客户透支11亿元 来源：上海证券报
伴随着资本市场深化改革加快推进，券商的交易系统也在面临考验。
近期，深圳证监局在向辖区机构提示信息系统更新升级风险时称，某证券公司委托开发商升级其快速交易系统时出现缺陷，导致13名机构客户逆回购交易资金透支，透支金额超过11亿元！
委托开发商升级系统现漏洞
记者注意到，深圳证监局在近期提示了一个风险案例：深圳辖区某证券公司在委托开发商升级其快速交易系统时出现缺陷，导致该系统对相关债券回购品种的张、手转换参数不能正确处理，结果出现13名机构客户逆回购交易资金透支，透支金额超过11亿元。
从解决措施来看，该券商动用自有资金进行垫付，协商客户以逆回购到期款项偿还，次日垫付资金已全部收回。
而发生升级缺陷的原因，是开发商此次升级实现的功能超出券商需求设计，券商测试场景未覆盖全部升级功能，也未充分考虑有关债券回购品种在张、手转换方面的特殊性。
深圳证监局表示，辖区各机构应当加强对关键信息系统变更过程中测试、上线等全流程的管控，严防因系统缺陷导致账户透支、交易阻塞等问题，以免引发信息安全事件甚至流动性风险。
华南某中型券商IT部门人士告诉记者，考虑到IT投入和人员不足的问题，目前多数券商更倾向第三方软件和服务而非自建。在外购模式下，IT部门仅扮演着运维的角色，在主动了解业务方面存在不足，很大程度上造成IT与业务的脱节。
证券公司纷纷加大IT投入
券商系统升级迭代跟不上客户交易需求，屡出漏洞问题正引发关注。今年7月，A股成交额连续多个交易日突破万亿，火爆行情下多家券商APP接连宕机，亦凸显券商对IT系统升级改造的重要性和迫切性。
眼下，加速金融科技赋能已成为券商的共识，但对于系统的研发以及运维切实考验着各家券商的实力。
在业内人士看来，券商自研系统或者外购系统最主要的就是投入资金多少的问题，大小券商之间信息技术投入分化，导致人力、系统和升级迭代都有极大的差距。
根据上市券商年报，2019年华泰证券、国泰君安的信息技术投入均超十亿元，广发证券、海通证券、国信证券、招商证券、中信建投、东方证券、申万宏源的信息技术投入均超过5亿元。
有业内人士表示：“国内有不少券商一年的IT投入不足亿元，科技对业务的促进作用极其有限，业务数字化发展将出现反复轮回、难以提升的现象。”
监管推动数字化发展
监管部门正在不遗余力地推动证券行业数字化发展。券商分类评级指标的修订体现了这一趋势。2017年修订的《证券公司分类监管规定》新增了“信息系统建设投入”排名加分指标，今年的修订版则将这一指标修改为“信息系统建设投入占营业收入的比例”，鼓励中小券商加大数字化投入。
今年8月，中证协对证券行业数字化转型情况进行了调研，并形成《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。
报告显示，自2017年以来，证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势，累计投入达550.42亿元。2019年我国证券行业的信息技术投入达205.01亿元，同比增长10.49%，占2018年度营业收入的比重为8.07%，较上年提高2.03个百分点。
该《研究报告》指出，与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比，我国证券行业用于科技创新的投入捉襟见肘。2019年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为1730亿元、330亿元，是证券行业信息技术投入的8.44倍、1.61倍。据摩根大通、花旗集团年报显示，2019年度，摩根大通、花旗集团信息技术投入分别折合人民币达685.13亿元、493.71亿元，占上年度营业收入的9.01%、9.71%，总规模是我国证券全行业信息技术投入的3.34倍、2.41倍。
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