原标题：23项违规领罚1652万！上海银行理财、个人贷款等多项业务违反审慎经营规则
来源：21金融圈
又现千万级别的银行罚单！
8月14日，银保监会网站公布的行政处罚信息显示， 上海银行 因在2014年至2019年期间累计出现23项违法违规行为，被上海银保监局合计罚没约1652万元。
一张罚单剑指23项违法违规，上海银行被罚没1652万元
8月14日，上海银保监局对上海银行作出行政处罚，沪银保监银罚决字〔2020〕14号显示，上海银行在2014年至2019年，存在23项违法违规行为。
上海银行涉及的23项违法违规事项包括：
违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；
并购贷款管理严重违反审慎经营规则；
经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则；个人贷款业务严重违反审慎经营规则；
流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则；
违规向关系人发放信用贷款；
发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；
贷款分类不准确；
违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；
虚增存贷款；违规收费；票据业务严重违反审慎经营规则；
同业资金投向管理严重违反审慎经营规则；理财业务严重违反审慎经营规则；
委托贷款业务严重违反审慎经营规则；内保外贷业务严重违反审慎经营规则；衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则；监事会履职严重不到位；
未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；关联交易管理严重不审慎；
押品估值管理严重违反审慎经营规则；未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整；未按规定报送统计报表。
针对上述违法违规行为，依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第四项、第七十四条第八项、第八十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第一项、第五项、第四十七条的相关规定，上海银保监局对上海银行责令改正，没收违法所得27.155092万元，罚款1625万元，罚没合计1652.155092万元。
两名银行员工被警告
此外，银保监会网站14日还公布了两张对上海银行员工的罚单。
2017年9月，上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则。邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任，被上海银保监局处以警告。
2018年7月，上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款。朱乃荣对上述违规行为负有直接责任，被上海银保监局处以警告。
三年半收30多笔行政处罚受关注
目前，上海银行拟发200亿元可转债项目正在推进。今年5月12日，上海银行公开发行A股可转债的方案获得上海银保监局批准，5月29日获证监会的受理。
7月3日，证监会披露对上海银行发行可转债审查的书面反馈意见，文件显示，证监会关注到，申请文件显示报告期内上海银行及其分支机构共受到32项行政处罚，涉及罚款约2122.89万元。
证监会要求上海银行作出补充说明，并披露过去36个月内上市公司及其子公司在合并报表范围内实施的行政处罚是否构成重大违法违规行为，是否符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定，相关内部控制制度是否健全有效。
7月18日，上海银行披露的回复公告显示，从2017年至2020年6月底，上海银行及分支机构合计受到36笔行政处罚，处罚金额合计2351.49万元。
上述36笔处罚来自多个金融监管部门，其中银保监部门28笔，央行分支机构4笔，外管局2笔，税务和物价部门各1笔。
其中处罚金额最高的一张罚单来自中国人民银行上海分行，上海银行因违反清算管理规定，与无证机构签订渠道合作协议，为其提供支付通道，被没收违法所得约176.28万元，并处以同等金额罚款，累计被罚没约352.58万元。
上海银行在回复中表示，该行受到行政处罚所涉行为不属于重大违法违规行为，不构成本次发行的实质性障碍，本次可转债发行符合《上市公司证券发行管理办法》第九条的规定。
同时，上海银行建立了健全有效的内部制度，能够保证运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性，内部控制制度总体健全有效。
责任编辑：张缘成
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